Анализ деятельности Ф.Д Рузвельта по выводу американской экономики из кризиса

Анализ  деятельности Ф.Д  Рузвельта по выводу американской экономики  из кризиса.

1. Биржевой крах

В 1926-1928 г.г. экономика США находилась на подъеме. Увеличение объема производства благоприятно отражалось на финансовых показателях компаний, приводя к  росту биржевых котировок акций. Общая стоимость выпущенных ценных бумаг на 1.10.1929 составляла около 87 млрд.долл. Об огромной мощи экономики свидетельствовал тот факт, что в 1929 году автомобильная  промышленность выпустила около 5.4. млн.автомобилей, общее число машин  в эксплуатации составляло около 26, 5 млн. Экономическое процветание  породило теорию «просперити» - вечного  процветания, на деле оказавшейся иллюзией.

В экономической  идеологии того времени тотально доминировала доктрина невмешательства  государства в экономику "laissez faire", постулирующая, что рыночные силы имеют неограниченные возможности  для саморегулирования. Другой важной составляющей была ярко выраженная либерально-демократическая  идеология, основанная на индивидуализме, принципе равных возможностей, социальной мобильности. С учетом специфики  США, выражавшейся в значительной степени  экономической свободы, духа свободного предпринимательства, экономического подъема, доступности земель, основная масса населения полагала, что  личное достояние любого гражданина зависит исключительно от его  способностей к предпринимательству  и воли к работе. Однако в дальнейшем в конце 19 века в стране стал активно  происходить процесс монополизации  экономики, образования трестов, гигантских промышленных объединений, что привело  к резкой концентрации национального  богатства в руках ограниченного  круга представителей крупного капитала.

К 1928 г. экономический цикл подошел к  состоянию спада, что нашло отражение  в снижении потребительского спроса и сокращении капиталовложений в  экономику. Чтобы не допустить «посадки»  Федеральная резервная система (ФРС) в 1927 г. увеличила объем денежной и кредитной эмиссии. В то же время  основной объем финансовых ресурсов попал не в промышленность, а был  вовлечен на фондовый рынок, спекулятивные  операции на котором стремительно раздували  «мыльный пузырь». На фондовом рынке  образовалась пирамида, в результате которой котировки акций росли  вне зависимости от финансовых показателей  компаний. Значительная часть инвесторов использовали для работы на бирже  кредитные ресурсы: акции закладывались  в банке, брался новый кредит, на них покупались новые акции и  т.д. Стремительный рост акций в  свою очередь еще более способствовал  оттоку ресурсов из реального сектора, что стимулировало снижение его  показателей. Росту спекуляций способствовала низкая процентная ставка по кредиту - около 3.5-4 %. Рост фондового рынка  порождал иллюзию экономического процветания, Президент Гувер заявил, что у  него нет опасений за будущее страны. Несмотря на ряд предупреждений, денежные власти не приняли мер к изменению  ситуации.

В понедельник 21 октября 1929 г. рынок получил первый тревожный сигнал - котировки акций  пошли вниз при огромном объеме торгов (продано 6.1 млн.акций). Несмотря на тревожные сигналы, основная масса игроков не верила в возможность резкого падения рынка. Однако не прошло и нескольких дней, как все стало на свои места - 24 октября (так называемый «черный четверг») на Нью-Йорской фондовой бирже произошел биржевой обвал. Уже через час после открытия торгов курсы акций стали падать и к 12.00 возникла паника - практически все стремились продать свои пакеты акций. Паника охватила весь рынок, все со страхом следили за падением котировок. Чтобы спасти ситуацию группа банков (во главе с Томасом Ламонтом, заместителем Д.П.Моргана) решило поддержать рынок и собрав по тем временам достаточно значительную сумму (по разным оценкам до 240 млн.долл.) вышли на рынок в качестве покупателей. На некоторое время это задержало спад, но затем все покатилось по наклонной - 29 октября (так называемый «черный вторник») на Нью-Йоркской бирже был поставлен рекорд Гиннеса - общий объем торгов по продаже составил 16,4 миллиона акций. Общий индекс к концу года упал почти в два раза. По эффекту домино падение продолжилось на европейский рынках (Лондон, Париж, Берлин).

2. Экономическая катастрофа 

Начались  массовые разорения компаний и частных  лиц, сначала непосредственно втянутых в биржевую игру, а затем по цепочке  неплатежей кризис захватил все экономику, перекинувшись и на Европейские  страны. Экономический спад, признаки которого существовали еще до биржевого  краха, резко пошел по нарастающей.

