К чему ведет долларовая глобализация

Наши  дни. Всемирный экономический  кризис. 
 

     Сейчас  все больше разрастается всемирный  кризис. Проистекает он, конечно  же, из США. С чего же все началось? Первый шаг к глобальному  произошел еще в 2006 году, когда в Штатах разразился ипотечный кризис.  Главной его причиной стал рост невозвратов жилищных кредитов неблагонадежными заемщиками. Основной механизм развития кризиса заключался в следующем: банки выдавали ипотечные кредиты, а потом перезакладывали эти обязательства другим банкам, выпуская на них еще одну ценную бумагу, под определенные проценты, естественно. Не стоит также упускать и тот факт, первоначальные ипотечные кредиты тоже выдавались не беспроцентно. А что же случилось дальше? Вследствие инфляции и других экономических процессов, таких как удешевление ресурсов, цены на жилье упали. И банки остались должниками друг друга! Кризис стал заметен и начал приобретать международные масштабы весной 2007 года, когда New Century Financial Corporation, крупнейшая ипотечная компания США, занимающаяся кредитованием ненадежных заемщиков, ушла с Нью-Йоркской фондовой биржи. В течение следующих нескольких месяцев понесли убытки или оказались банкротами десятки подобных компаний. Уже летом кризис затронул инвестиционные фонды крупнейших финансовых компаний, вложившие средства в ипотечные облигации: Bear Stearns, Goldman Sachs, BNP Paribas. На международных рынках стал намечаться кризис ликвидности. Центробанки всего мира начали вливать в свои финансовые системы десятки и сотни миллиардов долларов.

     По  мнению экспертов, ситуация для США  разворачивается по одному из самых  неблагоприятных сценариев. Ситуацию ухудшает рост мировых цен на нефть  и продовольственные товары. Темпы экономического роста продолжают снижаться, сокращаются потребительские расходы, падает спрос на рынке недвижимости, финансовые компании списывают по 15–20 миллиардов долларов. Несмотря на то, что руководство ФРС говорит об угрозе спада, в бизнес - кругах речь идет о самом спаде.

     Кризис, начавшийся в Америке, словно гигантской волной, захлестнул всю мировую экономику. Экономический кризис продолжает триумфальное шествие и в других развитых странах, в том числе, в ряде развивающихся  стран. Из-за снижения спроса упала цена на нефть. Значительно сократились цены на продукции отрасли металлургии. Кризис на рынке спровоцировал увеличение показателей инфляции и безработицы. На данный момент в США, Европе и Китае уровень инфляции достигает рекордных показателей. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Урок  №2. Экономический  кризис в 30-х годах  в США. 

     На  мой взгляд ситуация в США в  настоящее время, очень напоминает ситуацию в 1929 г. Чем это закончилось  тогда мы уже знаем, чем закончится "экономическое чудо" в США завтра сказать сложно, очевидно одно, в большей степени пострадают рядовые граждане.

     В 1929 г. Разразился мировой экономический  кризис, который продолжался до 1933 г. включительно и сильнее всех поразил  именно США. Кризис начался в Нью-Йорке  с краха на фондовой бирже. Он охватил банковскую систему, промышленность, сельское хозяйство.

     По  своему характеру он представлял  собой циклический кризис перепроизводства, когда вследствие недостаточной  покупательной способности населения  произведенная масса товара не нашла сбыта и оказалась нереализованной. В итоге нарушился процесс общественного воспроизводства, разорились многие торговые и промышленные предприятия, транспортные компании, банки. К 1932 г. Промышленное производство в США сократилось в целом на 46%, а по отдельным видам продукции значительно больше: производство чугуна - на 79%, стали - на 76%, автомобилей - на 80%. Из 279 доменных печей, в числе действующих оставалось только 44. Кризис вызвал массовую волну банкротства. За 1929 - 1933 г.г. потерпели крах 135 тыс. Торговых, промышленных и финансовых фирм, разорилось 5760 банков. Убытки корпораций только в 1932 г. Составили 3,2 млрд. Долл. Обороты внешней торговли сократились в 3,1 раза. Страна была отброшена к уровню 1911 г.

     Неизбежное  последствие циклического кризиса - ухудшение положение трудящихся. Резко снизился их жизненный уровень. Падение курса акций затронуло от 15 до 25 млн. Американцев. Охваченные паникой люди стремились разменять банкноты на золото. Росло число безработных, несколько миллионов были полубезработными. С членами семей безработные составляли почти половину всего населения. Заработная плата снизилась более чем вдвое. Многие лишились жилья. Население голодало - только в Нью-Йорке в 1931 г. От голода погибли 2 тыс. человек.

     Для увеличения финансовых ресурсов государство  и расширения его регулирующих функций  в это период США отказались от золотого стандарта, изъяли из обращения  и провели девальвацию доллара. В январе 1934 г. Золотое содержание долл. снизилось на 41%.

