Деньги: сущность, история денег, функции денег, закон денежного обращения. Проблемы финансовых рынков современной России

              В России под операциями на открытом рынке понимается купля-продажа Центральным Банком РФ государственных ценных бумаг, которые обладают высокой степенью ликвидности. Коммерческие же банки являются основными инвесторами на рынке ценных бумаг, что расширяет регулирующее воздействие ЦБ РФ на их кредитные возможности.[6]

              В мировой экономической практике именно операции на открытом рынке являются основным средством регулирования денежного предложения. Это вызвано, прежде всего, необыкновенно высокой гибкостью данного инструмента, позволяющего влиять на денежную конъюнктуру на краткосрочных временных отрезках, сглаживать нежелательные колебания денежной массы.[1]

              Монетаризм не рекомендует шокового сжатия денежной массы. Она должна наращиваться постепенно, создавая некоторую «зону расширения» для обращения совокупного национального капитала и роста ВВП.

              В России же проводилась политика постоянного сжатия денежной массы как основного рычага воздействия на инфляцию. В результате монетаризация ВВП сократилась с 73% в 1990г. до 12%  в 1995 г. Денежная масса не компенсировала роста цен. Это привело к истощению оборотных средств предприятий, к кризису промышленного производства и в конечном итоге к резкому экономическому спаду.

              Проводимая финансово-экономическая политика в России привела к тому, что к концу 90-х годов доля доходов в консолидированном бюджете России сократилось до 25% от ВВП.

              Экономические реформы в России строились на утверждении в том, что эффективность налогово-бюджетной и денежно-кредитной политики зависит от действующего режима валютного курса. Игнорирование или незнание этого Правительством во главе с С.В. Кириенко привело к резкой девальвации  национальной валюты по отношению к доллару США в августе 1998г. и явилось одной из причин финансового кризиса в России.

              В России при провозглашенных в начале перестройки исключительно монетаристских методах воздействия на ход экономического развития к концу 90-х годов у дельный вес налогов достигал такого уровня (до 80-90%), при котором любой легальный бизнес становился невыгодным. Кроме того, в условиях, когда наличная долларовая масса в пересчете по официальному курсу в России примерно в 2 раза превышала рублёвую наличность, было невозможно нормальное кредитно-денежное регулирование исключительно монетаристскими методами.

              Финансовый кризис в России, разразившийся в августе 1998 г., показал, что ориентация в экономической политике только на использование данной концепции не может решить всех проблем создания основ рыночной экономики.

              Подтвердил это положение и глобальный финансово-экономический кризис 2008 года. Кризис показал несостоятельность концепции монетаризма. [6]

2.2. Последствия мирового финансово-экономического кризиса для России.

              В разгар финансового кризиса практически все ведущие  промышленно развитые страны вынуждены были перейти на «ручное» управление экономикой. Современная кризисная ситуация на мировых финансовых рынках уже перестает быть локальной нестабильностью, преодоление которой возможно в результате принятия мер сугубо финансового характера. Становится очевидным, что принимаемые практически всеми странами синхронные решения по снижению учетной ставки центральных банков, поддержке равновесия на финансовых рынках в результате государственных денежных интервенций, прямой государственной поддержки крупных финансовых институтов и банков желаемых результатов не приносят.

              Падение объемов производства, рост числа банкротств предприятий, особенно в тех отраслях, которые имеют большое значение для удовлетворения первоочередных инвестиционных и потребительских потребностей, может привести к серьезным сбоям в функционировании всей экономики в отдельных странах и, в силу высокой взаимозависимости, в мировой экономике в целом.

              Один из ведущих производителей стали в России - Магнитогорский металлургический комбинат - объявил о сокращении численности сотрудников на 3тыс.человек, а Новолипецкий металлургический комбинат в третьем квартале 2008г. снизил производство на 6,6%. Таким образом, логика развития мировых кризисных процессов, которую, к сожалению, повторяет и Россия, идет в направлении от финансового кризиса к банковскому кризису и далее – к кризису в реальном секторе экономики. Все это свидетельствует о том, что в отличие предыдущих кризисных периодов в развитии мировой экономики (например, предыдущего финансового кризиса 1998г.) современные процессы связаны с системными причинами и ведут к углублению системного экономического кризиса.

