Инфляция и ее влияние на экономику

Инфляционные ожидания особенно опасны тем, что обеспечивают самоподдерживающийся характер инфляции. В России нет  доверия к рублю, а отечественная  продукция зачастую не может конкурировать  с иностранной.

Так население, живущее в  условиях постоянного ожидания повышения  общего уровня цен, постоянно рассчитывает на дальнейший их рост. В таких условиях трудящиеся требуют все более  высокой заработной платы. Население  запасается товарами впрок, опасаясь, что цены на сырье, оборудование и  комплектующие поднимутся и, желая  обезопасить себя, многократно завышают цену на свою продукцию.

В международной практике с точки зрения темпов роста цен (т.е. количественно) инфляцию делят  на:

a)      нормальная инфляция (рост цен сопровождает рост совокупного спроса и экономики, поэтому незначительное ежегодное повышение цен, примерно, на 3-5% не вызывает беспокойства);

b)     ползучая инфляция (когда средний темп прироста цен составляет - 10-20%) для которой характерны относительно невысокие темпы роста цен, примерно до 10% в год. Этот рост цен не оказывает существенного негативного влияния на экономическую жизнь. Сбережения остаются прибыльными (процентный доход выше инфляции), риски при осуществлении инвестиций почти не возрастают, уровень жизни понижается незначительно. Такого рода инфляция присуща большинству стран с развитой рыночной экономикой, и она не представляется чем-то необычным. Средний уровень инфляции по странам Европейского сообщества составил за последние годы около 3-3,5% в год. Этот вид инфляции уже вызывает серьезное беспокойство, так как существенно сказывается на доходах людей и совокупном спросе. Люди начинают больше приобретать продуктов в запас, по более низким ценам.

c)     галопирующая инфляция - это опасная инфляция, разрушающая экономику (когда средний темп прироста цен составляет 20-200%).). Месячные темпы роста измеряются в двухзначных числах. Такая инфляция оказывает негативное влияние на экономику: сбережения становятся убыточными (процент по вкладам ниже темпов инфляции), долгосрочные инвестиции становятся слишком рискованными, уровень жизни населения значительно понижается. Она характерна для стран со слабой экономикой или стран с переходной экономикой. Такие высокие темпы в 80-х гг. наблюдались, к примеру, во многих странах Латинской Америки, некоторых странах Южной Азии, в 90-е годы в бывших социалистических странах. Доходы людей быстро обесцениваются, и они стремятся покупать больше товаров впрок. Рост цен на ресурсы вызывает уменьшение производства, увеличение рабочих. Фирмы, чтобы компенсировать образующиеся потери, повышают цену товара. Профсоюзы требуют существенного увеличения зарплаты, но это вызывает рост издержек. Фирмы для предотвращения потерь от последующих увеличений цен на ресурсы и зарплаты повышают цены на товары, не на один, а на два, три шага вперед.

Гиперинфляция (когда средний  темп прироста цен составляет 500 или 1000%). Международный Валютный Фонд за гиперинфляцию принимает 50% рост цен  в месяц. Такая инфляция действует  разрушительно на экономику, уничтожая  сбережения, инвестиционный механизм, производство в целом. Цены растут астрономически, расхождение цен и заработной платы становится катастрофическим, разрушается благосостояние даже наиболее обеспеченных слоев общества, бесприбыльными и убыточными становятся крупнейшие предприятия. Потребители пытаются избавиться от «горячих денег», превращая  их в материальные ценности. Процветает спекуляция. Гиперинфляция, помимо негативных экономических последствий, опасна еще тем, что, как правило, остановить ее можно только неэкономическими мерами: жестким контролем цен, принудительным изъятием продовольствия у производителей и т. п.

Такая катастрофическая гиперинфляция  почти всегда является неизбежным следствием безрассудного увеличения правительством денежной массы. Кроме того, является результатом чрезмерных расходов и  инфляции спроса. При соответствующей  государственной политике нет оснований  для перерастания умеренной инфляции в гиперинфляцию.

Существует такое понятие - стагфляция, которое сопровождается процессами обесценения денег при  падении производства и росте  безработицы.

Для классификации инфляции необходимо выделить критерии классификации. В данной работе дается классификация  инфляции по нескольким параметрам: с  позиции темпа роста цен, с  точки зрения сбалансированности роста  цен, с позиций предсказуемости  инфляции и исходя из степени вмешательства  государства в рыночные процессы.

