Совершенствование деятельности ЦБ РФ

-Департамент платежного баланса

-Департамент методологии и организации обслуживания счетов бюджетов бюджетной системы Российской Федерации

-Юридический департамент

-Департамент полевых учреждений

-Департамент информационных систем

-Департамент кадровой политики и обеспечения работы с персоналом

-Финансовый департамент

-Департамент внутреннего аудита и ревизий

-Департамент международных финансово-экономических отношений

-Департамент внешних и общественных связей

-Административный департамент

-Главное управление недвижимости Банка России

-Главное управление экспертизы и планирования капитальных затрат Банка России

-Главное управление безопасности и защиты информации

      Рассмотрим  функции и задачи некоторых из них.

      Департамент лицензирования кредитных организаций  и аудиторских фирм является структурным  звеном Банка России, которое обеспечивает выполнение возложенных на Банк России функций государственной регистрации  кредитных организаций, выдачи лицензий кредитным организациям и организациям, занимающимся их аудитом. Основной задачей  департамента является осуществление  надзора за соблюдением требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России кредитными организациями на стадии регистрации и лицензирования.

      Непосредственную  работу по внутреннему аудиту Банка  осуществляет Департамент внутреннего  аудита и ревизий, положение о  котором также утверждается Советом директоров. Среди основных задач этого департамента - обеспечение наблюдения за соответствием совершенных в Банке России финансовых и хозяйственных операций законодательству Российской Федерации и нормативным актам Банка России путем регулярного проведения комплексных ревизий финансово-хозяйственной деятельности территориальных учреждений Банка России, а также предприятий и организаций, входящих в систему Банка России.

      Департамент определяет порядок и правила  проведения ревизий (проверок) отдельных  участков работы учреждений, предприятий  и организаций Банка России. В качестве основного организующего звена он отвечает за обеспечение планирования и регулярного проведения ревизий работы учреждений Банка России, состоящих на самостоятельном балансе, организует их взаимодействие со структурными подразделениями центрального аппарата Банка России по вопросам проведения проверок работы учреждений Банка России, осуществляет контроль за устранением недостатков, выявляемых ревизиями.

      В процессе своей деятельности департаменты центрального аппарата Банка России тесно взаимодействуют между  собой.  

2.2. Операции, осуществляемые  ЦБ РФ и их  анализ.

      При изучении дисциплины «Деньги, кредит, банки» было установлено, что через  банковские операции ЦБ осуществляет все свои функции, при этом операции принято делить на активные и пассивные. Прежде всего, напомним, что пассивными называются операции, с помощью которых образуются банковские ресурсы, а активными – операции по размещению этих ресурсов.

Отталкиваясь  от этого определения, охарактеризуем пассивы и активы Банка России (см. Приложение 1).

      Как мы видим, капитал Банка России на 01.12.2010 составил 2 161 149 млн. руб., это 13,4% всех пассивов ЦБ РФ.

      Важным  источником ресурсов Банка России является монопольное осуществление эмиссии денег. Банкноты и монеты обеспечиваются всеми активами ЦБ РФ.

      В состав пассивных операций Центрального банка России входят формирование их уставных капиталов, эмиссия денег, хранение денежных средств государственных  местных бюджетов и резервов коммерческих банков¹. Для того чтобы распределять ресурсы их прежде необходимо сформировать, именно на это направлены пассивные операции ЦБ РФ.

      Огромная  доля пассивов приходится на депозиты государства и кредитных организаций. Как правило, депозиты привлекаются на различный срок: от одного дня до трёх месяцев и до востребования. Депозитные операции, осуществляемые Банком России самые различные: это и депозитные аукционы, и депозитные операции по фиксированной процентной ставке, а также приём в депозит средств банков на основе отдельного соглашения, определяющего условия депозита.

      На  счетах Банка России хранятся средства федерального бюджета, бюджетов субъектов Федерации, местных бюджетов и государственных внебюджетных фондов.

      Кредитные организации открывают в Банке  России корреспондентские счета, хранят на особых счетах обязательные резервы.

      Помимо  всего прочего, ЦБ РФ может выпускать  собственные долговые

обязательства – облигации (ОБР), используемые для проведения операций на

открытом  рынке и принимаемые в залог при кредитовании коммерческих банков.

      В группу активных операций Центрального банка России входят кредитование коммерческих банков, расходов государства, покупка  золота и иностранной валюты. По этим каналам эмиссионные ресурсы  Центрального Банка поступают в  денежное обращение соответствующих  стран.

      Итак, к активным операциям относятся  операции с драгоценными металлами, ценными бумагами, иностранной валютой, ссуды. Среди них в 2010 г.  наибольший удельный вес имеют операции в иностранной валюте – 85,8% приходится на их долю.

      Доля  предоставленных кредитов кредитным  организациям в 2010г. была невелика –  всего 551 393 млн. руб. Отметим, что кредит всегда предоставляется на условиях срочности, возвратности и платности под залог.

