Автор работы: Пользователь скрыл имя, 27 Февраля 2012 в 16:01, курсовая работа
Денежно-кредитная политика (англ. Monetary policy) представляет собой комплекс взаимосвязанных мероприятий, предпринимаемых Центральным банком в целях регулирования совокупного спроса путем планируемого воздействия на состояние кредита и денежного обращения.
Одним из необходимых условий эффективного развития экономики является формирование четкого механизма денежно-кредитного регулирования, позволяющего Центральному Банку воздействовать на деловую активность, контролировать деятельность коммерческих банков, добиваться стабилизации денежного обращения.
Введение____________________________________________________________________3
Глава 1. ЦБ России и его денежно-кредитная политика____________________________5
1.1. Центральный Банк Российской Федерации____________________________________5
1.2. Статус, основные цели, деятельность и функции ЦБ РФ________________________9
1.3. Понятие, цели и формы денежно-кредитной политики_________________________12
Глава 2. Основные инструменты и методы денежно-кредитной политики____________15
2.1. Учетная политика Банка на 2009 год________________________________________15
2.2. Основные методы и инструменты денежно-кредитной политики________________18
Глава 3. Анализ денежно-кредитной политики ЦБ________________________________24
3.1. Реализация денежно-кредитной политики____________________________________24
3.2. Инструменты денежно-кредитной политики и их использование________________26
3.3. Принципы денежно-кредитной политики на среднесрочную перспективу_________29
3.4. Количественные ориентиры денежно-кредитной политики и денежная программа_32
Заключение________________________________________________________________37
Литература_________________________________________________________________40
В течение 2010 г. по мере улучшения ситуации в банковском секторе Банк России постепенно сворачивал специальные антикризисные механизмы. К концу 2010 г. было полностью прекращено предоставление Банком России кредитов без обеспечения.
В первой половине 2010 года в условиях быстро снижающейся инфляции, низкого совокупного спроса на товары и услуги, вялого роста банковского кредитования Банк России четыре раза принимал решения о снижении своих процентных ставок. За первые 5 месяцев 2010 г. ставка рефинансирования была снижена с 8,75 до 7,75%.
С середины 2010 г. макроэкономическая ситуация начала изменяться. Начиная с августа инфляция стала расти. В конце декабря на фоне растущей инфляции было принято решение о повышении процентных ставок на 0,25% по привлекаемым Банком России депозитам.
В начале 2011 года Банк России продолжил
ужесточение денежно-кредитной
1.2 Статус, основные цели, деятельность и функции ЦБ РФ
Государство не отвечает по обязательствам Банка России, так же, как и Банк России — по обязательствам государства, если они не приняли на себя такие обязательства или если иное не предусмотрено федеральными законами. Банк России не отвечает по обязательствам кредитных организаций, а кредитные организации не отвечают по обязательствам Банка России, за исключением случаев, когда Банк России или кредитные организации принимают на себя такие обязательства.[7]
Основными задачами Банка России являются регулирование денежного обращения, проведение единой денежно-кредитной политики, защита интересов вкладчиков, банков, надзор за деятельностью коммерческих банков и других кредитных учреждений, осуществление операций по внешнеэкономической деятельности.
Банк России осуществляет свои функции в соответствии с Конституцией Российской Федерации и Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и иными федеральными законами. Согласно статье № 75 Конституции Российской Федерации, основной функцией Банка России является защита и обеспечение устойчивости рубля, а денежная эмиссия осуществляется исключительно Банком России. В соответствии со статьёй № 4 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Банк России выполняет следующие функции:
ЦБ РФ создает за счет своей прибыли
резервы и фонды различного назначения
в размерах, необходимых для осуществления
им своих функций, а также независимо
от прибыли и убытков фонд переоценки
по операциям с валютными
ЦБ РФ подотчетен Государственной Думе Федерального собрания РФ, что выражается в следующем:
В целях совершенствования
1.3 Понятие, цели и
формы денежно-кредитной
Денежно-кредитная политика - это важнейшее направление экономической политики государства. Денежно-кредитная политика, являясь частью общегосударственной экономической политики, должна быть «вписана» в общую цель развития национальной экономики и способствовать достижению макроэкономического равновесия.
Денежно-кредитная политика в экономической литературе чаще всего определяется, как политика центрального банка, воздействующая на количество денег в обращении. Согласно комментариям к федеральному закону «О Центральном Банке Российской Федерации (Банка России)», денежно-кредитная политика определяется, как составная часть единой государственной экономической политики, проявляющаяся в воздействии на количество денег в обращении с целью достижения стабильности цен, обеспечения максимально возможной занятости населения, а также роста реального объема производства.
В зарубежной литературе денежно-кредитная политика подразделяется на «узкую», обеспечивающую стабильность национальной валюты посредством проведения валютных интервенции, изменения уровня учетной ставки. А также других инструментов, оказывающих влияние на состояние национальной денежной единицы. И «широкую», непосредственно воздействующую на объем денежной массы в обращении. Эти меры должны быть взаимосвязаны и взаимообусловлены.[4]
Объекты и субъекты денежно-кредитной политики.
Объектами денежно-кредитной политики являются спрос и предложение на денежном рынке.
Субъектами денежно-кредитной
Денежно-кредитное регулирование, осуществляемое Центральным банком, является одним из элементов экономической политики государства и представляет собой совокупность мероприятий, направленных на изменение денежной массы в обращении, объема кредитов, уровня процентных ставок и других показателей денежного обращения и рынка ссудных капиталов. Оно нацелено на достижение стабильного экономического роста, низкого уровня инфляции и безработицы. В законах о Центральных Банках особо подчеркивается их ответственность за стабильность денежного обращения и курса национальной валюты.
Осуществляя денежно-кредитную политику,
Центральный Банк, воздействуя на
кредитную деятельность коммерческих
банков и направляя регулирование
на расширение или сокращение кредитования
экономики, достигает стабильного
развития внутренней экономики, укрепления
денежного обращения, сбалансированности
внутренних экономических процессов.
Таким образом, воздействие на кредит
позволяет достичь более
В основе денежно-кредитной политики
лежит теория денег, изучающая, в
частности, процесс воздействия
денег и денежно-кредитной
Кредитная экспансия Центрального Банка увеличивает ресурсы коммерческих банков, которые в результате выдаваемых кредитов повышают общую массу денег в обращении. Кредитная рестрикция влечет за собой ограничение возможностей коммерческих банков по выдаче кредитов и тем самым по насыщению экономики деньгами.
Разработка денежно-кредитной
Государственная Дума рассматривает основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на предстоящий год и выносит соответствующее решение не позднее принятия Государственной Думой федерального закона о федеральном бюджете на предстоящий год. Тем самым достигается единство целей проведения денежно-кредитной и финансовой политики.
Целями денежно-кредитной
1)
Экономические цели, направленные
на поддержание экономической
активности и сокращение
2) Социальные задачи:
Если цель развития национальной экономики
заключается в обеспечении