Мировой финансовый кризис 2008-2009гг. и его влияние на российскую экономику

     Причиной  экономических кризисов является основное противоречие капитализма между  общественным характером производства и частнокапиталистической формой присвоения его результатов. Разделение труда, специализация производства, кооперирование в промышленности связывают  капиталистические предприятия  в единый хозяйственный механизм, для нормального функционирования которого необходимо соблюдение в масштабе всей экономики определенных пропорций  между отраслями, производством  средств производства и производством предметов потребления, между накоплением капитала и потреблением. Но господство частной собственности, порождаемые ею анархия производства, жестокая конкуренция, эксплуатация труда капиталом приводят к постоянному нарушению пропорций воспроизводства. Некоторые из этих нарушений устраняются спонтанно, другие усиливаются и накапливаются.

     В системе возникающих в ходе экономического развития диспропорций воспроизводства  всегда имеет место нарушение  пропорций между накоплением  капитала и потреблением. Стремление капитала к самовозрастанию, погоня за прибылью обеспечиваются за счёт замедленного роста (а иногда даже сокращения) доходов и потребления трудящихся. Возникающее отсюда противоречие между производством и потреблением накапливается, доходит до взрывной точки и становится, как правило, непосредственной причиной экономического кризиса, который завершает один капиталистический цикл и расчищает почву для следующего путём выправления нарушенных пропорций между накоплением капитала и потреблением, производством средств производства и производством предметов потребления. Экономический кризис резко обостряют классовые противоречия, поскольку вся тяжесть приносимых ими бедствий падает главным образом на плечи трудящихся. Это вызывает усиление классовой борьбы, в ходе которой растет самосознание рабочего класса, его организованность и сплочённость.

     Экономические кризисы приводят к огромным хозяйственным  потерям для общества, поскольку  во время них простаивает значительная часть производственного аппарата, и теряют работу сотни тысяч и  даже миллионы трудящихся.

     Наряду  с циклическими в рыночной экономике возникают также частичные кризисы, охватывающие не всю, а какую-либо локальную сферу экономической деятельности (таковы, например, кризисы в сфере денежного обращения и кредита).

     Структурный кризис возникает как результат  диспропорций развития между отдельными отраслями экономики. Как правило, эти кризисы более длительные по времени и изменяют общую картину  циклического развития. К возникновению  структурного кризиса могут привести: распад экономической системы, политическая нестабильность (региональные конфликты), изменения рынков сырья. Структурный  кризис может проявиться в виде энергетического  кризиса, продовольственного, сырьевого  и экологического.

     Мировой финансовый кризис (global economic crisis) ─ устойчивый финансовый кризис стран, которые входят в глобальную финансовую систему, основанную на доминировании американской финансовой системы над другими системами.⁷

     Разница между финансовым и экономическим  кризисом заключается в том, что  первый является причиной второго. При  этом экономический кризис не всегда возникает из-за финансового кризиса.

     Глобальный  финансовый кризис проявляется в  росте цен на недвижимость и продовольствие, в сокращении рабочих мест, как  в коммерческих, так и в государственных  организациях, в отсутствии стабильности и потере веры в будущее. Причем причины  происходящих перемен различны в  различных странах.

     Сроки наступления, глубина и продолжительность  кризисов зависят, прежде всего, от степени  нарушений основных пропорций воспроизводства  во время экономических подъёмов. Но, кроме того, они способны самогенерироваться, поскольку в ходе их происходит обычно падение покупательной способности  трудящихся (из-за роста безработицы  и сокращения рабочего времени), что  ещё больше осложняет условия  реализации товаров и препятствует восстановлению временного равновесия между накоплением капитала и  потреблением.

     Хотя  причина экономического кризиса  единая, каждый кризис имеет свои специфические  черты, обусловленные конкретными  историческими условиями, в которых  он развивается. На его течении сказываются  и особенности эпохи, и уровень  развития капитализма, и весь комплекс экономических и политических факторов, действующих в той или иной стране в момент развёртывания кризиса.⁸ 
 

Глава II. Мировой финансовый кризис 2008-2009 года 

2.1 Истоки, причины и особенности кризиса 

     Мировой финансовый кризис 2008 года ─ экономический  кризис, проявившийся в 2008 году в форме  ухудшения основных экономических  показателей (ВВП, объем производства, инвестиции, инфляция, валютный курс и  т.д.) в большинстве стран. Предшественником финансового кризиса 2008 года был  ипотечный кризис в США, первые признаки которого появились в 2006 году в форме  снижения числа продаж домов и  в начале 2007 года переросли в кризис высокорисковых ипотечных кредитов. Довольно быстро проблемы с кредитованием ощутили и надёжные заёмщики. Постепенно кризис из ипотечного стал трансформироваться в финансовый и затрагивать не только США. К началу 2008 года кризис приобрёл мировой характер и постепенно начал проявляться в повсеместном снижении объёмов производства, снижении спроса и цен на сырьё, росте безработицы.