      Таким образом, всем выше изложенным была подведена  черта к определению основных банковских операций, осуществляемых Банком России. В соответствии с ФЗ РФ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", Банк России имеет право осуществлять следующие операции:

-Предоставлять кредиты на срок не более одного года под обеспечение

ценными бумагами и другими активами, если иное не установлено федеральным законом о федеральном бюджете;

-Покупать и продавать государственные ценные бумаги на открытом рынке;

-Покупать и продавать облигации, эмитированные Банком России, и

депозитные  сертификаты;

-Покупать и продавать иностранную валюту, а также платёжные документы и обязательства, номинированные в иностранной валюте, выставленные российскими и иностранными кредитными организациями;

-Покупать, хранить, продавать драгоценные металлы и иные валютные ценности;

-Проводить расчётные, кассовые и депозитные операции, принимать на

хранение  и в управление ценные бумаги и  другие активы;

-Выдавать поручительства и банковские гарантии;

-Осуществлять операции с финансовыми инструментами, используемыми для управления финансовыми рисками;

-Открывать счета в российских и иностранных кредитных организациях на территории России и территориях иностранных государств;

-Выставлять чеки и векселя в любой валюте;

-Осуществлять другие банковские операции от своего имени, если это не запрещено законом.

      Помимо  всего указанного следует отметить, что Банк России может осуществлять банковские операции по обслуживанию органов государственной власти и органов местного самоуправления, их организаций, государственных внебюджетных фондов, воинских частей. Банк России вправе обслуживать клиентов, не являющихся кредитными организациями, в регионах, где отсутствуют кредитные организации. Банк России вправе осуществлять банковские операции и сделки на комиссионной

основе.

    Вернёмся  к тому, что Банк России может  предоставлять внутридневные,

однодневные расчётные (кредит овернайт), ломбардные кредиты и кредиты под залог векселей и поручительства.

      Обеспечением  кредитов ЦБ РФ, согласно ст. 47 Закона о  Банке России, могут выступать:

-золото и другие ценные металлы в стандартных и мерных слитках;

-иностранная валюта;

-векселя, номинированные в российской и иностранной валюте;

-государственные ценные бумаги.

      Таким образом, список операций, осуществляемых ЦБ РФ очень велик, однако, соблюдая закон, Банк России не имеет права:

     а)  осуществлять банковские операции с юридическими лицами, не имеющими лицензий на проведение банковских операций, и физическими лицами;

     б) приобретать акции кредитных и иных организаций (за исключением случаев, предусмотренных Законом о Банке России)

      в) проводить операции с недвижимостью, за исключением случаев, связанных с обеспечением деятельности Банка России и его организаций;

       г) заниматься торговой и производственной деятельностью, за исключением случаев, предусмотренных Законом о Банке России;

      д) пролонгировать предоставленные кредиты. Исключение может быть сделано по решению Совета директоров.  

      Отметим, что валютные резервы Банка России включают свопы с нерезидентами, депозиты в банках-нерезидентах.

      Второе  место среди активов занимают операции с драгоценными металлами, на их долю приходится 7,3% всех активов.

      Основными операционными задачами на открытом рынке, на решении которых  сосредоточено  внимание Центрального Банка России, являются:

      1 Активное использование обменного  курса рубля в качестве инструмента  корректирования инфляционных ожиданий  и влияния на уровень инфляции. Установление границ отклонений  валютного курса от согласованных  с правительством Российской  Федерации пределов, т. е. проведение  предсказуемой политики валютного  курса (политика “валютного коридора”).

      2. Сглаживание резких краткосрочных  колебаний в конъюнктуре рыночного  спроса и предложения на иностранную  валюту.

      3. Развитие инфраструктуры межбанковского  валютного рынка Российской Федерации  с целью оптимизации формирования  рыночного спроса и предложения  на иностранную валюту на всех  его институциональных и территориальных  сегментах, обеспечения гарантии  внутренней конвертируемости рубля  по текущим валютным операциям.

      4. Формирование и управление золотовалютными  резервами с целью обеспечения  высокого уровня международной  ликвидности и гарантирования  интервенций Банка России для  регулирования динамики валютного  курса в пределах заданной  траектории.

      Банк  России вправе осуществлять операции на комиссионной основе, за исключением  случаев, предусмотренных федеральными законами. Банк России может осуществлять банковские операции по обслуживанию представительных и исполнительных органов государственной власти, органов местного самоуправления, их учреждений и организаций, государственных внебюджетных фондов, воинских частей, военнослужащих, служащих Банка России, а тж. иных лиц в случаях, предусмотренных федеральными законами. Банк России тж. вправе обслуживать клиентов, не являющихся кредитными организациями, в регионах, где отсутствуют кредитные организации.

      Фактически  Центральный Банк России выполняет  функции агента Министерства финансов Российской Федерации по обслуживанию, а также органа регулирования  и контроля.

      Центральный банк России обеспечивает “организационную”  сторону функционирования рынка  государственных краткосрочных  облигаций (ГКО): проводит аукционы, погашение, подготовку необходимых документов, перечисление необходимых денежных средств на счет Министерства финансов Российской Федерации. Кроме того он активно участвует в работе рынка  ГКО в качестве дилера, что дает возможность оказывать целенаправленное экономическое воздействие на рынок  в зависимости от событий, которые  происходят непосредственно при  нем и вокруг него, и в соответствии с текущей политикой ЦБР.