Мировой кризис 2008

     ВВЕДЕНИЕ 

     Как известно, современное общество стремится  к постоянному улучшению уровня и условий жизни, которые может  обеспечить только устойчивый экономический  рост. Однако наблюдения показывают, что  долговременный экономический рост не является равномерным, а постоянно  прерывается периодами экономической  нестабильности и даже кризисами.

     Экономические кризисы можно подразделить на две  основные группы.

     К первой группе относятся традиционные циклические рецессии, и ценовые  кризисы, связанные с внешними факторами (рост цен на нефть, рост цен на отдельные  виды продовольствия в связи с  неурожаем и т.д.).

     Это отраслевые кризисы, связанные либо с банкротствами крупных участников отдельных рынков, либо с общим  упадком отдельных отраслей. Это  региональные кризисы, связанные со слабостью национальных валют. В  качестве примера можно привести кризис августа 1998 года в России. Главной  его причиной стал завышенный курс рубля по отношению к доллару, одним из механизмов поддержания которого были запредельные доходности на рынке ГКО. Соответствующий долг все время нарастал и в некоторый момент превысил возможности бюджета по его обслуживанию и рефинансированию.

     Отметим, что все эти кризисы отличаются замечательным свойством: они могут  быть разрешены в рамках существующих экономических механизмов, без изменения экономики в целом.

     Вторая  группа - это кризисы, которые разрушают  один или несколько базовых экономических  институтов, присущих той стране (или  группе стран), в которой они происходят. Например, выход из состава СССР полностью разрушил все инвестиционные процессы на территориях прибалтийских  республик, они живут только за счет все уменьшающегося транзита с территории России и на политические подачки  западных стран (в первую очередь  США), которые прекратятся, как только мировой экономический кризис вступит  в полную силу.

     Жизненный уровень населения резко упал, и нет никаких шансов вернуть  его на прежний, социалистический уровень. Очень часто такие кризисы  связаны с поражениями в войнах и с революциями.

     Экономика имеет свойство развиваться циклически: у нее есть свои кризисы, подъемы, "бумы". Люди всегда стремятся  к пику, "буму" своего благополучия, правительство - к пику развития экономики  своего государства. Но экономика страны не может находиться вечно на пике своего развития, за ним неизбежно  следует спад, кризис. Под этими  двумя словами все мы понимаем нечто плохое, от чего нужно поскорей избавиться.

     Кризисы отрицательно влияют практически на все и поэтому с ними пытаются бороться. Но даже в таких развитых странах, как США, Великобритания, Франция, Германия и других странах Западной Европы до сих пор не найдено "лекарства" для лечения экономических кризисов.

     Проблема экономических кризисов актуальна в настоящее время в нашей стране, так как за сравнительно небольшой период времени в 15-20 лет мы находимся в состоянии постоянного экономического кризиса, который то ослабевает, то усиливается. Исследования экономических кризисов на мировом уровне, в частности в России, должно помочь экономистам все-таки научиться безболезненно и быстро выходить из них. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

     1. ПОНЯТИЕ И СУЩНОСТЬ КРИЗИСА 

     В современной литературе еще не установилось общепризнанного представления  о кризисах в развитии социально-экономической  системы. Многие годы в нашей стране само это понятие было скорее идеологическим, нежели реальным фактором при разработке экономической политики развития производства.

     Термин "антикризисное управление" возник сравнительно недавно. Считается, что  причина его появления заключается  в реформировании российской экономики  и постепенном вхождении России в зону критического развития. Сегодня  многие понимают, что вывести экономику  из кризиса способен только новый  тип управления - антикризисное управление. Это заказ практики.

     Объективно  кризис характеризуется множеством взаимосвязанных ситуаций, повышающих сложность и риск управления. При  этом возможны: отдаление кризиса и его профилактика, стабилизация кризиса, перерастание одного в другой, выход из кризиса, который не исключает его в будущем. Не только экономика, но и природа функционирует циклично, и не только процесс развития экономики рождает кризисные ситуации.

     К. Маркс доказывал, что источником кризисов в общественном развитии является экономика, основанная на частной собственности  и влияющая таким образом на структуру  и столкновение интересов. Отсюда политики и идеологи в нашей стране вывели положение, что общественно-экономическая  формация, устранившая частную собственность, исключает и саму возможность  кризиса. Поэтому в недавнем прошлом  употреблялись термины "трудности  роста", "проблемы развития", "застой", которые заменяли понятие "кризис", но по существу отражали те же процессы. 