     Для того чтобы понять причины мирового кризиса 2008 года необходимо разобраться  в его особенностях.

     Кризис 2008 года, как и кризисы минувших лет, возник в финансовой сфере, а  если конкретней, то корни его лежат  исключительно на фондовом рынке, и  именно по этой причине реальная экономика  оказалась практически не затронутой. Этот кризис не является уникальным и  имеет много сходств с кризисами прошлых времен, но при всем при этом обладает определенной спецификой.

     Рассмотрим  геополитические особенности мирового кризиса 2008 года. Для этого сравним  его с кризисом 1997 – 1999 годов.

     Известно, что кризис 1997 – 1999 годов начал  зарождаться в корпоративном  секторе Юго-Восточной Азии, а  оттуда распространился в Россию, Мексику и другие страны. Кризис того времени затронул многие страны, но далеко не все и в связи с этим был признан международным, но не мировым, так как не имел такого охвата как кризис 2008 г. В добавок ко всему кризис 1997 г. разделил мир на две части: на страны, в которых сложившаяся на тот момент ситуация способствовала подъему и послужила дополнительным импульсом к развитию, и страны, испытавшие серьезный экономический спад. В 1997 – 1999 годах сложилась ситуация, согласно которой организовался поток капитала из неблагополучных стран в более благополучные.

     Этот  момент и является главным отличием сегодняшнего мирового кризиса от всех остальных, а конкретнее ─ его  источник находится в развитых странах, например США и бежать мировому капиталу некуда, как это было в 1997 году. Сегодняшний  кризис охватил практически все  страны мира и вряд ли какой-то из них  удастся выйти сухой из воды, а  за счет описанной выше специфики  последствия его менее предсказуемы, чем последствия минувших кризисов.

     Кризис, который произошел сегодня далеко не единственный в истории человечества и уже давно известно, что современная  экономика развивается благодаря  надуванию и взрыву финансовых пузырей, причем последнее иногда может иметь  довольно неприятные последствия. Именно этим неприятным последствием является кризис 2008 года.

     Каждый  взрыв финансового пузыря имеет  свои положительные и отрицательные  стороны. Благодаря факту надувания  пузыря становится возможным концентрация большого капитала в определенной сфере, согласно которому происходит наиболее интенсивное развитие этой отрасли, невозможное в обычных условиях. Проблема в том, что какие последствия  положительные или отрицательные  повлечет за собой взрыв пузыря, зависит от отрасли экономики, в  которой этот взрыв произошел. Поэтому  вторым обстоятельством, отличающим кризис 2008 года от его предшественников, является то, что финансовый пузырь надулся  в одной из наиболее старых и консервативных отраслей ─ в сфере жилищного  строительства, которая является фундаментальной стороной жизни и не несет в себе ничего нового. Жилищный рынок в большинстве стран мира и без того уже был достаточно сформирован и хорошо функционировал, поэтому раздутие этого рынка до еще больших размеров весьма непродуктивно. Из-за этого вложения в ипотечный рынок представляют собой не шаг вперед, а, напротив, шаг назад, поэтому вложение денежных средств в недвижимость, которая в своем роде является скорее грузом, чем удачным активом не соответствует современности. Исходя из этого, раздутый жилищный пузырь 2008 года и его схлопывание можно считать явлением деструктивным (отрицательным).

     Также особенностью современного экономического кризиса была его предсказуемость. Он не был неожиданным. Однако экономические  системы и правительства различных  стран оказались не готовыми к  нему. Предпринятых мер и средств  оказалось недостаточно для противодействия  кризису. В который раз уже  в экономической теории правительства  пытаются лечить симптомы, а не болезнь. Болезнь ─ отрыв финансового  сектора от производства; необеспеченность денег реальными активами, имеющими подлинную стоимость; отсутствие стандарта  в валютно-кредитных отношениях.

