Денежные системы в эпоху империализма и в настоящее время

- система эмиссии  денег - законодательно установленный  порядок выпуска денег в обращение,  а также сами учреждения, выпускающие  деньги;

- законодательно  установленные формы денег - специфическая  система кредитных и бумажных  денег, разменных монет, которые  являются законными платежными  средствами в наличном обороте  данной страны;

- валютный паритет,  обеспечивающий соотношение национальной  валюты с валютами других стран;

- институты денежной  системы - государственные и негосударственные  учреждения, которые регулируют  денежное обращение на законодательной  основе.

Денежная единица - это установленный законом денежный знак, который служит для соизмерения  и выражения цен всех товаров. Денежная единица делится на более  мелкие кратные части. В большинстве  стран установлена десятичная система  деления: 1:10:100.

Масштаб цен - средство выражения стоимости в денежных единицах, техническая функция денег. Официальный масштаб цен утратил  экономический смысл с прекращением размена кредитных денег на золото. В результате Ямайской валютной реформы 1976-1978 гг. официальная цена золота и золотое содержание денежных единиц отменены. В настоящее время масштаб цен складывается стихийно и служит для соизмерения стоимостей товаров посредством цены Фишер С., Дорнбуш Р., Шмалензи Р. Экономика. - М.: Дело,2003. с. 241..

Виды денег, являющиеся законным платежным средством,- это  в основном кредитные банковские билеты, а также бумажные деньги (казначейские билеты) и разменная  монета. Банковские билеты (банкноты) - вид денежных знаков, законное платежное  средство, выпускаемое в обращение  центральными банками. Казначейские билеты - бумажные деньги, выпускаемые непосредственно  государством - для покрытия бюджетного дефицита. В отличие от банковских билетов казначейские билеты никогда  не обеспечивались драгоценными металлами  и не подлежали размену на золото или серебро. После отмены золотого стандарта разница между казначейскими  билетами и банкнотами практически  стерлась. Разменная монета - слиток металла, имеющий установленное  законом весовое содержание и  форму.

Эмиссионная система  в промышленно развитых странах  означает выпуск банковских билетов  центральными банками, а казначейских билетов и монет - казначействами в соответствии с законодательно установленным эмиссионным правом. Эмиссия банковских билетов осуществляется эмиссионным банком страны в процессе кредитования коммерческих банков, в  процессе операций, связанных с покупкой иностранной валюты и государственных  ценных бумаг.

Денежное регулирование  представляет собой комплекс мер  государственного воздействия по достижению соответствия количества денег объективным  потребностям экономического развития Булатов А.С. Экономика. М.: Бек, 2004. с. 152..

2. ТИПЫ ДЕНЕЖНЫХ  СИСТЕМ В ЭПОХУ  ДОМОНОПОЛИСТИЧЕСКОГО  КАПИТАЛИЗМА

2.1. Биметаллизм

Различные элементы денежного обращения образуют известное  единство в денежной системе. При  этом для процесса капиталистического воспроизводства имеет существенное значение относительная устойчивость денежной системы.

Под относительно устойчивой денежной системой следует  понимать такую, при которой размеры денежного обращения стихийно приспособляются к потребностям оборота, причем исключается обесценение находящихся в обращении денег по отношению к валютному металлу. Следует, однако, иметь в виду, что абсолютно устойчивых валют при капитализме быть не может. Покупательная сила денег по отношению к товарам в условиях буржуазного общества неизбежно подвержена стихийным колебаниям, которые порождаются действием закона стоимости и циклическим движением капиталистического производства.

Двумя основными  типами денежных систем являются монометаллизм  и биметаллизм.

Биметаллизм - это  такая денежная система, при которой  роль всеобщего эквивалента присваивается  двум металлам - золоту и серебру, причем монеты из обоих металлов допускаются  к обращению на равных правах.

Биметаллизм делится  в свою очередь на три разновидности:

а) система параллельной валюты, при которой золотые и  серебряные монеты обращаются по действительной стоимости содержащихся в них  золота и серебра;

б) система двойной  валюты, при которой государство  устанавливает в законодательном  порядке обязательное ценностное соотношение  между золотом и серебром.

