Развитие мировой валютной системы

Таким образом, рассмотрев развитие мировой валютной системы, которая формировалась по мере развития международно-финансовых и экономических отношений, можно сделать вывод, что развитие мировых валютных систем и смена одна другой – это ни какой-то стихийный или сумбурный процесс, а вполне естественный и закономерный.

Новая система меняет старую, потому что она более совершенна и с помощью ее легче осуществлять валютно-финансовые операция, товарно-денежные обороты и т.д.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Международные валютные отношения являются одной из наиболее динамично развивающихся форм международных экономических отношений. Денежные единицы стран становятся валютой, когда используются в международных экономических отношениях.

Валютный курс испытывает на себе воздействие многочисленных факторов. Формирование устойчивых экономических отношений по поводу купли-продажи валюты и их правовое оформление образуют валютные системы (национальные, региональные и мировую).

Мировая валютная система – форма организации международных валютных отношений. Ее главная задача – регулирование международных расчетов и валютных рынков для обеспечения устойчивого экономического роста, сдерживания инфляции, поддержания равновесия внешнеэкономического обмена и платежного оборота разных стран.

В каждой стране существует своя национальная денежная система; та ее часть, в рамках которой формируются валютные курсы и осуществляются международные платежи и называется валютной системой.

Национальная валютная система – это форма организации валютных отношений данной страны, определяемая национальным законодательством.

На базе национальных валютных систем функционирует мировая валютная система.

Мировая валютная система – это форма организации валютных отношений в рамках мирового хозяйства.

Она сложилась на основе развития мирового рынка и закреплена межгосударственными соглашениями.

Мировая валютная система развивается согласно структурным сдвигам экономики промышленно развитых стран.

Характер функционирования и стабильность системы зависят от степени соответствия ее принципов расстановке сил и интересов ведущих стран. При изменении этих условий возникает периодический кризис МВС, который завершается ее крушением и созданием новой системы.

Валютная система состоит из ряда взаимосвязанных элементов:

– национальные и коллективные резервные валютные единицы;

– состав и структура международных ликвидных активов;

– механизм валютных паритетов и курсов;

– условия взаимной обратимости валют;

– формы международных расчетов;

– режим международных валютных рынков и мировых рынков золота;

– межгосударственные организации, регулирующие валютно-финансовые отношения (МВФ, МБРР и др.), комплекс международных норм и норм национального законодательства, обеспечивающих функционирование валютных инструментов.

Выделяют следующие этапы в развитии мировой валютной системы.

Период возникновения системы «золотого стандарта» (XIX - начало XX в.), когда центральную роль в международной валютно-кредитной системе играло золото.

Наибольшей силы и твердости золотой стандарт достиг в период 1880 – 1914 гг. Имел место свободный ввоз и вывоз золота, валютные курсы стран определялись на базе золотых паритетов национальных денежных единиц и колебались в пределах «золотых точек», связанных с расходами по перемещению золота между странами.

К числу преимуществ золотого стандарта можно отнести:

- отсутствие резких колебаний валютных курсов;

- низкая инфляция.

Недостатки системы золотого стандарта:

- жесткая взаимосвязь между объемом денежной массы в обращении и объемом добычи и производства золота (открытие новых месторождений вело к инфляции, а отставание производства золота от роста реального производства вело к дефициту наличных денежных средств);

- невозможно было проводить самостоятельную национальную денежно-кредитную политику.

Это заставило все европейские страны отказаться от золотого стандарта во время первой мировой войны. Ведь финансировать военные расходы приходилось за счет эмиссии бумажных денег.

В 1922 г. на Генуэзской конференции было достигнуто соглашение о переходе к золотодевизному стандарту. Основным средством международных расчетов становились заменители золота – девизы, т.е. национальные или коллективные валюты. Кредит и безналичные деньги стали занимать господствующие позиции.

В 1944г.  основные участники международной торговли провели конференцию в г. Бреттон-Вудс (США). На ней было определено устройство послевоенной валютно-кредитной системы (названа бреттонвудсской).  Для внедрения и руководства этой системой был создан Международный валютный фонд (МВФ).