     Центральное место в мероприятиях "Нового курса" отводилось проблеме восстановления промышленности. В июне 1933 г. Был принят один из двух наиболее важных законов - закон о восстановлении национальной промышленности.

     Второй  важный закон - закон о регулировании  сельского хозяйства - Конгресс США  принял в начале 1933 г. В канун объявленной  фермерами всеобщей забастовки.

     Перейдем  к понятию Долларовой пирамиды. 

     Основывается  она на том, что все доллары, выпущенные в США за последние 100 с лишним лет, выдаются только в долг и под проценты абсолютно всем, включая федеральное правительство США. Монопольное право на осуществление эмиссии доллара, начиная с 1913 года, передано т.н. Федеральной Резервной Системе (ФРС) решением конгресса, прямо нарушающим Конституцию США, где право печатать деньги закреплено за народом. Организационно, ФРС представляет собой консорциум частных банков со скрытым владением, в первую очередь со стороны ростовщического еврейского банковского капитала. ФРС получила возможность произвольно регулировать стоимость доллара путём установления базовой процентной ставки по долларовым кредитам со своей стороны для банков и других финансовых учреждений.

     Поскольку деньги для выплаты самих процентов  не эмитируются, вернуть полученные кредиты с процентами граждане могут лишь взяв каким-либо образом доллары друг у друга, или получив новый кредит. В любом случае, уже в первый год все получатели долларов оказываются принципиально неспособны вернуть процентные ставки по кредитам (исторически, ставка варьировала от 0.25% до более 20%). Со временем долг растёт в экспоненциальной прогрессии. Известный факт, что у населения США в среднем "отрицательная норма сбережений" (долги превышают суммарную стоимость имущества), проще называется - пожизненное долговое рабство или кабала, и этимология этого слова в данном случае чрезвычайно наглядна. Таким образом, тайный союз ростовщиков захватил финансовую, а со временем и политическую власть в Соединённых Штатах. Подчеркну: математически неизбежное долговое закабаление заложено в самой основе эмиссии, построенной исключительно по кредитному принципу. В то время как, например, в России или Китае принадлежащие государству (а в их лице - народу) центральные банки могут выпускать безпроцентные рубли и юани, таким образом балансируя кредитную систему и не допуская накопления долгов, в США правительство обязано брать доллар в долг у частного ЦБ, который ему неподконтролен: 2/3 членов совета управляющих ФРС назначаются непосредственно банками-владельцами, 1/3 - государством. Банки давно уже фактически положили само правительство и всю страну себе в карман, начиная от крупных корпораций, всех федеральных и большинства местных СМИ, Голливуда, систем образования и медицины, и заканчивая собственностью большинства граждан. Американская кредитно-финансовая система - это кормушка с сетчатым полом, на который сверху льётся поток сыпучего корма. Объём, доступный для разгребания в каждый конкретный момент, зависит от потока новых кредитов, так как имеющиеся деньги постоянно вымываются за счёт необходимости выплаты текущих долгов. Не поленитесь вникнуть в эту систему (в сущности, она довольно прямолинейна, непросто лишь принять следующие из неё выводы) - где бы вы ни находились, будьте уверены, что она вас напрямую касается. Потому что в настоящее время осуществляются энергичные (и небезуспешные) попытки расширить эту систему на весь мир, постепенно загнав таким образом в долговую кабалу всё человечество.

       Т.н. "глобализация" (долларового  обращения) является ростовщичеством на международном уровне, в которое вовлечены в качестве клиентов США правительства многих стран, берущих долларовые кредиты. При прекращении или хотя бы даже приостановке потока кредитов странам-должникам в большинстве своём будет неоткуда взять доллары для возврата долгов и процентов по ним. Основной причиной т.н. "мирового финансового кризиса" является как раз наблюдаемая сейчас приостановка потока долларовых кредитов.

     В ситуации, когда все деньги привлекаются в долг, можно практически полностью парализовать экономику, остановив поступление новых кредитных денег. При этом сбор имеющихся долгов (или имущества в их обеспечение) по всем законам должен осуществляться. Собственно, подобного рода "дефляционный шок" и был единственной причиной т.н. "великой депрессии" 30-х годов прошлого века, когда полностью искусственно был создан дефицит денег с целью массового отбора собственности у должников. Теперь абсолютно аналогичный сценарий реализуется уже в глобальном масштабе.

     При дефляционном шоке, как это было в 1930-е, стоимость кредитов резко выросла (без малейших объективных экономических предпосылок к этому), кредитование сократилось, недостаточный объём денег в обращении вызвал падение спроса и оборота, волну банкротств и обесценивания активов, падения на биржах и т.д.

     Деньги  образно называют кровью экономики, а значительное обескровливание  может привести к замедлению обмена веществ, угнетению и некрозу  периферических тканей. По всему миру страны и частные компании столкнулись  с тем, что новые кредиты привлечь не удаётся, а старые долги, полученные с такой лёгкостью, сейчас срочно требуют вернуть - аналогично тому, как в период депрессии 1930-х годов брокеры требовали срочный возврат кредитов от игроков с кредитным ′плечом′ на падающем рынке. Деньги выводятся из текущих операций и инвестиций и отдаются на оплату долгов, производство и реализация падает, рыночная стоимость активов тоже. Растёт безработица и число банкротств предприятий и бюджетов.

