Характеристика роли перестраховщиков на страховом рынке

Раздел 1. ОСНОВЫ СТРАХОВЫХ  ОТНОШЕНИЙ.

Тема 1. НЕОБХОДИМОСТЬ И  СУЩНОСТЬ СТРАХОВАНИЯ.

Влияние неблагоприятных  событий на процесс общественного  воспроизводства и

методы борьбы с  ними. Классификация неблагоприятных  событий. Превентивные и

репрессивные мероприятия. Понятие страховой защиты. Объективная  необходимость

создания страховых  фондов.

Применение различных  форм и методов страховой защиты и формирования страховых

фондов. Централизованный и децентрализованный методы создания страховых фондов.

Страхование, как  одна из форм страховой защиты и  создания страховых фондов, его

отличительные черты  и сущность.

Специфические черты  страхования как экономической  категории и гражданско-

правового договора. Функции и роль страхования в  условиях рыночной экономики.

Тема 2. КЛАССИФИКАЦИЯ ФОРМ И ВИДОВ СТРАХОВАНИЯ.

Принципы классификации  в страховании. Различия коммерческого  и социального

страхования.

Классификация по формам страхования. Обязательное и добровольное страхование.

Классификация по объектам страхования. Отрасли и подотрасли страхования: личное,

имущественное страхование, страхование предпринимательских  рисков, страхование

гражданской ответственности. Специфические черты каждой отрасли  и подотрасли.

Понятие вид страхования. Характеристика основных видов личного  и имущественного

страхования.

Страхование жизни  и рисковые виды страхования. Долгосрочное и краткосрочное

страхование.

Страхование юридических  лиц и физических лиц.

Классификация видов  страхования по характеру страховых  рисков.

Тема 3. СУБЪЕКТЫ СТРАХОВЫХ  ОТНОШЕНИЙ.

Понятие субъектов  в страховании.

Страховщики как  продавцы страховых услуг. Основные формы организации страховых

компаний и их отличительные черты: акционерные  страховые общества, кэптивные

организации, общества взаимного страхования, корпорация Ллойд.

Страхователи как  покупатели страховых услуг, их права  и обязанности. Правовой статус

застрахованных и выгодоприобретателей в договоре страхования.

Перестраховщики, их роль и значение на страховом рынке.

Страховые посредники и их роль в процессе страхования. Организация деятельности и

особенности правового  положения страховых агентов. Правовой статус и особенности

деятельности страховых  брокеров.

Актуарии, сюрвейеры  и аварийные комиссары, их роль на страховом рынке.

Тема 4. ЮРИДИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ СТРАХОВАНИЯ

И ЕГО ГОСУДАРСТВЕННОЕ  РЕГУЛИРОВАНИЕ.

Классификация и  характеристика основных нормативных  актов, регулирующих

правоотношения в  области страхования.

Нормы Гражданского кодекса РФ, регулирующие вопросы  страхования и страховой

деятельности на территории России. Содержание основных положений и статей главы 48

"Страхование"  Гражданского кодекса.

Закон РФ "Об организации  страховой деятельности", его  роль, структура и

содержание основных разделов и статей.

Ведомственные нормативные  акты страхового надзора, их место в  системе страхового

права.

Общие принципы регулирования  страховой деятельности.

Функции и права  ведомства страхового надзора в  РФ.

Лицензирование страховой  деятельности, как форма предварительного контроля за

деятельностью страховых  организаций. Порядок выдачи лицензий на право осуществлять

страховую деятельность в РФ.

Порядок осуществления  текущего надзора за деятельностью  субъектов страхового дела.

Характеристика санкций, применяемых по отношению к страховым  организациям.

Тема 5. ВЗАИМООТНОШЕНИЯ  СТОРОН ПО ДОГОВОРУ СТРАХОВАНИЯ.

Понятие договора страхования  и его отличительные черты.

Порядок заключения, оформления договоров страхования  и вступления их в силу.

Характеристика существенных условий договора страхования.

Объекты страхования  в различных отраслях страховой  деятельности.

Срок страхования. Начало и окончание действия договора. Период ответственности

страховщика.

Страховая стоимость  объекта страхования и ее взаимосвязь  со страховой суммой.

Порядок определения  страховой суммы. Уровень страхового обеспечения.

Страховой тариф, страховая  премия и страховой взнос.

Страховые риски, объем  страховой ответственности и  страховой случай.

Права и обязанности  страховщика, страхователя, других лиц, участвующих в

страховании.

Действия сторон при наступлении страхового случая. Принципы расчета размеров

ущерба и страховых  выплат в отдельных отраслях и  подотраслях страхования. Страховое

возмещение и страховое  обеспечение. Франшиза, ее виды и необходимость

использования. Понятие  абандона в страховании.

Случаи отказа в  страховых выплатах по законодательству РФ и договору страхования.

Право страховщика  на суброгацию при наступлении страхового случая.

Случаи и порядок  прекращения договора страхования  и признания их

недействительными.

