Международные экономические и финансовые организации, их роль и значение

Международная организация  по стандартизации была учреждена в  Лондоне в 1946 г. Она осуществляет разработку международных стандартов и сотрудничество в области стандартизации с целью создания более благоприятных условий для международной торговли и оказания содействия в экономической, научно-технической и интеллектуальной деятельности. Вырабатываемые этой организацией стандарты носят рекомендательный характер.

В составе специализированных учреждений ООН имеются две валютно-финансовые организации, которые играют заметную роль в мирохозяйственных связях: Международный валютный фонд и Всемирный банк. Но прежде чем приступить к данным организациям, давайте рассмотрим что же такое международные финансовые организации, их основу деятельности, а также цели.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Глава 2. Международные финансовые организации

Международная финансовая организация – это организация, создаваемая на основе международных соглашений в сфере международных финансов. Участниками соглашений могут выступать государства и негосударственные институты.

Идея создания межгосударственных организаций, которые регулируют основные формы международных экономических  отношений, возникла под влиянием мирового экономического кризиса произошедшего в 1929-1933 года. В те времена международные финансовые организации были созданы путем объединения финансовых ресурсов странами-участниками для решения определенных задач в области развития мировой экономики и международных экономических отношений. Целями создания таких организаций были: стабилизация сложных ситуаций, сглаживание противоречий всемирного хозяйства и развитие сотрудничества между странами.

Деятельность международных  валютных и кредитно-финансовых организаций  заключается в следующем:

1. Анализ ситуации, тенденций и факторов развития мировой экономики;
2. Операции на мировом валютном и фондовом рынке с целью регулирования мировой экономики, поддержания и стимулирования международной торговли;
3. Инвестиционная деятельность (кредитование в области международных и внутренних национальных проектов);
4. Кредитование государственных проектов;
5. Финансирование программ международной помощи;
6. Финансирование научных исследований;
7. Благотворительная деятельность.

Международные валютно-кредитные  и финансовые организации преследуют следующие цели:

• Объединить усилия мирового сообщества в целях стабилизации международных финансов и мировой экономики;
• Осуществлять межгосударственное валютное и кредитно-финансовое регулирование;
• Совместно разрабатывать и координировать стратегию и тактику мировой валютной и кредитно-финансовой политики».

Наиболее приоритетной международной  финансовой организацией, как показала международная практика, является МВФ.

2.1. Международный  валютный фонд (МВФ)

Международный валютный фонд (The International Monetary Fund, IMF)- это специализированное учреждение ООН со штаб-квартирой в Вашингтоне, США, был создан в 1945 году в соответствии с Бреттон-Вудской конференции (1944г.), целью которой было поддержание стабильности в международных валютных отношениях. При разработки концепции МВФ существенный вклад внесли Джон Мейнард Кейнс, возглавлявший британскую делегацию, и Гарри Декстер Уайт – высокопоставленный сотрудник Министерства финансов США.

МВФ предназначен для регулирования валютно-кредитных отношений между государствами членами и оказания им финансовой помощи при валютных затруднениях, вызываемых дефицитом платежного баланса, путем предоставления краткосрочных или среднесрочных кредитов в иностранной валюте, при этом предоставление кредитов сопровождается набором условий и рекомендаций, направленных на улучшение ситуации. На начало 2007 года членами МВФ были 184 государства.

«Основными задачами МВФ  являются:

1. Содействие развитию международной торговли и валютно-финансовому сотрудничеству;
2. Кредитование своих членов;
3. Поддержание платежных балансов стран-членов МВФ и регулирование курсов их валют;
4. Разработка реформ по оздоровлению валютной системы мира».

Основная финансовая функция  МВФ состоит в предоставлении кредитов на общеэкономическую реструктуризацию. Использование страной-членом фонда  ресурсов МВФ возможно лишь на определенных условиях. Во-первых, страна должна обратиться в Фонд с вескими доказательствами потребности в ее ресурсах для  финансирования дефицита платежного баланса. Во-вторых, МВФ должен убедиться, что  страна, обратившаяся за помощью, сможет выполнить свои обязательства по погашению задолженности перед  Фондом.

В настоящее время МВФ  предоставляет кредиты странам-членам для двух целей: для покрытия дефицитов  платежных балансов, то есть для  пополнения валютных резервов государственных  финансовых органов и центрального банка; для поддержки макроэкономической стабилизации и структурной перестройки  экономики, что означает – для  финансирования бюджетных расходов правительств.

При вступлении государство  берет на себя обязательство информировать  МВФ о мерах, воздействующих на обменный курс национальной политики, чтобы  другие страны – члены фонда могли  принимать соответствующие меры. Россия вступила в МВФ в 1992 году.

Для каждого нового члена  МВФ определяется его квота (доля участия в организации) в капитале фонда в денежной единице, используемой в МВФ. В настоящее время эти квоты превышают 210 млрд. СДР. Где СДР – это специальные права заимствования (Special Drawing Rights), введенные в 1969 году. Стоимость одной единицы СДР рассчитывается на основе корзины, состоящей из четырех основных валют, удельный вес которых, пересматривается один раз в 5 лет. Состав корзины СДР с 1 января 2006 года приведен в таблице1.

 

 

 

 

                                                                                     Таблица 1

Состав корзины  на 1 января 2006 г.

Валюта	Удельный вес, %
Доллар США	44
Евро	34
Японская иена	11
Фунт стерлингов	11
Итого	100

 

От величины квоты зависит: число голосов страны в МВФ; максимальный объем ресурсов, которые страна может  получить в случае необходимости; доля страны при распределении СДР, а  также порядок представительства  в органах управления фондом. Фонд – это специализированное учреждение ООН, который служит институциональной  основой мировой валютной системы.