     Кризис  в переводе с греческого - поворотный пункт, исход - резкий, крутой перелом, тяжелое переходное состояние. Также может означать "выход, решение конфликта (например, военного)". Но современное значение слова наиболее частое применение находит у врачей, в их понимании кризис означает решающую фазу развития болезни. В этом смысле речь заходит о "crisis" тогда, когда болезнь усиливает интенсивность или переходит в другую болезнь или вообще заканчивается смертью. К примеру, лаконичная формулировка, данная Козеллеком звучит так: кризис - это "едва измеримый переломный пункт, при котором решением является либо смерть, либо жизнь".

     В XVII-XVIII столетиях понятие "кризис" стало использоваться применительно  к процессам, происходящим в обществе - военные, политические кризисы. При  этом использовалось почти неизмененное значение кризиса, взятое из медицины.

     И, наконец, в XIX веке данное понятие перешло  в экономику. "Классическое" экономическое  понятие кризиса, сформировавшееся в то время, означает не желаемую и  драматическую фазу в капиталистической  экономической системе, характеризующейся  колебаниями и негативными явлениями, помехами. Но данное определение не учитывает многих различных схем и стадий развития и функционирования экономики. Поэтому "классическое" определение кризиса было заменено более многозначным понятием "экономический  кризис". Об экономическом кризисе, по определению Меч - лапа, речь идет в том случае если "возникает  не желаемое состояние экономических  отношений, непереносимое критическое  положение больших слоев населения  и производящих отраслей экономики". Сомбарт определяет экономический кризис как "экономическое негативное явление, при котором массово возникает опасность для экономической жизни, действительности". 

     По  определению советского академика  Е.С. Варги, "кризисы означают временное ("на момент") насильственное разрешение накопившихся резких противоречий расширенного воспроизводства".

     Джон  М. Кейнс характеризовал явление кризиса как внезапную и резкую смену повышательной тенденции на понижательную, тогда как при обратном процессе такого резкого поворота зачастую не бывает.

     Русский ученый-экономист Туган-Барановский рассматривал кризис как определенное явление экономической конъюнктуры. Сам кризис выглядит у него не скачкообразным, а волнообразным, представляющим совокупность двух волн: "повышательной" и "понижательной". Кризис теперь выступает как точка перелома "повышательной" и "понижательной" волны, как окончание фазы подъема и начало фазы сокращения и является исходной фазой экономического цикла.

     "Классическое" понятие кризиса долгое время  занимало прочное место в схеме  теорий конъюнктур в развитии  экономики. Так, цикличная схема Шпитхоффа содержит стадии: спад - первый подъем - второй подъем - пик - нехватка капитала - кризис.

     Разработанная в начале века схема Харварда различает: депрессия - восстановление - процветание - финансовое напряжение - производственный кризис (Depression - Recovery - Prosperity - Financial Strain - Industrial Crisis). 
 

1.1. ПРИЧИНЫ МИРОВОГО ФИНАНСОВОГО КРИЗИСА 

     Существует  много мнений по поводу причин мирового кризиса. Экономисты активно высказывают  своё мнение по этому вопросу. По мнению директора Института новой экономики  Государственного университета управления, академика РАН Сергея Глазьева основными  причинами глобального кризиса  являются:

     1) саморазрушение финансовой пирамиды  долговых обязательств США;

     2) виртуализация финансовых операций (деривативы), повлекшая недооценку финансовых рисков и отрыв финансового рынка от реального сектора экономики;

     3) обесценение значительной части  капитала в условиях исчерпания  возможностей экономического роста  на основе доминирующего технологического  уклада и связанного с этим  структурного кризиса экономики  ведущих стран www. Rg.ru.

     Е. Гайдар считает, что экономика имеет  цикличный характер, что "за тучными  годами всегда следуют тощие", а  благоприятная конъюнктура сменяется  неблагоприятной. Кроме того, резкое ускорение роста ВВП на душу населения, начавшееся два века назад, повлекло за собой изменения жизни людей - сократилось число занятых в  сельскохозяйственном секторе, выросли  продолжительность жизни и уровень  доходов. Сейчас мы наблюдаем замедление мирового экономического роста на фоне сильнейшего со времен Великой депрессии  кризиса. Нынешняя ситуация, спровоцирована проблемами в секторе субстандартного ипотечного кредитования в США Там же..