     Пирамида  долларовых долгов не может не расти  с экспоненциальной прогрессией, а экспонента является самой быстрорастущей из непрерывных математических функций. Да, её рост медленнен и незаметен поначалу, но на больших интервалах становится ураганным и неуправляемым. Возможности американской экономики, ресурсы которой растут не экспоненциально, вошли в противоречие с кредитной системой денежной эмиссии, которое не может быть разрешено в рамках данной системы. Сейчас для обеспечения хотя бы кратковременной работоспособности американской экономики, уровень базовой ставки по кредитам должен находиться в отрицательной зоне. Иначе говоря, субъёктам американской экономики, чтобы приостановить соскальзывание в долговую пропасть, требуются кредиты с суммой возврата меньше суммы выдачи либо субсидии, но кто может выделить такие субсидии, когда беспроцентных денег в принципе не создаётся? Нынешний глава ФРС Бен Бернанке ещё лет десять назад предлагал разбрасывать деньги с вертолёта; нынешние "планы спасения американской экономики", по сути, являются именно этим, а споры в Конгрессе идут в сущности относительно вертолётных маршрутов. Отрицательные кредитные ставки для ФРС не являются проблемой чисто технически, но представляют собой воплощённый кошмар в плане управления, потому что при этом перестают работать рыночные механизмы кредитного регулирования (выдавать тому, кто сможет вернуть, т.е. кто более эффективен, и т.п.). В условиях долгового кризиса и фактически отрицательных ставок приходится осуществлять ручное управление всей громадой кредитной экономики. Ведь вернуть 950 долларов из 1000 готов любой заёмщик, причём даже не дожидаясь конца года, и даже вероятно многие готовы будут сразу предложить немного наличных кредитору за оформление).  

     Фундаментальная проблема, с которой в последнее  время сталкиваются владельцы долларовой долговой пирамиды - это проблема управления и неэффективности рабского, по сути, труда людей, лишившихся возможности выбраться из долговой ямы. Потому что одно дело - паразитировать на относительно здоровом государственном организме, а другое - захватив полный контроль и парализовав все его ресурсы, взять на себя полное управление его экономикой. Относительно несложно и наверное даже весело направлять внешнюю политику крупного государства, не неся за это никакой ответственности за ширмой (псевдо)демократии. Управлять же экономикой в реальном времени не с помощью рыночных механизмов, когда всё "само" наилучшим образом управляется, а детально, на уровне отраслей и отдельных предприятий, было очень непросто даже Советскому Союзу с его громадной бюрократической прослойкой (управленческим классом;). Если продолжать биологическую аналогию, прежде здоровый организм на конечной стадии паразитарного заражения сходит с ума и погибает, если не предпринять сильнодействующих методов лечения.

     Представители ФРС неоднократно за последние годы заявляли, что они видят выход в "дальнейшем расширении процесса глобализации", то есть увеличении доли доллара в денежном обращении, в том числе внутри других стран, в международной торговле и накоплениях. Предлагаемая в настоящее время на антикризисных саммитах опора на долларовые кредиты МВФ в деле "преодоления последствий кризиса" сродни попыткам поддерживать пирамиду МММ дополнительными субсидиями.

     Если  кредитование в скором времени восстановится, это будет означать просто откладывание кризиса на более поздний момент, и в неизбежно бОльших масштабах.

     Потеря  статуса доллара как мировой  резервной валюты для США означала бы потерю колониального налогообложения, построенного на использовании доллара  в мировой торговле и резервах. Для США сейчас это немедленный крах всей внешней торговли, потому что она не обеспечена их товарами, а "обеспечена" их полиграфическими мощностями по производству долларов, вкупе с авианосцами для поддержания надлежащего уровня спроса. 

Есть большое количество доказательств того, что развитие американского кризиса ликвидности было срежиссировано за многие годы, если не десятилетия, до сего дня. Ипотечный кризис и кризис рынка деривативов были запланированы с целью очередного перераспределения собственности как внутри штатов, так и в мировых масштабах. Банкротство "Леман Бразерс" и ряда других банков служило как раз уничтожению вложенных в них фондов национального состояния и частных зарубежных накоплений в преддверии дефляционной фазой кризиса. Сам факт этого банкротства доказывает серьёзность намерения ФРС играть жёстко в разворачивающемся кризисе, не обращая внимание на репутационные издержки. По некоторым сведениям, Украина потеряла до 12 миллиардов долларов своих резервов в Лемане. Россия якобы поступает хитрее, размещая резервы в тех же банках, которые кредитуют крупные российские компании, и примерно в пропорциональных объёмах, так что даже в случае их банкротства останется "при своих".