Форма сделки и последствия ее несоблюдения

    1.2. Устная форма сделки

    Законодатель  не дает перечня случаев, в которых  допускается устная форма сделки, указывая, что сделка, для которой  законом или соглашением сторон не установлена письменная (простая  или нотариальная) форма, может быть совершена устно.

    Таким образом, действует общее правило  о допустимости устной формы сделок во всех случаях, когда для совершения сделки не требуется квалифицированная  форма. Это правило способствует упрощению и ускорению гражданского оборота в целом.

    В то же время сделки, требующие в  силу закона простой письменной формы, также могут совершаться устно. Речь идет о случаях, когда момент исполнения обязательства, возникающего из сделки, совпадает с моментом ее совершения, при этом важно, чтобы  несоблюдение простой письменной формы  сделки не влекло ее недействительность.⁸

    Таким образом, вне зависимости от субъектов  сделки или ее цены сделка, совершение которой сопровождается ее исполнением, может быть устной. Например, устно  могут совершаться сделки розничной  купли-продажи несмотря на то, что  цена приобретения может быть выше, чем 10 минимальных размеров оплаты труда, или на то, что продавцом  или покупателем может быть юридическое лицо. Подтверждением этого правила являются специальные положения о розничной купле-продаже, в соответствии с которыми письменная форма для этого вида договоров необязательна, а договор считается заключенным в надлежащей форме, если иное не предусмотрено законом или договором розничной купли-продажи, в том числе условиями формуляров или иных стандартных форм, к которым присоединяется покупатель, с момента выдачи продавцом покупателю кассового или товарного чека или иного документа, подтверждающего оплату товара. Отсутствие у покупателя указанных документов не лишает его возможности ссылаться на свидетельские показания в подтверждение заключения договора и его условий. Связано это с тем, что, как правило, передача товара и уплата покупной цены происходят одновременно с заключением договора розничной купли-продажи.⁹

    Однако  не исключаются также и иные сделки, исполняемые при самом их совершении. К случаям совершения сделок в устной форме также можно отнести покупку билета в театр, месячного проездного на проезд в метро и т.п.

    Исключение, допускающее совершение в устной форме тех сделок, которые требуют простой письменной формы, не применяется в случаях, когда несоблюдение простой письменной формы сделки влечет ее недействительность. Таким образом, воспользоваться этой своего рода облегченной формой невозможно в случаях, предусмотренных ст. ст. 550, 560, 651, 658, 820, 836, 940, 1017, 1028 ГК РФ¹⁰, большинство из которых, впрочем, вряд ли предполагает одновременное совершение сделки и ее исполнение.¹¹

    Существуют  специальные правила, определяющие возможность заключения сделки в  устной форме в случаях, когда  момент исполнения совпадает с моментом совершения сделки. В соответствии с законодательством Российской Федерации дарение, сопровождаемое передачей дара одаряемому, может быть совершено устно, за исключением случаев, когда:¹²

    - дарителем является юридическое  лицо и стоимость дара превышает  3 тыс. рублей;

    - договор содержит обещание дарения  в будущем;

    - предметом договора дарения является  недвижимое имущество.

    При этом передача дара осуществляется посредством  его вручения, символической передачи (вручение ключей и т.п.) либо вручения правоустанавливающих документов.

    В некоторых случаях при заключении договора допускается устное волеизъявление только одной из сторон. Так, например, договор страхования может быть заключен путем вручения страховщиком страхователю на основании его письменного или устного заявления страхового полиса (свидетельства, сертификата, квитанции), подписанного страховщиком. При этом согласие страхователя заключить договор на предложенных страховщиком условиях подтверждается принятием от страховщика указанных документов.¹³

    Положения п. 3 статьи 159, согласно которым сделки во исполнение договора, заключенного в письменной форме, могут по соглашению сторон заключаться устно, расцениваются  неоднозначно в юридической литературе. Использованная в этой норме формулировка рассматривается как доказательство того, что действия сторон обязательства  по его исполнению являются по своей  природе сделками.

    Под сделками во исполнение договора подразумеваются  действия по передаче имущества, приемке  работ, уплате долга. В.А. Белов справедливо  отмечает неточность оборота «сделка  во исполнение договора», поскольку  исполнению подлежит обязательство, возникшее  из договора.¹⁴

    Таким образом, устная форма сделок заключается  в том, что стороны выражают волю словами, вследствие чего воля воспринимается непосредственно. Сделка, для которой законом или соглашением сторон не установлена письменная форма, может быть совершена устно. Соответственно, стороны сделки имеют право выбора между устной и письменной формами.