Первыми потеряли свои средства игроки, в числе  которых были представители среднего класса, участвовавших в биржевой лихорадке - мелкие буржуа, интеллигенция, квалифицированные рабочие , зажиточные фермеры. Поначалу среди обычного населения, не занимавшегося спекуляциями преобладало  настроение злорадства - алчность наказана. Однако затем по принципу домино кризис охватил банки, предприятия, состоятельных  людей, поразив затем уже всю  экономику. Великая депрессия привела  к обнищанию и огромным страданиям десятки миллионов людей, значительным образом изменили психологию и мировоззрение  людей, что нашло свое выражение  в следующем сравнении: «Люди  будут говорить «до 1929 года» и  «после 1929 года», как, вероятно, дети Ноя  говорили о временах до и после  всемирного потопа».

Особенно  тяжелым были социальные последствия: фермеры лишались земли, домовладельцы  теряли дома, имевшие бизнес оказывались  на бирже труда, все хватались  за любую, самую черную работу, в  городах выстраивались очереди  за бесплатной похлебкой. Народ стал понимать, что их прежние идеалы либерализма и свободной экономики  не работают - многие ранее успешные люди не в состоянии были ничего изменить, они теряли надежду, у многих опускались руки. Значительная часть  фермерских хозяйств потеряла свою платежеспособность - не имея возможности погасить кредиты, выданные по залог земли, они лишались своих хозяйств. Широкий размах приняло  бродяжничество, беспризорность, стали  появляться заброшенные города . Например, в городе Акрон (штат Огайо), в котором  основную занятость обеспечивали заводы резиновой промышленности, последние  практически полностью свернули производство, основной банк города обанкротился, закрылся аэропорт, было уволено около  половины полицейских, прекратилась уборка улиц.

О масштабе кризиса свидетельствую следующие  данные: объем ВНП США в текущих  ценах за 1929-1933 гг. упал в 1,85 раза с 103.9 до 56 млрд.долл., объем безработицы  вырос с 3.2 % до 25 % в 1933 г., что составило  около 12.8 млн.человек. По данным американской Ассоциации по исследованию проблем  труда, число безработных было значительно  выше - около 17 млн. Около 2.5 млн. человек  остались без жилья . Разорилось около 135 000 компаний, доходы корпораций упали  на 60 % . Объем загрузки металлургической промышленности в 1932 г. составлял всего  лишь 12 % от мощностей. Спад в производстве автомобилей - составлял около 74,4%, железнодорожного состава - локомотивов и вагонов  - около 100% . Общая капитализация рынка упала в 4.5 раза с 87 млрд.долл. (1.10.1929 г.) до 19 млрд. долл.(1.03.1933 г.) Фермерская недвижимость упала в цене более чем 10 раз - так ферма стоившая в 1929 г. около 100 тыс.долл. ушла за долги примерно за 5 тыс.долл. Началось массовое разорение фермеров, не способных погасить ссуды. За период 1929-1933 разорилось около 897 тыс. фермерских хозяйств, т.е. 14.3 % от общего числа. За счет падения спроса началась дефляция - общее снижение индекса цен за 1929-1932 г. составило 25 % .

3. Банковский кризис 

В начале 20-х годов в США насчитывалось  около 30 тыс. банков. В их активах  значительную часть составляли ценные бумаги, ссуды под залог ценных бумаг, городской недвижимости и  сельских земель. После биржевого  краха большая часть ценных бумаг  и недвижимости резко обесценилась, а значительная часть ссуд стала  невозвратной, при этом произошло  резкое сокращение ресурсной базы банков - массового изъятия вкладов населения, снижение остатков предприятий. В результате банкротства банков приняли массовый характер. Сыграл свою негативную роль дефолт ряд стран Латинской Америки  и Азии. Как известно, крупные  американские банки инвестировали  в экономику этих стран и являлись держателями большого объема их государственных  и частных облигаций.

Общие изъятия вкладов перед кризисом составили около 5-6 млрд.долл . Немудрено, что уже в 1932 г. значительная часть  банков пыталась ограничить выдачу наличных своим вкладчикам. Первый прецендент создал штат Невада, закрывший в  октябре 1932 г. все банки штата. Напряжение стало нарастать с начала 1933 г. Примерно за 1 месяц из крупнейших банков США было изъято около 2.3 млрд.долл. (около 15 % всех депозитов). Считается, что  полномасштабный банковский кризис США начал свое шествие с февраля 1933 г., когда в Детройте рухнул крупнейший банк, проводивший большой объем  операций с недвижимостью. Санация  Реконструктивной финансовой корпорации (РФК) не дала позитивного результата, и банк прекратил платежи. В штате  Мичиган началась банковская паника и 14 февраля губернатор закрыл все  банки, чтобы защитить их от банкротства. Волна закрытий банков прокатилась  по многим штатам.