Каждый член МВФ имеет 250 базовых голосов плюс 1 голос  на каждые 100 тыс. СДР. У наибольшей квоты, наибольшее число голосов, например, у США (17,09 и 16, 79%). При рассмотрении вопросов в МВФ используется разный принцип принятия решений. Для утверждения наиболее важных решений требуется 85% голосов, менее важных – 70%, остальных – простое большинство. Поэтому США могут блокировать, если сочтут необходимым, при принятии тех или иных решений по важнейшим вопросам.

Важность договоренностей  с МВФ обусловлена не только тем, что они позволяют получить финансовые ресурсы, необходимые для преобразования экономики той или иной страны, а тем, что многие международные  организации, такие как Парижский  клуб, ориентируются в своей деятельности на наличие договоренности страны именно с МВФ.

 

 

 

 

 

 

 

2.2. Группа Всемирного  банка. Международный банк реконструкции и развития (МБРР)

Международный банк реконструкции  и развития (МБРР) – специализированное учреждение ООН, межгосударственный инвестиционный институт, учрежденный одновременно с МВФ в соответствии с решениями  Международной валютно-финансовой конференции в Бреттон-Вудсе в 1944 г.

Международный банк реконструкции  и развития имеет филиал Международной  ассоциации развития (МАР) – вместе две эти организации получили название Всемирного (Мирового) банка. Кроме этого, в структуру Всемирного банка входят: Международная финансовая корпорация (МФК), Многостороннее агентство  по гарантии инвестиций (МАГИ), Международный  центр по урегулированию инвестиционных споров (МЦУИС). Всемирный банк, а  также МФК, МАГИ, МЦУИС образуют так  называемую группу Всемирного (Мирового) банка.

Изначально МБРР был создан с целью оказания помощи,  восстановлении и развитии экономики западноевропейских стран, хозяйство которых было подорвано после Второй мировой войной. С середины 50-х годов после восстановления положения в этих странах основное внимание МБРР было переключено на содействие экономическому развитию государств, освободившихся от колониальной зависимости.

«Цели МБРР:

1. Оказание помощи в реконструкции и развитии экономики стран-членов;
2. Содействие частным иностранным инвестициям;
3. Содействие сбалансированному росту международной торговли и поддержание равновесия платежных балансов;
4. Сбор и публикация статистической информации».

МБРР выполняет следующие  функции: предоставляет развивающимся  странам финансовую помощь, выступает  в роли советника в разработке программ их экономического развития, координирует действия промышленно  развитых стран и развития международных  экономических организаций, оказывающих  техническое содействие этим государствам.

В отличии от МВФ Международный  банк реконструкции и развития предоставляет  кредиты для экономического развития, так как МБРР это самый крупный кредитор проектов развития развивающихся стран со среднем уровнем доходов на душу населения. При этом страны желающие вступить в МБРР должны сначала быть приняты в МВФ.

МБРР не использует стандартные  условия кредитования, в отличии  от МВФ, сроки, объемы и ставки кредитов определяются особенностями кредитуемого объекта. Как и в МВФ, число  голосов, которые имеет МБРР, определяется ее долей в капитале банка, поэтому  все займы банка должны гарантироваться  правительствами стран-членов. Кредиты предоставляются, как правило, на 15-20 лет с отсрочкой платежей по основной сумме займа от трех до пяти лет, под процентную ставку, меняющуюся каждые шесть месяцев. Наибольшая часть предоставляемых МБРР кредитов направлена на развитие инфраструктуры (энергетика, транспорт, связь), на поддержание сельского хозяйства и рыболовства, здравоохранения и образования, на развитие промышленности (менее 15%).

2.3. Международная  финансовая корпорация (МФК)

Международная финансовая корпорация (МФК)  - Международный финансовый институт, которая создана в 1956 году как одно из подразделений структуры  Всемирного банка.  МФК является самостоятельным учреждением, членами  которой являются 179 стран, в том числе США (23,65% голосов), Япония (5,87%), Россия (3,39%). Президент группы организаций Всемирного банка одновременно является Президентом МФК.

Деятельность МФК направлена на стимулирование экономического роста  частного сектора в развивающихся  странах, а также в странах  с переходной экономикой, и мобилизацию  капитальных ресурсов (внутренних и  внешних) для осуществления поставленной задачи. В отличии от МББР и МАР, а также многих многосторонних агентств развития, деятельность МФК не базируется на гарантиях государства, а строится на рыночных принципах. Вместе со своими партнерами МФК берет на себя экономические и финансовые риски.

Кроме частного сектора развивающихся  стран МФК также кредитует  государственные предприятия, работающие как самостоятельные акционерные  компании, где кредиты направляются на реализацию высокорентабельных проектов в наиболее развивающихся странах, что связано с высокой стоимостью кредитов.

МФК выполняет ряд специфических  функций: содействует развитию предпринимательства  в малом бизнесе, оказывает содействие в управлении рисками, оказывает  техническую помощь частным фирмам, а также осуществляет информационную деятельность.

Источниками средств МФК  являются взносы стран-членов, эмиссия  облигаций на международном финансовом рынке и доходы от осуществления  своих операций.

2.4. Международная ассоциация развития (МАР)

Международная ассоциация (МАР) – организация, входящая в группу Всемирного банка, созданная в 1960 году для оказания содействия экономическому прогрессу менее развитых стран, которые не могли выполнять жесткие требования МБРР. К этой категории относятся страны, где уровень ВВП на душу населения ниже определенного предела. Данный уровень регулярно пересматривается в сторону увеличения с учетом достигнутого экономического роста.