     Многие  экономисты единодушны во мнении, что  современный финансовый кризис - это  прямое следствие кризиса ипотечного кредитования в США (доля данного  сектора в экономике страны составляет 1.4%). Частные американские банки  выдавали ипотечные кредиты в  больших количествах. В категорию  собственников ипотечного жилья  вошли и те американцы, которые  были просто не в состоянии регулярно  выплачивать проценты по кредитам. В итоге жилье чуть ли не в массовом порядке переходило в собственность  банков, а достаточного количества людей, которые бы хотели покупать это  жилье, не находилось. Исход подобного  положения дел вполне предсказуем - банкротство банков. Данная ситуация возникла из-за того, что фондовый рынок  оккупировали игроки-спекулянты, которые  занимались куплей-продажей высокодоходных, но при этом высокорискованных инструментов, создавая финансовые пирамиды. В итоге финансовая система США дала сбой - миллиарды и триллионы долларов, которые были задействованы в финансовых операциях повышенного риска, оказались неликвидны. Инвестиционные компании и банки терпят убытки и банкротятся, ухудшая ситуацию и на мировом финансовом рынке. Ведь американская экономика имеет огромное влияние на экономику многих стран мира - филиалы американских корпораций открыты почти во всех странах, американский доллар, ценные бумаги США традиционно выступают в качестве финансового гаранта для других стран, которые с их помощью защищаются от различного рода рисков. 
 

     1.2. ФИНАНСОВЫЙ КРИЗИС В РОССИИ 

     Финансовый  кризис и рецессия 2008-2009 годов в  России как часть мирового финансового  кризиса стали возможными из-за произошедшей интеграции российской экономики в  мировую экономику, когда любое  событие за рубежом оказывает  влияние на стоимость российских облигаций и акций, на ликвидность, доходы граждан и рост экономики. Мировой финансовый кризис, который  набрал обороты в начале осени, впритык  приблизился к России. Правительственные  доклады и сюжеты центральных  телеканалов страны преисполнены оптимизма  и пренебрежительной риторики только относительно "небрежной американской финансовой системы". Оценки независимых  экономических экспертов более  реалистичны. Они предупреждают: до конца 2009 финансовое состояние Россиян  может значительно ухудшиться.

     По  оценкам министра финансов РФ Алексея  Кудрина, бороться с последствиями  кризиса Россия будет как минимум  два года. Из-за кризиса на американском рынке ипотечного кредитования российский рынок продолжил падение: индекс РТС опускался почти на 2,02%, но вскоре падение замедлилось. Индекс ММВБ падал несколько медленнее, в диапазоне 1,6-1%. Кризис уже начинает влиять на заработные платы граждан  по всей России. www.europe.ru. Алексей Кудрин заявил следующее: "Можно не бояться  за вклады населения. Можно не бояться  за устойчивость всех ведущих банков. Это абсолютно под контролем. Но то, что мировой фондовый рынок  еще будет тянуть нас вниз, к  этому надо быть готовым. Поэтому  мы вошли в долгую полосу. Наши меры должны несколько смягчать вот эти  движения..."

     Из-за недостатка свободных денег проблемы есть у всех предприятий. С другой стороны, на рынке кадров существует дефицит, следовательно, вероятное  сокращение зарплат не затронет квалифицированных  специалистов на наиболее востребованных направлениях. Но остальные вполне могут столкнуться с непродолжительными задержками по выплатам заработной платы  либо незначительным сокращением окладов.

     Планируется массовое сокращение работников. Эксперты подсчитали: каждый второй работодатель планирует уволить в среднем  по 10% персонала. А в некоторых  банках и в розничных сетях  потеряет работу каждый третий-четвертый. Компании увольняют людей, чтобы  улучшить финансовое положение, пошатнувшееся  из-за кризиса. Под ударом в первую очередь окажутся офисные работники. Они ничего не производят, то есть не формируют прибыли, а зарплаты их, как правило, выше, чем у "производителей". "Евросеть" объявила о сокращении персонала на несколько процентов. Это коснется офиса. Сейчас в компании на четыре продавца приходится один офисный  работник, а сокращения приведут к  тому, что это соотношение будет  один к десяти. Пострадают те отделы, где на сотрудников можно переложить часть обязанностей их коллег. "Рекорд" по количеству сокращенных сотрудников  удерживает Магнитогорский металлургический комбинат: здесь собираются оставить без работы 3000 человек. За ним следует  ритейловая компания "Патэрсон" - здесь без работы могут остаться 1600 человек. Более двухсот сотрудников потеряют работу на Байкальском целлюлозно-бумажном комбинате, Банке Москвы и в МГТС. Еще столько же покинет штаты медиакомпаний "Амедиа" и РБК.