Управление резервами российского коммерческого банка

Нормативы обязательных резервов (резервные требования), установленные Банком России

Наименование

Размер

Нормативный акт

По обязательствам кредитных организаций перед юридическими лицами-нерезидентами в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте 

4,5%

Указание Банка России от 25 февраля 2011 года № 2582-У "Об установлении нормативов обязательных резервов (резервных требований) Банка России" ("Вестник Банка России" от 2 марта 2011 года № 13 (1256)

По обязательствам перед физическими лицами в валюте Российской Федерации и иностранной валюте

3,5%

По иным обязательствам кредитных организаций в валюте Российской Федерации и иностранной валюте

3,5%

Коэффициент усреднения (для кредитных организаций, кроме расчетных небанковских кредитных организаций, РЦ ОРЦБ) 

0,6

Указание Банка России от 17 сентября 2008 года № 2295-У "Об установлении нормативов обязательных резервов (резервных требований) Банка России" ("Вестник Банка России" от 21 сентября 2009 года № 55 (1146)

Коэффициент усреднения (для расчетных небанковских кредитных организаций, РЦ ОРЦБ)

1

Корректировочный коэффициент

0,2

Указание Банка России от 17 сентября 2009 года № ОД-620 "О корректировочном коэффициенте" ("Вестник Банка России" от 21 сентября 2009 года № 55 (1146)

№№ п/п

Наименование статей

На конец отчетного периода

1

2

3

I

АКТИВЫ

1.

Денежные средства и счета в Центральном банке Российской Федерации

354 442

2.

Обязательные резервы в Центральном банке Российской Федерации

200 337

3.

Средства в кредитных организациях за вычетом резервов (ст.3.1. – ст.3.2.)

376 623

3.1.

Средства в кредитных организациях

376 629

3.2.

Резервы на возможные потери

6

4.

Чистые вложения в торговые ценные бумаги  (ст.4.1. – ст.4.2.)

0

4.1.

Вложения в торговые ценные бумаги

0

4.2.

Резервы под обесценение ценных бумаг и на возможные потери

0

5.

Ссудная и приравненная к ней  задолженность

3 246 304

6.

Резервы на возможные потери по ссудам

84 951

7.

Чистая ссудная задолженность (ст.5 – ст.6)

3 161 353

8.

Проценты начисленные (включая просроченные)

16 659

9.

Чистые вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения (ст.9.1. – ст.9.2.)

0

9.1.

Вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения

0

9.2.

Резервы на возможные потери

0

10.

Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы

22 529

11.

Чистые вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи (ст.11.1. – ст.11.2.)

0

11.1.

Ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи

0

11.2.

Резервы под обесценение ценных бумаг и на возможные потери

0

12.

Расходы будущих периодов по другим операциям, скорректированные на наращенные процентные доходы

21 584

13.

Прочие активы за вычетом резервов (ст.13.1 – ст.13.2.)

49 390

13.1.

Прочие активы

49 585

13.2.

Резервы на возможные потери

195

14.

Всего активов: (ст.1 + 2 + 3 + 4 + 7 + 8 + 9 + 10 + 11 + 12 + 13)

4 202 917

II

ПАССИВЫ

15.

Кредиты, полученные кредитными организациями от Центрального банка Российской Федерации

0

16.

Средства кредитных организаций

688 846

17.

Средства клиентов

2 652 420

17.1.

в том числе вклады физических лиц

1 097 617

18.

Доходы будущих периодов по другим операциям

325

19.

Выпущенные долговые обязательства

421 481

20.

Прочие обязательства

5 984

21.

Резервы на возможные потери по срочным сделкам и внебалансовым обязательствам и по расчетам с дебиторами по операциям с резидентами оффшорных зон

10 263

22.

Всего обязательств: (ст.15 + 16  + 17 + 18 + 19 + 20 + 21)

3 779 319

III

ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ

23.

Уставный капитал (средства акционеров (участников)  (ст.23.1. + 23.2. + 23.3), в т.ч.:

430 000

23.1.

Зарегистрированные обыкновенные акции и доли

430 000

23.2.

Зарегистрированные привилегированные акции

0

23.3.

Незарегистрированный уставный капитал неакционерных кредитных организаций

0

24.

Собственные акции, выкупленные у акционеров

0

25.

Эмиссионный доход

0

26.

Фонды и прибыль, оставленная в распоряжении кредитной организации

24 185

27.

Переоценка основных средств

0

28.

Прибыль (убыток) за отчетный период

6 559

29.

Дивиденды, начисленные из прибыли текущего года

0

30.

Распределенная прибыль (исключая дивиденды)

4 976

31.

Нераспределенная прибыль (ст.28 – ст.29 – ст.30)

1 583

32.

Расходы и риски, влияющие на собственные средства

32 170

33.

Всего источников собственных средств (ст.23 – 23.3 – 24 + 25 + 26 + 27 + 31 – 32 – для прибыльных кредитных организаций), (ст.23 – 23.3 – 24 + 25 + 26 + 27 + 28 – 32 – для убыточных кредитных организаций)

423 598

34.