В основе новой системы лежал принцип двойственного обеспечения бумажных денег – золотом и долларом. Страны-участницы зафиксировали курсы своих валют в долларах. Сам доллар получил золотое содержание (35 $ = тройской унции золота или 31,1 г).

Страны-участницы обязывались поддерживать курсы своих валют по отношению к доллару на постоянном уровне.

Во время «бреттонвудсской» системы мировая экономика развивалась очень быстро. Это были годы «экономического чуда»: инфляция сохранялась на низком уровне, безработица сокращалась, рос жизненный уровень. Но одновременно разрушались основания этой системы. Производительность труда в промышленности США оказалась ниже, чем в Европе и Японии. Это привело к росту экспорта европейских и японских товаров в США. В результате в Европе скопилось большое количество «евродолларов». Западноевропейские банки вкладывали их в американские казначейские бумаги. Это привело к росту внешнего долга США. К тому же часть «евродолларов» была предъявлена в конце 60-х гг. Центральными банками стран к прямому обмену на золото. Золотой запас США начал уменьшаться. В 1971г. официально был прекращен обмен $ на золото. В результате двух  девальваций $ (понижение золотого содержания) в 1971 и 1973 гг. система «плавающих» курсов прекратила существование.

4-й этап. Юридически был оформлен в 1976г. в Кингстоне (о. Ямайка). Странам было предоставлено право выбора любого режима валютного курса. Валютные отношения между странами стали основываться на «плавающих» курсах. По условиям соглашения, валютный курс определяется рыночными силами (спросом и предложением).

Размер спроса на инвалюту определяется потребностями данной страны в импортируемых товарах и услугах, расходами туристов и разными внешними платежами. Размер предложения инвалюты определяется объемами экспорта и полученными займами.

Колебания курсов обусловлены 2 основными факторами:

- реальными стоимостными соотношениями, покупательной способностью валют на внутренних рынках стран;

- соотношением спроса и предложения национальных валют на международных рынках.

Но пределы изменения цен валют относительно друг друга не должны быть слишком большими. Для сглаживания резких колебаний валютных курсов ЦБ стран должны управлять изменениями курсов.

Ямайская валютная система базировалась на специальных правах заимствования (СДР – расчетная единица), плавающих валютных курсах, определяющей и регулирующей роли МВФ. СДР стали эталоном мировых денег. Но эта денежная единица так и осталась расчетной.

Таким образом, в истории мирового хозяйства   существовали такие мировые валютные системы как Парижская, Генуэзская и Бреттонвудская. В настоящее время действует Ямайская валютная система, в которой закреплено изменение роли и места основных промышленно развитых стран в мировой экономике во второй половине XX в.

В целом же очевидно, что мировая  валютная  система  находится в полномасштабном валютном кризисе,  и  от того   насколько   адекватными   и    согласованными    будут    шаги, предпринимаемые основными государствами, зависит возможность смягчения формы его проявления и предотвращения разрушительных  последствий  для мировой экономики в целом.

Валютная система Республики Беларусь находится в стадии становления. Белорусский рубль является частично конвертируемой валютой. Экономические, политические, культурные связи между странами порождают денежные требования и обязательства, платежи по которым подлежат регулированию. С этой целью применяются различные формы международных расчетов. Выбор формы расчетов определяется рядом факторов. Некоторые формы расчетов более выгодны экспортеру, другие - импортеру.

СПИСОК  ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ

1.               Авдокушин,  Е. Ф. Международные экономические отношения: учебное пособие /Е.Ф. Авдокушин. - М.: Маркетинг,1996. -194 с.

2.               Бизнес. 2010, 2 апреля.

3.               Валютный рынок и валютное регулирование: Учеб. Пособие /И.Н. Платонова; под ред. И.Н. Платоновой. – М.: Финансы и статистика, 1996. – 345 с.

4.               Войтов, А.Г. Экономика: общий курс (Фундаментальная теория экономики). Учебник /А.Г. Войтов. - М.: Наука, 2001. – 498 с.

5.               Деньги, кредит, банки: учебник для вузов /Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова, А.В. Печников [и др]; под ред. Е.Ф. Жукова. - Мн.: Бестпринт, 2000. – 369 с.

6.               Долан, Э. Дж. Деньги, банки и денежно-кредитная политика /Э. Дж. Долан. - М.: Инфра-М, 1994. – 512 с.