в) система «хромающей»  валюты, при которой золотые и  серебряные монеты служат законными  платежными средствами, но не на равных основаниях, так как чеканка серебряных монет производилась в закрытом порядке в отличие от свободной  чеканки золотых монет. В этом случае серебряные монеты становятся знаком золота. Курс экономической  теории: Учебник для вузов./Под  ред. М.Н. Чепурина. - М.: Юнити, 2004.с.183.

Биметаллическая денежная система не соответствует  потребностям развитого капиталистического хозяйства.

Во-первых, использование  в качестве меры стоимости одновременно двух металлов - золота и серебра - противоречит самой природе этой функции денег: всеобщей мерой стоимости может  служить только один товар. Во-вторых, законодательная фиксация соотношения  между золотом и серебром противоречит стихийному закону стоимости.

Если соотношение  рыночных стоимостей золота и серебра  отклонится от установленного законом, то оба металла не смогут одновременно удержаться в обращении: тот металл, который оценен законом чересчур низко по сравнению с его рыночной стоимостью, уйдет из обращения, и  последнее окажется заполненным  лишь тем металлом, который оценен чересчур высоко.

Таким образом, монеты из обесценившегося металла  вытесняют из обращения монеты из того металла, относительная стоимость  которого в данное время повысилась. Это положение известно в литературе под названием «закона Грэшама», по имени английского государственного деятеля и финансиста XVI в. Томаса Грэшама, который указал на то, что «худшие деньги вытесняют из обращения лучшие».

Итак, действие стихийного закона стоимости подрывает  систему биметаллизма, а потому с  развитием капиталистического хозяйства  биметаллизм уступает место монометаллизму.

В эпоху первоначального  накопления капитала (XVI- XVIII вв.) типичной денежной системой был биметаллизм, унаследованный еще от средневековья.

С возникновением капитализма росли потребности  обращения в обоих металлах: золото было необходимо для крупного оборота, размеры которого увеличивались  по мере роста крупной капиталистической  промышленности и оптовой торговли; серебро же требовалось для обслуживания мелкого розничного оборота, который  также все более возрастал  в результате развития товарно-денежных отношений в городе и деревне.

Существованию биметаллизма способствовал одновременный  приток в Европу из Америки золота и серебра. На протяжении XVI-XVIII вв. было добыто в Америке и привезено  в Европу большое количество обоих  благородных металлов, но преимущественно  серебра. Много серебра было добыто и в самой Европе - в Саксонии, Богемии и Тироле. Все это способствовало преобладанию в обращении серебряной монеты.

Значительно дольше, чем в Англии, биметаллизм просуществовал в других европейских странах  и в США. Во Франции по закону 1803 г., а в США по закону 1792 г. золото и серебро подлежали свободной чеканке, и монеты из обоих металлов признавались законным платежным средством без всяких ограничений.

Биметаллизм был  непрочной денежной системой: как  только установленное государством ценностное соотношение между золотом  и серебром вступало в противоречие со стихийным законом стоимости, двойное металлическое обращение  становилось невозможным, и один металл вытеснял из обращения другой. Тем не менее, в начале второй половины XIX в. несколько европейских государств сделали попытку сохранить биметаллизм при помощи международного соглашения - так называемого Латинского монетного союза. На конференции 1865 г. Франция, Бельгия, Швейцария и Италия заключили монетную конвенцию сроком на 15 лет, согласно которой:

а) во всех этих странах было установлено одинаковое металлическое содержание денежной единицы, равное содержанию французского франка, который заключал в себе 4,5 г чистого серебра или 0,29 г  чистого золота;

б) была объявлена  свободная чеканка монет из обоих  металлов достоинством от 5 франков  и выше с установлением законного  ценностного соотношения между  серебром и золотом 1:15,5;

в) эти монеты подлежали приему в государственные  кассы всех стран, вошедших в монетный союз;

г) для более  мелких, неполноценных серебряных монет  была введена система закрытой чеканки; выпуск их не должен был превышать 6 франков на душу населения, а их платежная  сила ограничивалась суммой в 50 франков  при каждом платеже.