4. Идеология Реформ 

4 марта 1933 г. приступил к исполнению своих обязанностей Франклин Рузвельт. Франклин Делано Рузвельт был американцем голландского происхождения, и приходился дальним родственником Теодору Рузвельту (Президенту США 1901-1909 г.). Как известно, Рузвельт длительное время ( с начала 1920 годов) боролся с тяжелейшей болезнью - полиомиелитом, что наложило безусловный отпечаток на его характер и личные черты. Он мог передвигаться только на инвалидной коляске. Его биограф писал: «Он вскоре обнаружил, что неспособность передвигаться таит в себе и выгоды, которые со временем стали необычайно ценными». По всей видимости, это привело к тому, что весь смысл его существования переключился на работу, а ее высшим проявлением стало полное и бескорыстное служение своему государству и народу. Что особенно важно, как человеку лично страдавшему, ему безусловно были близки страдания других людей - и простой народ это очень быстро понял. Без преувеличения можно сказать, что Ф.Рузвельт был одним из самых выдающихся государственных деятелей новой истории и его приход к власти в столь тяжелый период был огромным подарком провидения.

Скорее  всего, на момент своего избрания Рузвельт имел свое видение на реформирование существующего экономического порядка. Во многом он действовал эмпирически  на основании требований реальной жизни, практики, а не каких либо догм. Рузвельт был ярко выраженным коллективистом, и в своей деятельности опирался на так называемый «мозговой трест», состоявшей из представителей виднейших ученых и практиков того времени, оформившейся в 1932 г. во время его избирательной компании. Использование лучших умов нации было его «know-how», сыгравшее безусловное значении в его успехе. Не менее важно, что Рузвельт смог синтезировать лучшие экономико-политические концепции того времени, «нового национализма» Т. Рузвельта и «новой свободы» В. Вильсона.

Рузвельт  четко осознавал, что лишения  народа рано или поздно приведут к  его радикализации и социальному  взрыву. Делали первые шаги два будущих  противника - СССР и фашистская Германия. За фасадом отсутствия экономических  катаклизмов в этих странах американцы не замечали явные изъяны эти социальных систем. Рузвельт выступал как спаситель  капиталистической системы как  таковой, реальной альтернативой которой  мог быть социализм или фашизм. Америка стала «леветь», и общественное мнение все более восставало против крупной буржуазии - представителей крупных монополистов, банкиров, финансистов. Так на собрании одной из церковных  общин в штате Огайо в сентябре 1932 г. говорили об этом так: « Капитализм подвергся сейчас испытанию, и он его не выдержал... Экономическая  система, при которой погоня за прибылью ведет к разрушению благосостояния народа, должна быть либо полностью  отброшена, либо фундаментально изменена”.

Широко  известно высказывание Рузвельта: «Можно обманывать немногих длительное время, можно обманывать многих недолго, но нельзя обманывать всех всегда». Рузвельт имел ярко выраженное ораторское дарование  и не боялся открыто объяснять  народу содержание государственной  политики и проводимых реформ, он постоянно  выступал по радио, эти беседы впоследствии получили название «беседы у камина».

Американская  буржуазия в значительной степени была ориентирована на внутренний рынок. Герберт Гувер призывал набраться терпения и постоянно обещал, что оживление экономики должно вот-вот начаться. Министр финансов Эндрю Меллон, принадлежащий одной из богатейших семей США, также утверждал, что кризис изживет себя сам . Однако кризис продолжался, а любое вмешательство государства требовало дефицитного финансирования бюджета, в то же время все экономические традиции того времени этому решительно противоречили. Необходимы были смелые, революционные решения, в том числе частично разрушающие существующие каноны - и заслуга Рузвельта именно в том, что он смог провести их в жизнь: «Бывают времена, когда нельзя нарушать правила и принципы, но бывают и другие времена, когда опасно соблюдать их».

После того, как кризис стал практически  безысходным, крупная буржуазия  с надеждой обратила взгляды на новые  реформы, при этом элита в какой-то части готова была поступится чем-то из своих неограниченных возможностей для восстановления нормальной ситуации. Таким образом, низы явно не могли  жить в этой ситуации, но верхи также  хотели ее изменить. Все ждали прихода  к власти сильного, знающего Президента, способного совершить чудо и вывести  страну из кризиса.

Помимо  биржевого и финансового кризиса, существовала проблема дефляции и кризиса перепроизводства. Краткое объяснение ситуации было следующим - в экономике разразился кризис перепроизводства - отсутствие спроса из-за политики монополий, тотально доминировавших на рынке - цены на большинство товаров были максимально высоки, в то же время зарплата была очень низка. Объяснение следовало теории Маркса - в погоне за прибылью капиталисты самостоятельно были не способны в должной мере поделиться своими доходами с населением. Биржевой крах еще больше уменьшил платежеспособный спрос - и стала прогрессировать дефляция. На идеологическом уровне необходимые меры заключались в следующем - для снятия основного (по Марксу) противоречия капиталистического способа производства следовало осуществить перераспределение дохода путем роста бюджетных затрат, стимулирование платежеспособного спроса населения. И если Гувер настаивал на сохранении индивидуализма, то Рузвельт настаивал на изменении распределительного механизма, отказу от догм, движению к смелым экспериментам, призывая к обращению взглядов власти на “забытого американца у подножья экономической пирамиды”.