7.               Долан, Э. Дж.  Макроэкономика /Э. Дж. Долан, Е.Д. Линдсей. – М.: Инфра, 1996. – 416 с.

8.               Зубко, Н.М. Основы экономической теории: учеб. Пособие /Н.М. Зубко. - Мн.: Вышэйшая школа, 2006. – 368 с.

9.                Козырев, В.М. Основы современной экономики: Учебник /В.М. Козырев. - М.: Фолиант: Наука, 1998. – 344 с.

10.               Курс экономики: Учебник /Б.А. Райзберг; под ред. Б.А. Райзберга. - М.: Финансы и статистика, 2004. – 435 с.

11.               Кэмпбелл, Р.  Деньги,банковское дело и денежно-кредитная политика /К. Кэмпбелл, Р. Кэмпбелл. – Баку, 1992. – 426 с.

12.               Левшин, Ф.М. Мировой рынок: конъюнктура, цены и маркетинг Ф.М. Левшин. - М.: МФПА, 1993. – 367 с.

13.               Лемешевский, И.М. Экономическая теория: Основы. Вводный курс. Учеб. пособие для студентов экон. специальностей вузов /И.П. Лемешевский. - Мн.: Вышэйшая школа, 2005. – 387 с.

14.               Липсиц, И.В. Экономика: учебник для вузов /И.В. Липсиц. - М.: Ист-сервис, 2006. – 398 с.

15.               Любимов, Л.Л. Основы экономики /Л.Л. Любимов, И. В. Липсиц; под ред. Л.Л. Любимова. - М.: КноРус, 1994. – 397 с.

16.               Макконел, К. Экономикс в 2-х книгах /К. Макконел, С.Л. Брю. - М.: Республика,1992. – 486 с.

17.               Максимова, В.Ф. Теория рыночной экономики. Т.1. ч.2. /В.Ф. Максимова, А.Л. Шишов. - М.: Финансы и статистика,  1992. – 389 с.

18.               Международные валютно-кредитные и финансовые отношения /под редакцией Л.Н. Красавиной. – М.: Финансы и статистика, 1994. – 347 с.

19.               Мишкин, Ф. Экономическая теория денег, банковского дела и финансовых рынков: Учебное пособие для вузов /Ф. Мишкин. - М.: Бератор-Пресс, 1999. – 422 с.

20.               Носкова, И.Я. Международные экономические отношения /И.Я. Носкова, Л.М. Максимова. – М.: Экуономик-пресс, 1997. – 282 с.

21.               Носкова, И.Я. Валютные и финансовые операции: Учебник для вузов /И.Я. Носкова. – М.: Фолиант: Наука, 1996. – 363 с.

22.               Основы международных валютно-финансовых и кредитных отношений /под редакцией В.В. Круглова.  – М.: Инфра-М, 1998. - 399 с.

23.               Самуэльсон, П. Экономика /П. Самуэльсон, В. Нордхаус. - М.: МФПА, 1997. – 456 с.

24.               Словарь современной экономической теории Макмиллана. - М.: Бестпринт, 1997. – 367 с.

25.               Современная экономика /под ред. О.Ю. Мамедова. – Мн.: Тетра-Системс, 2000.- 435 с.

26.               Финансы, деньги, кредит: Учебник /под ред. О.В. Соколовой. - М.: Экономист, 2002. – 378 с.

27.               Фишер, С. Покупательная сила денег. Ее определение и отношение к кредиту,  процентам и кризисам /С. Фишер. - М.: Финансы и статистика, 1995. – 289 с.

28.               Фишер, С. Экономика /С. Фишер, Р. Дорнбуш, Р. Шмалензи. – М.: МФПА, 1998. – 443 с.

29.               Хасбулатов, Р.И. Мировая экономика /Р.И. Хасбулатов. - М.: Инсан, 1994. – 492 с.

30.               Экономическая теория /под. ред. Н.И. Базылева, С.П. Гурко. - Мн.: Вышэйшая школа, 1997. – 308 с.

31.               Экономическая теория /под. общ. ред. Л.Н. Давыденко. - Мн.: Вышэйшая школа, 2004. – 366.

ПРИЛОЖЕНИЕ А