Раздел 2. ФИНАНСОВЫЕ ОСНОВЫ СТРАХОВОЙ  ДЕЯТЕЛЬНОСТИ.

Тема 6. ОСНОВЫ ПОСТРОЕНИЯ СТРАХОВЫХ  ТАРИФОВ.

Страховой взнос  и страховой тариф. Структура  тарифной ставки. Брутто-ставка, нетто-

ставка, нагрузка. Структура  нагрузки.

Принципы расчета  нетто-ставки в рисковых видах страхования. Убыточность страховой

суммы и порядок  ее определения. Рисковая надбавка, ее роль, порядок расчета.

Принципы расчета  нетто-ставки по договорам страхования жизни. Таблицы смертности

и норма доходности от инвестирования средств страховых  резервов, их использование при

расчете тарифных ставок.

Необходимость дифференциации тарифных ставок. Основные принципы, используемые

при дифференциации.

Тема 7. ПЕРЕСТРАХОВАНИЕ.

Роль перестрахования  как метода обеспечения финансовой устойчивости страховых

операций. Перестрахование  и сострахование.

Основные принципы договора перестрахования. Порядок  заключения договоров

перестрахования. Стороны  в договоре перестрахования, их права  и обязанности.

Характеристика основных условий договора перестрахования. Порядок финансовых

взаимоотношений между  участниками перестрахования.

Формы перестрахования. Факультативное и облигаторное перестрахование, их

особенности.

Методы перестрахования. Пропорциональное и непропорциональное перестрахование.

Квотное перестрахование. Перестрахование по методам эксцедента сумм, эксцедента

убытка, эксцедента убыточности.

Тема 8. ФИНАНСОВАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ СТРАХОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ.

Понятие финансовой устойчивости страховщиков. Условия  обеспечения финансовой

устойчивости и  платежеспособности. Методы расчета  показателей финансовой

устойчивости страховых организация.

Страховые резервы, необходимость их формирования. Виды страховых резервов.

Порядок формирования и использования резервов незаработанной премии, заявленных, но

неоплаченных убытков, произошедших, но не заявленных убытков, стабилизационного

резерва.

Характеристика резервов, формируемых по договорам страхования  жизни.

Инвестиционная деятельность страховщиков и ее значение. Принципы инвестирования

временно свободных  средств страховых организаций. Правила размещения страховых

резервов, установленные органом страхового надзора.

Порядок расчета  доходов и расходов страховщиков. Особенности определения

налогооблагаемой  базы в страховых организациях.

Особенности налогообложения  страхователей и выгодоприоретателей.

Раздел 3. ХАРАКТЕРИСТИКА ОТДЕЛЬНЫХ  ОТРАСЛЕЙ

И ПОДОТРАСЛЕЙ СТРАХОВАНИЯ.

Тема 9. ЛИЧНОЕ СТРАХОВАНИЕ.

Значение личного  страхования граждан. Подотрасли и виды личного страхования.

Индивидуальное, групповое  и коллективное страхование.

Особенности и роль страхования жизни. Сроки страхования. Основные виды страхования

жизни и характеристика их условий: страхование на дожитие, страхование ренты,

страхование на случай смерти.

Страхование от несчастных случаев и болезней, его формы  и виды. Обязательное и

добровольное страхование  пассажиров и его условия. Особенности  проведения

государственного  страхования жизни и здоровья. Страхование от несчастных случаев  от

всех рисков, его  основные условия, порядок определения  размеров страховых взносов.

Страхование от несчастных случаев детей, спортсменов. Страхование  на случай

критических заболеваний.

Медицинское страхование. Характеристика Закона РФ "О медицинском  страховании

граждан". Обязательная и добровольная формы медицинского страхования. Формирование

и использование  федерального и территориальных фондов обязательного медицинского

страхования. Взаимоотношения  субъектов обязательного медицинского страхования.

Необходимость и  порядок проведения добровольного  медицинского страхования.

Страхование лиц, выезжающих за рубеж, и характеристика его условий. Варианты

условий договоров  страхования исходя из объема страховой  ответственности и размеров

страховой суммы. Характеристика страховых рисков и обязательств страховщика при

наступлении страховых случаев. Размеры страховых взносов и факторы, на них влияющие.

Организация работы по оказанию услуг застрахованным и  иным выгодоприобретателям при

наступлении страхового случая.

Тема 10. СТРАХОВАНИЕ ИМУЩЕСТВА.

Понятие страхования  имущества и классификация его  видов.

Страхование основных и оборотных средств предприятий от огня и других страховых

событий и условия  его проведения. Характеристика других видов страхования имущества

юридических лиц (страхования  машин от поломок, страхования электронного

оборудования, страхования  строительно-монтажных рисков).

Виды транспортного  страхования, их классификация. Страхование  морских судов и

порядок его проведения. Страхование воздушных судов  и основные условия его

проведения. Страхование  грузов и порядок его проведения.

Условия проведения страхования строений, домашнего  имущества, средств