              Многие отрасли сектора экономики не только стремительно теряют свою эффективность, являются избыточно затратными, но и во многом предопределили возникновение современных кризисных процессов. Подтверждением этому является значительный рост экономической нестабильности во многих странах мира, связанный со стремительным удорожанием в 2008г. энергоносителей при достаточно высокой и постоянно растущей энергоемкости производства и потребления.
              Несмотря на все попытки, предпринимаемые правительством РФ, избежать негативного влияния мирового финансового кризиса на российскую экономику, этот процесс до сих пор остановить не удалось.[10]

2.3. Факторы, влияющие на функционирование финансовых рынков современной России.

              Нынешний глобальный финансово-экономический кризис ещё раз показал, что основными условиями успешного социально-экономического развития всех без исключения государств мира является устойчивость, т.е. способность системы сохранить свое качество в условиях изменяющейся среды и внутренних трансформаций, и стабильность. Устойчивость любой системы определяется наличием в ней механизмов саморегуляции. Наличие этих механизмов может повысить адаптивную эффективность экономики, её способность противодействовать кризисам минимизировать риски, эффективно переносить реструктуризацию и модернизацию.

              Необходимость поиска новых механизмов, обеспечивающих устойчивое развитие усиления государственного регулирования и управления экономическими процессами практически во всех сферах экономики, стала очевидна после мирового кризиса.

              Глубокий экономический и финансовый кризис глобальной экономики, как ни странно, - фактор, благоприятствующий переходу на иные принципы хозяйственной деятельности.

              В этой связи на первый план выходит не поиск новых моделей развития, а создание экономической системы, способной к гибкому реагированию на новые вызовы современности.

              Поэтому для России необходима смена экономической парадигмы, смещение акцентов в сторону социально-рыночного хозяйства и создания инновационной, устойчивой, саморегулирующейся экономики. Необходимо выстроить стройную, гармоничную систему регулирования и управления социально-экономическими процессами, когда на микроэкономическом уровне устойчивость будут обеспечивать саморегулируемые организации и на макроэкономическом уровне – функциональные экономические системы.[6]

              Однако российский кризис имеет свою отличительную особенность – он скорее всего неравномерно распределится между российскими регионами, некоторые из которых будут испытывать более серьезные экономические проблемы в сравнении с другими. Уже сегодня признаки этого «кризисного неравенства» проявляются в некоторых регионах страны. Так, основной статьей экспорта Челябинской области является металлургическая продукция (около 90%) и в 2008г. планируемый объем экспорта составлял 6 млрд.долл. Однако в связи с усилением кризисных процессов эта цифра оказалось недостижимой, объемы производства и экспорта стремительно падают, а рабочие отправляются в вынужденные отпуска (около 10 тыс.человек в конце октября 2008г.) или попадают под сокращение. Таким образом, падение спроса на мировых рынках на металлургическую продукции сильнее всего затронет уральский регион, в то время как нестабильность на мировых фондовых биржах и падение потребительского спроса (в том числе связанного с удорожанием потребительского кредита) станет серьезной причиной роста нестабильности в крупных регионах, таких как гг.Москва и Санкт-Петербург.

