Причины циклического развития и возникновения кризисов в современной мировой экономике

    1.3 Типы экономических циклов

    Обычно  выделяют четыре основных типа экономических  циклов:

    · краткосрочные циклы Китчина (характерный период - 3-4 года);

    · среднесрочные циклы Жугляра (характерный период - 7-11 лет);

    · ритмы Кузнеца (характерный период - 15-20 лет);

    · длинные волны Кондратьева (характерный период - 45-60 лет).

    Циклы Китчина - краткосрочные экономические циклы с характерным периодом 3-4 года, открытые в 1920-е годы английским экономистом Джозефом Китчином. Сам Китчин объяснял существование краткосрочных циклов колебаниями мировых запасов золота, однако в наше время такое объяснение не может считаться удовлетворительным. В современной экономической теории механизм генерирования этих циклов обычно связывают с запаздываниями по времени (временными лагами) в движении информации, влияющими на принятие решений коммерческими фирмами.

    На  улучшение конъюнктуры фирмы  реагируют полной загрузкой мощностей, рынок наводняется товарами, через  какое-то время на складах образуются чрезмерные запасы товаров, после чего принимается решение о снижении загрузки мощностей, но с определенным запаздыванием, так как информация о превышении предложения над  спросом сама обычно поступает с  определенным запаздыванием, кроме  того требуется время на то, чтобы  эту информацию проверить; определенное время требуется и на то, чтобы  принять и утвердить само решение. Кроме того наблюдается определенное запаздывание между принятием решения  и актуальным уменьшением загрузки мощностей (на приведение решения в  жизнь тоже требуется время). Наконец, ещё один временной лаг существует между моментом начала снижения уровня загрузки производственных мощностей  и актуальным рассасыванием избыточных запасов товаров на складах. В  отличие от циклов Китчина в рамках циклов Жугляра  наблюдаются колебания не просто в уровне загрузки существующих производственных мощностей (и, соответственно, в объеме товарных запасов), но и колебания в объемах инвестиций в основной капитал.

    Циклы Жугляра - среднесрочные экономические циклы с характерным периодом в 7-11 лет. Названы по имени французского экономиста Клемана Жугляра, одним из первых описавшего эти циклы. В отличие от циклов Китчина в рамках циклов Жугляра  наблюдаются колебания не просто в уровне загрузки существующих производственных мощностей (и, соответственно, в объеме товарных запасов), но и колебания в объемах инвестиций в основной капитал. В результате, к временным запаздываниям, характерным для циклов Китчина, здесь добавляются еще и временные лаги между принятием инвестиционных решений и возведением соответствующих производственных мощностей (а также между возведением и актуальным запуском соответствующих мощностей). Дополнительный лаг формируется и между спадом спроса и ликвидацией соответствующих производственных мощностей. Данные обстоятельства и обуславливают то, что характерный период циклов Жугляра оказывается заметно более продолжительным, чем характерный период циклов Китчина. Циклические экономические кризисы могут рассматриваться в качестве одной из фаз цикла Жугляра (наряду с фазами оживления, подъёма и депрессии). Вместе с тем от фазы кондратьевской волны зависит глубина этих кризисов.

    Ритмы Кузнеца - экономические циклы с  характерным периодом 15-20 лет. Были открыты в 1930 году лауреатом Нобелевской  премии Саймоном Кузнецом.

    В настоящее время рядом авторов  ритмы Кузнеца рассматриваются  в качестве инфраструктурных циклов. Также большие циклы цен на недвижимость на примере Японии 1980-2000гг и длительность большой полуволны  подъема цен в США хорошо совпадают  с циклом Кузнеца. Высказывалось  также и предложение рассматривать  ритмы Кузнеца в качестве третьей  гармоники Кондратьевской волны.

    Кондратьевские волны были открыты русским экономистом Николаем Кондратьевым. Характерный период - 50 лет с возможным отклонением в 10 лет (от 40 до 60 лет). Циклы состоят из чередующихся фаз относительно высоких и относительно низких темпов экономического роста. Многие экономисты не признают существования таких волн.

    Исследования  и выводы Кондратьева основывались на эмпирическом анализе большого числа  экономических показателей различных  стран на довольно длительных промежутках  времени, охватывавших 100-150 лет. Эти  показатели: индексы цен, государственные  долговые бумаги, номинальная заработная плата, показатели внешнеторгового  оборота, добыча угля, золота, производство свинца, чугуна и т. д.