2.2. Монометаллизм, и  его характеристика

Монометаллизм - это такая денежная система, при  которой роль всеобщего эквивалента  играет один какой-нибудь металл, причем в обращении функционируют монеты из данного металла или денежные знаки, разменные на него. В зависимости  от того, какой именно металл играет эту роль, монометаллизм может  быть медным, серебряным или золотым.

Медный монометаллизм  существовал лишь до капитализма (например, в древнем Риме в V- III вв. до н. э.), в условиях же капитализма монометаллизм  выступает в форме серебряного  или золотого монометаллизма.

Серебряный монометаллизм  имел место в России в 1843-1852гг., Голландии  в 1847-1875 гг., Индии в 1852-1893 гг. Золотой  монометаллизм возник в Англии еще  в конце XVIII в., но получил широкое  распространение в капиталистическом  мире лишь с конца XIX в.

Монометаллизм не означает, что вся сфера денежного  обращения обслуживается монетами из того материала, который является всеобщим эквивалентом. При сохранении роли всеобщего эквивалента за одним  металлом в сфере обращения могут  находиться монеты из различных металлов, а также кредитные орудия обращения, в частности банкноты.

Дело в том, что при монометаллизме путем  определенного устройства денежного  обращения главенствующее положение  во всей денежной системе страны обеспечивается только одному металлу, несмотря на наличие разнообразных средств обращения Роббинс Л. Предмет экономической науки. - М.: Феникс, 2004. с. 144..

Так, при золотом  монометаллизме господствующая роль золота закрепляется путем:

1) установления  свободной чеканки только для  золота, в то время как монеты  из других металлов подлежат  закрытой чеканке; 

2) наделения  золотых монет силой законного  платежного средства в неограниченных  размерах при одновременном ограничении  платежной силы серебряных и  медных монет; 

3) установления  свободного размена неполноценных  монет и банкнот на золотые  монеты, в силу чего серебряные  и медные монеты, а также банкноты, служат лишь знаками определенного  количества золота.

Переход к золотому монометаллизму был совершен в Англии в конце XVIII - начале XIX в. В то время  на мировом рынке наблюдалось  обесценение серебра, и отношение  рыночной стоимости серебра к  золоту упало до 1 : 15,5, т.е. оказалось ниже законного соотношения (1 : 15,2). При таких условиях становилось выгодным ввозить серебро в Англию и перечеканивать его в монету, золотые же монеты переплавлять в слитки и вывозить золото за границу. В целях воспрепятствования этому в 1798 г. был издан закон, запретивший чеканку серебра и ограничивший платежную силу серебряных монет суммой в 25 ф. ст. при каждом платеже.

Однако в этот период Англия вступила в длительную войну с Францией. Связанное с  этим напряженное финансовое положение  Англии привело к приостановке размена  банкнот на золото, и в течение  двух десятилетий ее денежное обращение  состояло из неразменных и заметно  обесценившихся банкнот. Размен был  восстановлен только в 1821 г., но еще  за несколько лет до этого - в 1816 г.- был издан закон, который официально провозгласил золото основой денежной системы Англии.

Во второй половине XIX в. назрели условия для широкого распространения золотой валюты. С развитием капитализма и  укрупнением торгового оборота  серебряные монеты становились все  менее удобным средством обращения, так как при сделках на крупные  суммы требовалось огромное количество таких монет, что затрудняло оборот.

Во Франции, например, в середине XIX в. получателю суммы  в 1 000 франков серебром приходилось  класть монеты в холщевые мешки и  нанимать для переноски их носильщиков  или извозчиков. Напротив, золотые  монеты благодаря более высокой  их стоимости имели значительно  меньший вес и потому были портативными и удобными для обращения. Далее, из двух благородных металлов золото имело относительно более устойчивую стоимость, серебро же быстро обесценивалось.