Происхождение, сущность и функции денег

В качестве сокровища могут выступать лишь полноценные металлические деньги, которые имеют собственную стоимость. Сокровище в условиях обращения металлических полноценных денег выполняло роль стихийного регулятора денежного обращения. При нехватке денег в обращении их количество пополнялось за счет уменьшения сокровища, и наоборот, часть денег, ставшая излишней в сфере обращения, превращалась в сокровище. Сокровище при этом являлось приводным и отводным каналом для увеличения или уменьшения денежной массы в обращении.

В современных условиях функция денег как сокровища имеет следующие особенности. Оно перестало выполнять роль стихийного регулятора денежной массы в обращении. Это связано с тем, что при обращении неразменных на золото знаков стоимости золото не может автоматически перейти из сокровища в обращение и обратно, как было при обращении полноценных денег. Однако золото даже в условиях его демонетизации продолжает выполнять функцию сокровища и государственного, и индивидуального. Оно является важным компонентом официальных резервов стран. В 2000 г. официальные золотые резервы промышленно развитых и развивающихся стран составили 28,8 тыс. т чистого золота. Наиболее значительный государственный запас сосредоточен в США (на конец 2000 г. - 8,1 тыс. т) и в странах Западной Европы (Германия - 3,5 тыс.т, Франция - 3 тыс.т, Италия - 2,5 тыс.т, Швейцария - 2,4 тыс.т). Существенно увеличился золотой запас Японии (с 292 т - в 1965 г. до 912 т - на конец 2000 г.). Накопления у частных тезавраторов в виде золотых слитков, монет и медалей оцениваются примерно в 25 тыс. т. Только за 2000 г. общий объем покупки монет официальной, чеканки составил 77 т чистого металла, а золотых медалей — 29 т чистого металла.

Неполноценные деньги, ныне обслуживающие сферу обращения, по своей природе не могут быть сокровищем; поскольку не имеют собственной стоимости. Но, обладая меновой стоимостью, они выполняют функцию средства накопления. Указанную функцию деньги осуществляют в процессе расширенного воспроизводства, когда нужно накопить необходимую для капитализации денежную сумму. Накопление капитала в виде современных денег требуется и при движении оборотного капитала, когда образуется разрыв в продаже готовой продукции и покупке новой партии сырья, материалов и т.д. Денежные накопления предприятий и фирм, необходимые для нормального кругооборота их капитала, выражаются в накоплении денежных средств на счетах в кредитных учреждениях или в виде ценных бумаг. Государство имеет накопления в виде средств бюджета и других специальных фондов общегосударственного значения (Пенсионный фонд, Фонд социального страхования, Резервный фонд, Фонд национального благосостояния и др.). Население имеет сбережения в виде накопления наличных денег либо в виде вкладов в кредитных учреждениях и ценных бумаг. В современных условиях ценные бумаги являются «резервуаром», в который стекаются денежные накопления и сбережения и из которого они извлекаются в случае необходимости.

Следовательно, для правильного выполнения деньгами данной функции особое значение имеет устойчивость денег. В периоды высокой инфляции деньги как средство накопления теряют свою привлекательность, несмотря на высокую ликвидность. В условиях гиперинфляции население обычно покупает иностранную валюту и таким образом хранит свои сбережения.

2.5. Функция мировых денег

Развитие товарного производства на основе международного разделения труда стало материальной предпосылкой появления данной функции денег. В мировом обороте деньги представлены в трех формах:

1) всеобщего покупательного средства;

2) всеобщего платежного средства;

3) материализации общественного богатства.

В первой форме мировые деньги используются при прямой покупке товаров за границей и их оплате наличными.

Во второй форме деньги выступают при расчетах по погашению сальдо платежного баланса.

В третьей форме используются при платежах, не связанных с товарным обращением, например при уплате контрибуций, репараций, предоставлении займов.

В настоящее время в связи с ростом международной торговли деньги во все более широком масштабе применяются в качестве международного платежного средства. Наряду с этим в связи с увеличением вывоза капитала усиливается значение мировых денег как всеобщего воплощения общественного богатства и средства его перемещения из одних стран в другие.

На мировом рынке деньги сбрасывали, по выражению К. Маркса, «национальные мундиры» и выступали в форме слитков благородных металлов. Поэтому деньги в качестве сокровища являлись также резервным фондом мировых денег. Парижским соглашением 1867 г. единственной формой мировых денег признано золото. Однако в связи с ростом международного оборота и ограниченностью золотых запасов на определенном этапе стала наблюдаться нехватка золота. Недостаток золота объяснялся и его искусственно заниженной официальной ценой, установленной Международным валютным фондом (сначала 35 дол. США за тройскую унцию - 31,1 г., затем - 42,22 дол.). Это послужило одной из причин того, что в качестве платежного, покупательного и резервного средства в международном обороте с 1944 г., по Бреттон-Вудскому соглашению, стали функционировать доллар США и английский фунт. Позже в международном обороте стали использоваться и другие валюты ведущих капиталистических стран.

Внедрение в международный оборот национальных валют значительно осложнило функционирование денег в качестве мировых, поскольку национальные валюты подвержены обесценению.