    Оппонент  Кондратьева Д. И. Опарин указывал на то, что временные ряды исследованных  экономических показателей, хотя и  дают большие или меньшие отклонения от средней величины в ту или иную сторону в разные периоды экономической  жизни, но характер этих отклонений, как по отдельному показателю, так и по корреляции показателей, не позволяют выделить строгой цикличности. Прочие оппоненты указывали на отступления Н. Д. Кондратьева от марксизма, в частности использование им для объяснения циклов «количественной теории денег».

    Для периода после промышленной революции  обычно выделяются следующие кондратьевские циклы/волны:

    1 цикл - с 1803 до 1841-43 гг. (отмечены моменты минимумов экономических показателей мировой экономики)

    2 цикл - с 1844-51 до 1890-96 гг.

    3 цикл - с 1891-96 до 1945-47 гг.

    4 цикл - с 1945-47 до 1981-83 гг.

    5 цикл - с 1981-83 до ~2018 г. (прогноз)

    6 цикл - с ~2018 до ~ 2060 (прогноз)

    Соотношение между кондратьевскими волнами  и технологическим укладами

    1-й цикл - текстильные фабрики, промышленное использование каменного угля.

    2-й  цикл - угледобыча и черная металлургия, железнодорожное строительство, паровой двигатель.

    3-й  цикл - тяжелое машиностроение, электроэнергетика, неорганическая химия, производство стали и электрических двигателей.

    4-й  цикл - производство автомобилей и других машин, химической промышленности, нефтепереработки и двигателей внутреннего сгорания, массовое производство.

    5-й  цикл - развитие электроники, робототехники, вычислительной, лазерной и телекоммуникационной техники.

    6-й  цикл - возможно, NBIC-конвергенция (конвергенция нано -, био-, информационных и когнитивных технологий).

      Необходимо отметить, что, несмотря на всю важность вскрытой Н. Д. Кондратьевым цикличности развития социума для задач прогнозирования, его модель (как впрочем, и любая стохастическая модель) всего лишь изучает поведение системы в зафиксированной (замкнутой) среде. Такие модели не всегда дают ответ на вопросы, связанные с природой самой системы, поведение которой изучается. При этом хорошо известно, что поведение системы является важным аспектом в ее изучении. Однако не менее важны, а быть может даже наиболее важны аспекты системы, связанные с ее генезисом, структурные (гештальтные) аспекты, аспекты взаимодополнения логики системы с ее предметом и т. д. Именно они позволяют корректно ставить вопрос о причинах того или иного типа поведения системы в зависимости, например, от внешней среды, в которой она функционирует. Циклы Кондратьева в этом смысле всего лишь последствие (результат) реакции системы на сложившуюся внешнюю среду. Вопрос вскрытия природы процесса такого реагирования сегодня и вскрытия факторов, которые влияют на поведение систем является актуальным. Особенно, когда многие, опираясь на результаты Н. Д. Кондратьева и С. П. Капицы об уплотнении времени прогнозируют более или менее быстрый переход социума к периоду перманентного кризиса. 
 
 
 
 
 
 
 
 

    2. Кризис 2008 года

    2.1. Особенности современного экономического кризиса

    Для того, что бы понять причины кризиса, для начала необходимо рассмотреть его особенности:

    1. Начавшийся в условиях глобализации, кризис носит беспрецедентный по масштабам характер, охватывая практически все динамично развивавшиеся страны и регионы. Причем он сильнее сказывается на тех, кто был наиболее успешен в последнее десятилетие; напротив, застойные страны и регионы пострадали от него в меньшей степени. Сказанное характерно и для внутриэкономической ситуации в отдельных странах, включая Россию, - самые серьезные проблемы наблюдаются там, где был экономический бум, тогда как депрессивные регионы почти не чувствуют изменений. Это резко усложняет процесс выхода из кризиса: неясно, кто сможет стать «локомотивом» восстановления роста.

    Особенностью кризиса 2008 от его предшественников, является то, что финансовый пузырь надулся в одной из наиболее старых и консервативных отраслей в сфере жилищного строительства.

    2. Современный кризис носит структурный характер, то есть предполагает серьезное обновление структуры мировой экономики и ее технологической базы.

    3. Кризис носит инновационный характер. В последние годы много говорилось о важности инноваций, переводе экономики на инновационный путь развития; именно это и произошло в финансово-экономической сфере. Здесь возникли и быстро распространились финансовые инновации - новые инструменты финансового рынка, которые, как тогда казалось, смогут создать условия для бесконечного роста. Но, как выясняется теперь, многие лидеры финансового мира имели о них весьма смутное представление, что привело к двоякого рода последствиям.