     Еще одной особенностью современного кризиса  является военно-политическая составляющая. Энергетика и сырье составляют основу развития и высокого уровня жизни. Однако именно энергосырьевые ресурсы ограничены и сильно влияют на мировую динамику цен. Поэтому контроль их является стратегической задачей благополучных государств, условием поддержания высокого уровня жизни. Но эффективный контроль невозможен без военной составляющей. Причем военная мощь в сильной степени определяется наличием и эффективным распоряжением ресурсной базы. Таким образом, военные и геостратегические задачи напрямую связаны с потребностью обеспечения высокого уровня жизни и богатства, а с другой стороны, в определенной степени задаются этим уровнем.

     Отрыв «финансовой» стоимости от реальной стоимости производства и фондовой базы экономики, развертывание инфляции цен на энергетические и другие ресурсы, борьба ряда государств за военно–стратегическую монополию определяют неэффективность современной архитектуры мировой финансовой системы, в высокой степени спекулятивный характер фондового рынка и построение его по принципу большой финансовой «пирамиды».

     Эти особенности и определяют развертывающийся мировой финансовый кризис.

     Таким образом, из всего выше сказанного можно  выделить следующие главные факторы  возникновения современного кризиса:

     1. Общая цикличность экономического  развития.

     2. Перегрев кредитного рынка и  явившегося его следствием ипотечного  кризиса. Непосредственным предшественником  общего финансового и банковского  кризиса в США был кризис  высокорисковых ипотечных кредитов (subprime) в 2007 году, то есть ипотечного кредитования лиц с низкими доходами и плохой кредитной историей. Вследствие 20%-го падения цен на недвижимость американские владельцы жилья обеднели почти на $5 триллионов.

     3. Высокие цены на сырьевые товары (в том числе, нефть. см. рис. 4). В 2000-х годах наблюдался бум потребления, сопровождавшийся неуклонным ростом цен на сырьё. А в 2008 году цены многих товаров, особенно нефти и продуктов питания (агфляция), достигли такого уровня, что стали наносить ощутимый экономический ущерб. В январе 2008 года цены на нефть превысили $100 за баррель. 11 июля 2008 года цена нефти марки WTI достигла рекордных за всю историю $147,27 за баррель; после чего началось снижение — до $61 24 октября того же года и до $51 в ноябре. 

     Рисунок 4. США. Цены на нефть (в долларах за баррель) 

     Практически все товары — от нефти и драгметаллов до продовольствия за последний год  подорожали до рекордных уровней, что  привело к росту инфляции и  замедлению роста мировой экономики. В III квартале 2008 года произошел обвал, но аналитики считают это закономерной коррекцией в рамках долгосрочного  повышательного тренда.

     Сократился  спрос на автомобили: в августе 2008 года продажи автомобилей в Европе сократились на 16%, что стало следствием самого значительного ежемесячного снижения спроса на авто с 1999 года. В  США в сентябре 2008 года продажи  автомобилей снизились на 26% по сравнению  с аналогичным месяцем прошлого года, поскольку ширящийся кредитный кризис сказался на покупательной способности американцев, породив сомнения в скорой стабилизации крупнейшего в мире авторынка.

     Столь бедственного положения дел с  продажами автомобилей никто не ожидал.

     4. Перегрев фондового рынка.

     Перепроизводство  и потребительский бум, сменившийся  ростом цен и резким падением спроса. Рост числа виртуальных финансовых инструментов, не имеющих под собой  реальной основы (деривативы). Зависимость мировой экономики от одной резервной валюты – доллара. Низкие ставки по кредитам. В совокупности эти причины дополняют картину и являются взаимосвязанными причинами мирового финансового кризиса 2008 года. 

     2.2 Финансовый кризис  в России 

     В России распространение кризиса, поначалу отрицаемое, началось с сентября –  октября 2008 г. И обусловило сжатие совокупного спроса. В банковском секторе, сфере услуг наблюдается сокращение персонала, в металлургии сокращаются заказы, выплавка стали, на транспорте – объем грузоперевозок, в секторах промышленности и машиностроительного комплекса готовятся к сокращению занятых и замораживают заказы. Банки сокращают объем кредитования производства, сокращают выдачу потребительских кредитов и т.д.