    1.3. Письменная форма  сделки

    Письменная  форма сделок бывает простой и  нотариальной. Письменная форма позволяет  наиболее адекватно, документально  закрепить волю субъектов сделки и тем самым обеспечить доказательства действительной направленности их намерений. По соглашению субъектов можно облечь в письменную форму любую сделку, хотя по закону такая форма и необязательна  для нее.

    Простая письменная форма для сделок предписывается законодателем двумя способами. Первый способ реализуется в ст. 161 ГК РФ путем установления правила о том, что должны совершаться в простой письменной форме, за исключением сделок, требующих нотариального удостоверения:¹⁵

    а) сделки юридических лиц между  собой и с гражданами;

    б) сделки граждан между собой на сумму, превышающую не менее чем  в десять раз установленный законом  минимальный размер оплаты труда.

    Из  этого правила делается исключение для сделок, которые могут совершаться  устно независимо от субъектного  состава и суммы сделки (ст. 159 ГК).

    Второй  способ реализуется установлением  прямых предписаний закона о необходимости  простой письменной формы для  той или иной сделки независимо от ее субъектного состава и суммы  сделки. Например, непосредственно  в силу закона для таких сделок, как договоры о коммерческом представительстве, залоге, поручительстве, задатке, купле-продаже  недвижимости, о банковском кредите  и т.п., обязательна во всех случаях  простая письменная форма.

    Письменная  форма сделки означает, что воля лиц, ее совершающих, закрепляется (объективируется) в документе, подписанном лицом  или лицами, совершающими сделку, либо должным образом уполномоченными  ими лицами. Составлением одного документа во всех случаях должна быть оформлена односторонняя сделка, если для ее совершения предписана простая письменная форма. Двусторонние и многосторонние сделки - договоры - могут совершаться в письменной форме как в виде составления одного, единого документа, подписанного сторонами, так и в виде обмена документами посредством почтовой, телеграфной, телетайпной, телефонной, электронной или иной связи, позволяющей достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору.

    Документ (документы), оформляющий сделку, может  быть исполнен в нескольких экземплярах. Все экземпляры являются оригиналами  документа и имеют равную юридическую  силу. Этим они отличаются от копий.

    В некоторых случаях закон приравнивает к письменной форме сделок получение  субъектами сохранных расписок, легитимационных  знаков (номерков, жетонов) и т.п. Согласно законодательству Российской Федерации простая письменная форма договора хранения считается соблюденной, если принятие вещи на хранение удостоверено хранителем выдачей поклажедателю: сохранной расписки, квитанции, свидетельства или иного документа, подписанного хранителем; номерного жетона (номера), иного знака, удостоверяющего прием вещей на хранение, если такая форма подтверждения приема вещей на хранение предусмотрена законом или иным правовым актом либо обычна для данного вида хранения.¹⁶

    Во  всех случаях сделка, совершенная  в письменной форме, представляет собой  один или несколько документов. Поэтому  сделка, совершенная в письменной форме, может считаться надлежаще  оформленной, если в документе (документах) присутствуют обязательные реквизиты. Реквизиты (от лат. requisitum - необходимое) - это данные, которые должны содержаться  в письменном документе (документах), оформляющем сделку. Реквизитами  являются сведения о наименовании кредитора, сумме платежа, месте исполнения обязательств, дате совершения сделки, подписи сторон и т.д.

    Нормативные предписания действующего гражданского законодательства, касающиеся соотношения  понятий формы сделки и реквизитов, противоречивы. Так, например, в ст. 144 ГК говорится о том, что обязательные реквизиты ценных бумаг, требования к форме ценной бумаги и другие необходимые требования определяются законом или в установленном  им порядке. Отсутствие обязательных реквизитов ценной бумаги или несоответствие ценной бумаги установленной для нее  форме влечет ее ничтожность. В приведенных  положениях законодатель весьма четко  различает форму документа и  его реквизиты. Вместе с тем в  абз. 3 п. 1 ст. 160 ГК РФ указывается, что законом, иными правовыми актами и соглашением сторон могут устанавливаться дополнительные требования, которым должна соответствовать форма сделки (совершение на бланке определенной формы, скрепление печатью и т.п.), и предусматриваться последствия несоблюдения этих требований. Если такие последствия не предусмотрены, применяются последствия несоблюдения простой письменной формы сделки. Как видно в этих положениях, закон ставит знак равенства между формой документа, оформляющего сделку, и реквизитами этого документа.¹⁷

    С теоретической точки зрения закрепление  на документе реквизитов есть процесс  оформления сделки. Реквизиты отражают и объективируют волю субъектов, совершающих сделку. Благодаря реквизитам определяется круг участников правоотношения, порожденного сделкой, его предмет, субъективные права и обязанности  участников, их правовые цели.