    С одной стороны, финансовые инновации  существенно трансформировали ряд  товарных рынков, и прежде всего  важнейших сырьевых товаров. Цена на нефть всегда была плохо предсказуемой, однако она все-таки зависела от соотношения  спроса и предложения, а потому в  какой-то мере контролировалась производителями  нефти. Несомненными историческими  фактами являются как организованный арабскими странами - экспортерами нефти резкий скачок цен на нефть в 1973 г., так и осознанные (и также политически мотивированные) действия по их существенному снижению в 1986 г. В настоящее время, с развитием рынков вторичных финансовых инструментов, ситуация кардинально изменилась. Теперь цена на нефть почти не зависит от действий ее производителей и слабо реагирует на усилия членов ОПЕК и других нефтедобывающих стран. Сегодня она формируется на финансовых рынках и в головах финансовых брокеров, торгующих связанными с поставками нефти вторичными финансовыми инструментами, причем практически не имеющими отношения к реальному движению этого товара. Мир становится виртуальным, поскольку важнейшие экономические индикаторы складываются на рынках производных финансовых инструментов. Вряд ли эта ситуация будет сохраняться очень долго, так как реальный дефицит или избыток материальных ценностей рано или поздно даст о себе знать. Но пока надо принять факт существенного усиления роли виртуальных факторов в формировании важнейших хозяйственных пропорций.

    С другой стороны, в условиях инновационного финансового бума экономическая  и политическая элита утратила контроль за движением финансовых инструментов. Поэтому нынешний кризис можно определить как «бунт финансовых инноваций» - бунт машин против своих создателей.

    Природа и механизмы великих экономических  потрясений всегда загадочны и до конца непостижимы. Великие кризисы  на десятилетия становятся предметом  дискуссий экономистов, политиков  и историков, им посвящаются сотни диссертаций и тысячи научных статей. Причем однозначные ответы не удается найти даже будущим специалистам по экономической истории.

    2.2. Причины возникновения мирового экономического кризиса

    Как бы долго аналитики не искали основную причину экономического и финансового  кризиса, очевидно одно – крах мировой  экономики происходит в результате ее несовершенства. Естественно, что причина финансового кризиса это не какой-нибудь косметический дефект, причина кризиса должна быть достаточно весомой, это серьезный изъян, делающий всю экономическую систему несовершенной, подверженной кризисам. При чем, корень этого несовершенства кроется в самом отношении к финансам, жаждой получения суперприбыли, дохода от "сверхрентабельных" проектов. В результате такого дисбаланса экономика начала трещать по швам еще с 2007 года. Постепенно наблюдалось падение доверия к ценным бумагам, долгосрочным проектам, – финансовая система начала буксовать, порождая цепную реакцию недоверия. Таким образом, основная причина финансового кризиса - она же движущий механизм рыночных отношений, максимизация прибыли любой ценой.

    Наблюдаемый период роста экономики на рубеже тысячелетий своим подъемом обязан банковской системе, работающей "на честном слове" в буквальном смысле. Причем этот принцип стали практиковать не только в США, но во всем мире. Делая  мировой экономике такую мощную инъекцию, финансисты запустили негативную, но модную тенденцию жизни в долг. Сама идея кредитования не является катастрофичной, если не принимает всеобщий, глобальный, можно сказать пирамидальный  характер. Однако неконтролируемая выдача кредитов практически всем желающим не могла не обернуться для финансовой системы фиаско. Причина кризиса не в самих кредитах как таковых, но в отношении к ним. Предоставляя кредиты любому заемщику, практически не учитывая его платежеспособность, банки превышали все допустимые риски, теряя при этом возможность управления и контроля за кредиторами.

    Частные американские банки выдавали ипотечные  кредиты в больших количествах.  В категорию собственников ипотечного жилья вошли и те американцы, которые были просто не в состоянии регулярно выплачивать проценты по кредитам. В итоге жилье чуть ли не в массовом порядке переходило в собственность банков, а достаточного количества людей, которые бы хотели покупать это жилье, не находилось. Исход подобного положения дел вполне предсказуем - банкротство банков. Данная ситуация возникла из-за того, что фондовый рынок оккупировали игроки-спекулянты, которые занимались куплей-продажей высокодоходных, но при этом высокорискованных инструментов, создавая финансовые пирамиды. В итоге финансовая система США дала сбой - миллиарды и триллионы долларов, которые были задействованы в финансовых операциях повышенного риска, оказались неликвидны. Инвестиционные компании и банки терпят убытки и банкротятся, ухудшая ситуацию и на мировом финансовом рынке. Ведь американская экономика имеет огромное влияние на экономику многих стран мира - филиалы американских корпораций открыты почти во всех странах, американский доллар, ценные бумаги США традиционно выступают в качестве финансового гаранта для других стран, которые с их помощью защищаются от различного рода рисков.