Всего пассивов: (ст.22 + ст.23.3. + ст.33)

4 202 917

IV

ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

35.

Безотзывные обязательства кредитной организации

609 779

36.

Гарантии, выданные кредитной организацией

171 138

V

СЧЕТА ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ

АКТИВНЫЕ СЧЕТА

1.

Касса

0

2.

Ценные бумаги в управлении

93 826

3.

Драгоценные металлы

0

4.

Кредиты предоставленные

0

5.

Средства, использованные на другие цели

0

6.

Расчеты по доверительному управлению

21 882

7.

Уплаченный накопленный процентный (купонный) доход по процентным (купонным) долговым обязательствам

101

8.

Текущие счета

9 928

9.

Расходы по доверительному управлению

0

10.

Убыток по доверительному управлению

30

ПАССИВНЫЕ СЧЕТА

11.

Капитал в управлении

113 473

12.

Расчеты по доверительному управлению

1 056

13.

Полученный накопленный процентный (купонный) доход по процентным (купонным) долговым обязательствам

0

14.

Доходы от доверительного управления

0

15.

Прибыль по доверительному управлению

11 238

№№ п/п

Наименование статей

За отчетный период

1

2

3

Проценты полученные и аналогичные доходы от:

1.

Размещения средств в банках в виде кредитов, депозитов, займов и на счетах в других банках

14 794

2.

Ссуд, предоставленных другим клиентам

56 271

3.

Средств, переданных в лизинг

0

4.

Ценных бумаг с фиксированным доходом

2

5.

Других источников

5

6.

Итого проценты полученные и аналогичные доходы: (ст.1 + 2 + 3 + 4 + 5­)

71072

Проценты уплаченные и аналогичные расходы по:

7.

Привлеченным средствам банков, включая займы и депозиты

975

8.

Привлеченным средствам других клиентов, включая займы и депозиты

23 186

9.

Выпущенным долговым ценным бумагам

6 188

10.

Арендной плате

12 996

11.

Итого проценты уплаченные и аналогичные расходы: (ст.7 + 8 + 9 + 10)

43 345

12.

Чистые процентные и аналогичные доходы (ст.6 – ст.11)

27 727

13.

Комиссионные доходы

41 671

14.

Комиссионные расходы

5 179

15.

Чистый комиссионный доход (ст.13 – ст.14)

36 492

Прочие операционные доходы:

16.

Доходы от операций с иностранной валютой и с другими валютными ценностями, включая курсовые разницы

202 425

17.

Доходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, положительные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества

5 678

18.

Доходы, полученные в форме дивидендов

0

19.

Другие текущие доходы

1 424

20.

Итого прочие операционные доходы: (ст.16 + 17 + 18 + 19)

209 527

21.

Текущие доходы: (ст.12 + 15 + 20)

273 746

Прочие операционные расходы:

22.

Расходы на содержание аппарата

7 971

23.

Эксплуатационные расходы

25 111

24.

Расходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями, включая курсовые разницы

191 947

25.

Расходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, отрицательные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг

58

26.

Другие текущие расходы

10 252

27.

Всего прочих операционных расходов: (ст.22 + 23 + 24 + 25 + 26)

235 339

28.

Чистые текущие доходы до формирования резервов и без учета непредвиденных доходов/расходов (ст.21 – ст.27)

38 407

29.

Изменение величины резервов на возможные потери по ссудам

32 869

30.

Изменение величины резервов под обесценение ценных бумаг и на возможные потери

0

31.

Изменение величины прочих резервов

- 1021

32.

Чистые текущие доходы без учета непредвиденных доходов/расходов: (ст. 28 – 29 – 30 – 31)

6 559

33.

Непредвиденные доходы за вычетом непредвиденных расходов

0

34.

Чистые текущие доходы с учетом непредвиденных доходов/расходов: (ст.32 + ст.33)

6 559

35.

Налог на прибыль

3 975

36а.

Непредвиденные расходы после налогообложения

0

37.

Прибыль (убыток) за отчетный период: (ст.34 – ст.36а)

6 559

№№ п/п

Наименование статьи

На конец отчетного периода

1

2

3

1.

Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала) (%)

15.2

2.

Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала) (%)

10

3.

Размер (абсолютное значение) собственных средств (капитала) кредитной организации (тыс. руб.)

639 918

4.

Величина расчетного резерва на возможные потери по ссудам (тыс. руб.)

89 451

5.

Величина фактически сформированного резерва на возможные потери по ссудам (тыс. руб.)

89 450

6.

Величина расчетного резерва на возможные потери (тыс. руб.)

201

7.

Величина фактически сформированного резерва на возможные потери (тыс. руб.)

201

Председатель Правления

Скворцов Олег Викторович   

 Главный бухгалтер

 Орлова  Елена Александровна