С точки зрения критерия - соотносительности роста цен  по различным товарным группам различают:

·              сбалансированная инфляция;

·              несбалансированная инфляция.

При сбалансированной инфляции цены различных товаров неизменны  относительно друг друга, а при несбалансированной - цены различных товаров постоянно  изменяются по отношению друг к другу, причем в различных пропорциях.

Сбалансированная инфляция не страшна для бизнеса. Необходимо лишь периодически повышать цены товаров: подорожало сырье - соответственно увеличивается  цена конечной продукции. В основном, риск потери доходности присущ предпринимателям, которые стоят последними в цепочке  повышения цен, это, как правило, производители сложной продукции, основанной на интенсивных внешних  кооперационных связях.

Несбалансированность инфляции составляет большую проблему для  экономики, представляет собой различные  темпы роста цен на различные  товары.

Но еще сложнее, когда  нет прогноза на будущее, нет уверенности  хотя бы в том, что товарные группы-лидеры роста цен останутся лидерами и в дальнейшем. Невозможно рационально  выбрать сферы приложения капитала, рассчитать и сравнить доходность вариантов  инвестирования.

С точки зрения ожидаемости  или предсказуемости инфляции выделяют:

·        ожидаемую;

·        неожидаемую.

Ожидаемая инфляция предсказана  и спрогнозирована заранее, с  достаточной степенью надежности, её можно спрогнозировать на какой-либо период, или она «планируется»  правительством страны.

Неожидаемая - явление стихийное, прогноз в данном случае невозможен. Неожидаемая инфляция характеризуется  внезапным скачком цен, что негативно  сказывается на денежном обращении  и системе налогообложения.

Фактор ожидаемости, предсказуемости  позволяет по-новому взглянуть на вопрос влияния инфляции на стратегию  бизнеса. Если все фирмы и все  население знает наверняка, что  в следующем году цены возрастут, то в условиях идеального свободного рынка имеется целый год на заблаговременную адаптацию к спрогнозированному скачку цен. Таким образом, основная часть населения существенно  не пострадает даже от гиперинфляции. Тогда, как в случае непредсказуемости, неожидаемости роста цен даже при умеренной инфляции может  произойти существенное снижение доходности соответствующих предприятий.

Если исходить из степени  вмешательства государства в  рыночные процессы, инфляцию также  подразделяют на:

·        открытую;

·        подавляемую.

Открытая инфляция характеризуется  невмешательством государства в  процессы формирования цен и заработной платы. Открытая инфляция характерна для  экономики со свободным ценообразованием, и представляет собой хронический рост цен на товары и услуги. Каковы ее механизмы? Механизм адаптивных инфляционных ожиданий, который основан на деформации психологии потребителей. Наблюдая рост цен, потребители стараются предугадать, насколько подорожают товары, и наращивают текущий спрос в ущерб сбережениям, а это, в свою очередь, сокращает объем кредитных ресурсов, что препятствует росту капиталовложений, производства и предложения.

Под подавляемой (скрытой) инфляцией  подразумевается правительственный  контроль над ростом цен или заработной платы, либо тем и другим одновременно. Подавленная инфляция, которую иногда называют скрытой, характерна для экономики  с регулируемыми ценами (и, возможно, заработной платой), и проявляется  в товарном дефиците, ухудшении качества продукции, вынужденном накапливании денег, развитии теневой экономики, бартерных сделок. В таких случаях, как правило, возникает официальное  и неофициальное нормирование, усиливаются  распределительные отношения, в  хозяйстве появляются различные  рынки, на которых товары реализуются  по повышенным ценам. Подавленная инфляция возникает вследствие поддержания  государством товарных цен ниже цен  равновесия спроса и предложения, при  котором деньги перестают быть всеобщим покупательным средством и мерой  распределения товаров и услуг. Этот вид инфляции очень опасен, т. к. ведет к разрушению рыночного  механизма. Скрытая инфляция проявляется  и в том, что за прежние суммы  приобретается продукция низкого  качества и в меньшем количестве, цены на новые изделия растут быстрее, чем качество, из торговли «вымывается» более дешевый ассортимент.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1.4   Последствия инфляции

Как любой многофакторный экономический процесс инфляция имеет целый ряд последствий:

-            расхождение в оценках между денежными потоками и денежными запасами. Все денежные запасы (вклады, кредиты, остатки на счетах и др.) обесцениваются. Обесцениваются также и ценные бумаги. Резко обостряются проблемы эмиссии денег;

-           стихийное, неконтролируемое перераспределение доходов: при инфляции проигрывают кредиторы, продавцы, экспортеры, работники бюджетных предприятий, а выигрывают должники, покупатели, импортеры, работники реального сектора. Благодаря инфляции возникают «мнимые» доходы, которые могут и не поступать в финансовую систему; искажает все основные экономические показатели: ВВП, рентабельность, процент и т. п.; рост цен сопровождается падением валютного курса национальной денежной единицы.