    Обязательным  реквизитом любого документа, письменно  оформляющего сделку, является подпись  лица или подписи лиц, совершающих  сделку, либо должным образом уполномоченных ими лиц. От имени юридического лица документ должен быть подписан лицом, обладающим в соответствии с законом  и учредительными документами правами  исполнительного органа данного  юридического лица либо возглавляющим  коллегиальный исполнительный орган. В тех случаях, когда в соответствии с законом юридическое лицо может  приобретать гражданские права и принимать на себя обязанности через своего участника, документ, оформляющий сделку, подписывается участником. Для отдельных видов сделок закон может вводить дополнительные требования. Доверенность от имени юридического лица, основанного на государственной или муниципальной собственности, на получение или выдачу денег и других имущественных ценностей должна быть подписана также главным (старшим) бухгалтером этой организации.

    Развитие  современных систем передачи информации объективно привело к использованию  в гражданском обороте документов, которые удостоверены факсимильными  копиями, электронно-цифровыми подписями  и иными аналогами собственноручных подписей лиц, совершающих сделки. Это  позволило существенно ускорить процессы совершения сделок.

    Использование при совершении сделок факсимильного  воспроизведения подписи с помощью  средств механического или иного  копирования, электронно-цифровой подписи  либо иного аналога собственноручной подписи допускается в случаях  и порядке, предусмотренных законом, иными правовыми актами или соглашением  сторон.

    Электронно-цифровая подпись - самостоятельный аналог собственноручной подписи наряду с аналогом, полученным в результате факсимильного воспроизведения  подписи с помощью средств  механического или иного копирования. 
 
 
 
 
 
 
 
 

    2. Последствия несоблюдения  формы сделки

    2.1. Последствия несоблюдения письменной формы сделки

    Общим последствием несоблюдения простой  письменной формы сделки является лишение  сторон в случае спора права ссылаться  в подтверждение сделки и ее условий  на свидетельские показания, В этих случаях субъекты сохраняют право  приводить письменные (письма, расписки, квитанции и т.п.) и другие доказательства. Из приведенного общего правила в  некоторых случаях закон делает исключения и разрешает использовать свидетельские показания для  доказывания факта совершения отдельных  видов сделок даже при несоблюдении простой письменной формы. Например, несоблюдение простой письменной формы  договора хранения не лишает стороны  права ссылаться на свидетельские  показания в случае спора о  передаче вещи на хранение при чрезвычайных обстоятельствах (пожар, наводнение, народные волнения и т.п.), а также в споре  о тождестве вещи, принятой на хранение, и вещи, возвращенной хранителем.¹⁸

    Если  совершение сделки, для которой установлена  письменная форма, сопровождается совершением  уголовно наказуемого деяния, сделка может быть подтверждена любыми доказательствами, в том числе свидетельскими показаниями, поскольку в качестве доказательств  вины субъекта в совершении преступления необходимо использовать все допустимые уголовно-процессуальным законом доказательства.

    В специальных случаях несоблюдение простой письменной формы сделки может влечь за собой и более  серьезное последствие - ее недействительность. Однако такое последствие должно быть прямо указано в законе применительно  к данному виду сделок либо устанавливаться  соглашением сторон. Случаи, когда  в силу прямого указания в ГК РФ несоблюдение простой письменной формы сделки влечет ее недействительность, довольно многочисленны. Почти все сделки, устанавливающие способы обеспечения исполнения обязательств, требуют соблюдения письменной формы под страхом недействительности: неустойка, залог, поручительство, задаток. Кроме того, такие последствия устанавливаются и для многих самостоятельных сделок: продажа недвижимости, предприятия, аренда зданий и сооружений, кредитный договор, договор банковского вклада, страхование, доверительное управление, коммерческая концессия и др.¹⁹