В целях увеличения международной ликвидности и замены национальных валют с 60-х годов разрабатывались проекты выпуска мировых кредитных денег. Международный валютный фонд утвердил план создания подобных мировых кредитных денег - специальных прав заимствования (СДР), которые представляют собой эмитируемые МВФ платежные средства, предназначенные для регулирования сальдо платежных балансов, пополнения официальных резервов стран и расчетов с МВФ, соизмерения стоимости национальных валют. Эмиссия СДР проводилась с 1970 г. в небольших размерах, поэтому доля СДР в международных активах составляет ныне всего 2,5%. Первоначально в 1970 г. в единице СДР было установлено твердо фиксированное золотое содержание, которое соответствовало золотому содержанию американского доллара - 0,888 671 г. Впоследствии в связи с юридическим оформлением процесса демонетизации золота золотое содержание СДР перестало фиксироваться. Стоимость единицы СДР стала определяться на основе средневзвешенного курса сначала 16 валют ведущих капиталистических стран, а с 1 января 1981 г. на основе пяти валют. С 1 января 1991 г. действовала «корзина» СДР, в которой были предусмотрены доли следующих валют: доллар США - 40%, немецкая марка - 21%, японская иена - 17%, французский франк и английский фунт стерлингов - по 11%.

Страны - члены Европейской валютной системы (ЕВС) до 1999 г. использовали для расчетов региональную международную денежную единицу - ЭКЮ. Эмиссия ЭКЮ имела золотое обеспечение за счет объединения 20% официальных золотых резервов стран - участниц ЕВС. Стоимость ЭКЮ, как и СДР, определялась методом «корзины» валют стран - участниц ЕВС. Наибольшая доля в «корзине» приходилась на немецкую марку, французский франк, бельгийский франк. С 1999 г. страны ЕС используют для расчетов единую валюту - евро.

Несмотря на процесс демонетизации, т.е. утраты денежных функций, золото остается в настоящее время одним из главных резервных средств в международном обороте. После отмены в 1976 г. официальной цены золота экономически развитыми странами была проведена переоценка их золотых запасов по рыночной цене. В связи с этим роль золота в составе резервов международных платежных средств резко возросла.

На начало 2006 г. доля монетарного золота в золотовалютных резервах развитых стран и международных финансовых институтов составила: США - 71,3%, Германия - 55,6%, Франция - 62,7%, Италия - 61,3%, Швейцария - 31%, Великобритания - 10,5%, Европейский центральный банк - 24,4%.

На фоне объема золотых авуаров развитых стран золотой запас России относительно невелик. По состоянию на начало 2006 г. физический объем монетарного золота в международных резервных - активах России составил 386,9 т, а его доля - немногим более 1%. По обмену золотого запаса Россия занимает 13-е место в мире.

Заключение

Одна из крупных научных заслуг К. Маркса состоит в том, что он впервые исследовал исторический процесс развития обмена и смены форм стоимости, объяснив на этой основе возникновение денег. Маркс считал товар исходной категорией товарного производства и указывал на то, что огромное производство товаров составляет богатство общества, а отдельный товар, в свою очередь, является элементарной формой этого богатства. И как простое товарное производство предшествует капитализму, так и товар исторически предшествует деньгам.

В разное время на разных территориях в качестве денег использовались разные товары: так называемые «живые» деньги - скот, шкурки пушных зверей, соль, и, наконец, металлы. На ранней стадии металлического обращения деньги чеканили из самых разных металлов: железа, олова, свинца, серебра и золота. Форма металлических денег была также самой разнообразной: бруски, пластины, слитки, проволока, кольца и даже металлический порошок. В результате длительного поиска победила форма современной монеты. В такой форме металлические деньги в меньшей степени стираются.

Интересно происхождение самого слова «монета». Оно связано с храмом древнеримской богини Монеты-Юноны, на территории которого в IV веке до нашей эры чеканили денежные знаки Древнего Рима.

Из металлов, в конце концов, предпочтение было отдано серебру и золоту. Эти благородные металлы обладали свойствами, подходящими для выполнения функций денег: однородностью, делимостью, портативностью и сохраняемостью.

Несмотря на вышеуказанные свойства, деньги, отчеканенные из металла со временем были вытеснены напечатанными на бумаге (знаками стоимости - заменителями металлических денег). Золото - мягкий метал, и, следовательно, золотые монеты постепенно стираются, теряют в весе. Стершиеся монеты перестают быть действительными эквивалентами реализуемых товаров.

Поскольку сами деньги (золото) являются общепризнанным воплощением стоимости, то они стали выступать своего рода эталоном - измерителем стоимости всех товаров. Следовательно в заключении данной работы справедливо утверждать, что деньги - особый товар, который стал единственным всеобщим эквивалентом..

Библиография

1.      Финансы, денежное обращение и кредит: Учебник / под ред. В.К. Сенчагова, А.И. Архипова. М.: Проспект, 2000г.

2.      Мировой рынок золота. Статистическое приложение к журналу «Деньги и кредит». М., 2004г.

3.      Финансы и кредит: учебник / под ред. Т.М. Ковалевой. – М.: КНОРУС, 2008г.

4.      Деньги, кредит, банки: учебник / Г.Н. Белоглазова. М.: Юрайт, 2004.

5.      Деньги. Кредит. Финансы: учебное пособие для вузов / С.В. Галицкая. – М.: Издательство «Экзамен», 2003г.

6.      Финансы, денежное обращение и кредит: учебник / под ред. М.В. Романовского, О.В. Врублевской. – М.: Юрайт – Издат, 2004г.

7.      Денежное обращение и банки: учебное пособие / под ред. Г.Н. Белоглазовой и Г.В. Толоконцевой. СПб., 1999г.

8.      Общая теория денег и кредита. / под общ. ред. Е.Ф. Жукова. М.: Банки и биржи: ЮНИТИ, 1995г.