              Таким образом, при разработке российской антикризисной программы должны быть учтены региональные особенности, сложившиеся в нашей стране. Эти особенности, с одной стороны, приводят к неравномерности развития кризисных процессов по территории страны, но, с другой стороны, могут стать основой для формирования новых направлений оживления не только региональной, но и российской экономики, стать новым направлением для стратегического прорыва российских компаний и повышения деловой активности в нашей стране. Ведь, как известно, экономический кризис – это не только экономические и социальные проблемы. Экономический кризис – это путь к оздоровлению экономики, это процесс санации экономической системы, ее очищения от различных явлений, таких, как спекулятивный перегрев, высокая коррупционность, чрезмерный монополизм отдельных структур и других, становящихся серьезным тормозом на пути ее прогрессивного развития. Экономический кризис высвобождает финансовые, трудовые, интеллектуальные, материальные ресурсы за счет сворачивания деловой активности в стагнирующих отраслях экономики. Выход из кризиса начинается в тот момент, когда общество оказывается способным создать новые точки роста и сформировать механизмы по постепенному перемещению ресурсов в новые, перспективные, направления хозяйственной деятельности.[10]

              Несмотря на мировой финансово-экономический кризис, политическая стабильность в России, преемственность социально-экономического курса, наличие природных, трудовых и финансовых ресурсов очередной раз дает шанс стране провести реальные экономические преобразования, заложить фундамент возрождения и процветания России в третьем тысячелетии.

Заключение

Деньги – это не просто технический инструмент счета и обмена, а воспроизводственная категория. Выполняя свои функции, деньги влияют на деятельность экономических субъектов на всех стадиях воспроизводственного процесса: на производство, распределение, обмен и потребление.

На основе проведенного исследования было выявлено, что

1. Деньги - особый товар, выполняющий роль всеобщего эквивалента при обмене товаров, форма стоимости всех других товаров. В экономической науке о происхождении денег сформулировано две концепции – рационалистическая и эволюционная.

2. Деньги выполняют пять функций: меры стоимости; средства обращения; средства образования накоплений и сбережений; средства платежа; мировых денег.

3. Существует закон, определяющий количество денег в обращении.

4. В России существует ряд проблем финансовых рынков, вызвавший  финансово-экономический кризис в 2008 году.

Деньги как важнейшая экономическая категория связывают всех субъектов рынка в единый воспроизводственный процесс. Разностороннее использование денег и их влияние на развитие общества основываются во многом на том, что продукция производится субъектами рынка не для собственного потребления, а для других потребителей, которым она продается за деньги. Иными словами, выпускаемая продукция принимает форму товара, а между участниками процессов производства и реализации товаров складываются товарно-денежные отношения. На основе денежных потоков в форме финансовых и денежно-кредитных отношений происходит перелив ресурсов, капиталов, достигается в целом макроэкономическое равновесие.

Деньгам принадлежит ключевая роль в рыночной экономике.

Во-первых, общественная роль денег, их место в экономической системе состоит в том, что деньги выступают в качестве общественного связующего звена между товаропроизводителями.

Будучи только конкретизированными в определенном предмете, имеющем стоимость, они выступают всеобщим условием общественного производства, «инструментом» общественных экономических связей независимых товаропроизводителей, орудием стихийного учета общественного труда в товарном хозяйстве.

Во-вторых, деньги приобретают характер денежного капитала. Важно то, что на деньги приобретается особый товар —рабочая сила и средства производства, которые служат элементами производительного капитала. Таким образом, деньги, превращаясь в денежный капитал, участвуют в воспроизводстве индивидуального капитала.

В-третьих, с помощью денег происходит образование и перераспределение национального дохода через государственный бюджет, налоги, займы и инфляцию.

В-четвертых, деньги обслуживают процесс обмена между странами, а именно, движение товаров, рабочей силы и капитала.

В данной курсовой работе был сделан теоретический анализ понятия «деньги»: сущность денег, их функции и происхождение, закон денежного обращения. Так же были рассмотрены основные проблемы финансовых рынков в России, и пути их решения.

Список литературы

1. Колмыкова Л.И. Фундаментальный анализ финансовых рынков. 2-е изд. – Спб.: Питер, 2006.

2. Макконнелл К.Р., Брю С.Л. Экономикс: Принципы, проблемы и политика. В 2 т.:Пер. с англ. 11-го изд. N.I.-М.: Республика, 1992.

3. Титова Н.Е. История экономических учений: Курс лекций. - М.: Гуманитарный издательский центр ВЛАДОС, 1997.