Влияние инфляции на экономическую  жизнь можно рассматривать в  двух направлениях: воздействие на перераспределение национального  дохода и на объем национального  производства.

1 Воздействие на перераспределение национального дохода

 Как упоминалось ранее, национальный доход формируется из различных источников. Их можно разделить на постоянные (доход фиксирован в течение определенного периода времени) и переменные (доход изменяется в зависимости от деятельности экономического агента). Очевидно, что последствия инфляции оказываются наиболее тяжелыми для людей с фиксированными доходами, так как их реальная покупательная способность уменьшается. Люди, живущие на нефиксированные доходы, могут выиграть от инфляции, если их номинальный доход увеличивается более быстрыми темпами, чем растут цены (т.е. их реальный доход возрастает).

Пострадать от инфляции могут  и владельцы сбережений, если ставка процента по вкладу (в банк или в  ценные бумаги) окажется ниже темпа  инфляции.

Инфляция также перераспределяет доходы между кредиторами и заемщиками, причем в выигрыше оказываются последние. Получив долгосрочную ссуду под  фиксированные проценты, заемщик  должен будет вернуть лишь часть  ее, так как реальная покупательная  способность денег уменьшится из-за инфляции. Чтобы защитить кредиторов, при долгосрочных ссудах могут использоваться плавающие процентные ставки, увязанные  с уровнем инфляции.

Для многих людей инфляция представляется социальным злом, поскольку  осуществляет произвольное перераспределение  — бедные могут стать еще беднее, а богатые еще богаче. Ведь, как  правило, именно менее обеспеченные слои населения получают фиксированные  доходы (фиксированная ставка заработной платы, процент по банковским вкладам  и т.п.).

  2  Воздействие на объем национального производств

Относительно влияния  инфляции на объем производства существует два мнения. Первое заключается в  том, что инфляция, т.е. рост цен, стимулирует  производителя создавать больше продукции. Такая ситуация возможна, если макроэкономическое равновесие установится  на III участке кривой совокупного  предложения. В этом случае при некоторой  умеренной инфляции возможно достижение высокого уровня производства и занятос

 Второе мнение относительно последствий инфляции прямо противоположно. Если в стране наблюдается инфляция издержек, то, как уже упоминалось ранее, объем производства сокращается. При инфляции спроса в условиях полной занятости происходит рост цен, а производство остается на прежнем уровне. В последнем случае может возникнуть ситуация самовоспроизводства инфляции, или инфляционная спираль: повышение спроса вызывает рост цен, что в свою очередь, при сформировавшихся инфляционных ожиданиях, вызывает новый виток ажиотажного спроса.

 Социально-экономические последствия

Инфляция оказывает влияние  на объем национального производства. Например, гиперинфляция производства и обмена ведет к их остановке, что в свою очередь приводит к  понижению реального объема национального  производства, увеличению безработицы, закрытию предприятий и банкротству.

 В экономике неравномерно  перераспределяются доходы. Для определения влияния инфляции на перераспределение доходов применяются показатели: номинальный доход — это доход, выраженный по номинальной стоимости денег (например, оплата труда); реальный доход: показывает покупательную способность номинального дохода; показывает количество товаров, которое можно купить на сумму номинального дохода в сопоставимых условиях цен. Инфляция может быть предвиденной, т. е. рост цен предусматривается в федеральном бюджете и непредвиденной, которая может привести к неравномерному перераспределению доходов. От непредвиденной инфляции теряют доходы: держатели сбережений на расчетном счете (деньги обесцениваются и сбережения уменьшаются); кредиторы (лица, выдавшие кредит), через некоторое время они ожидают возвращение кредита деньгами, которые потеряли свою покупательную способность. Чтобы компенсировать потери от инфляции, кредиторы устанавливают соответствующую процентную ставку по кредиту, чтобы покрыть свою потерю (убытки). Поэтому различают: номинальную процентную ставку (процентную ставку, зафиксированную в кредитном договоре); реальную процентную ставку (номинальную процентную ставку, умноженную на уровень инфляции.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2 ПРАКТИЧЕСКАЯ ЧАСТЬ