Основные модули ИБС «БИСквит». Использование справочной информации

Санкт-Петербургский  Государственный Политехнический  Университет

Факультет Экономики  и Менеджмента

Кафедра Финансы  и денежное обращение

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Отчёт

по лабораторной работе №1

по дисциплине «Банковские информационные технологии» 

на тему:

«Основные модули ИБС «БИСквит». Использование справочной информации»

 

 

 

 

 

 

 

 

Выполнил:

студент группы 3076/1

Оразбердиев Бегенч.

Проверил:

доцент Батаев А. В.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Санкт-Петербург

2012

Содержание

 

1. Задание…………………………………………………………………………………3

2. Последовательность действий………………………………………………………..4

3. Выполнение работы…………………………………………………………………...5

4. Выводы………………………………………………………………………………..20

 

1. Задание

 

Цель работы - ознакомиться  с основной терминологией, с основными разделами интегрированной банковской системой (ИБС) «БИСквит», научиться работать с нормативно-справочной информацией.

 

2. Последовательность действий

 

1. Вход в систему.

2. Изучение главного меню системы, просмотр четырёх разделов.

2.1.Базовый модуль.

2.2. Финансовая отчетность и анализ.

2.3. Кредиты и депозиты.

2.4. Розничные услуги.

3. Изучение основных терминов, используемых в системе.

4. Работа с нормативно-справочной  и условно-постоянной информацией.

4.1. Изучение базового модуля.

4.2. Просмотр и описание всех  видов справочников.

5. Изучение используемых в системе клавиш, символов и групповых обработок.

 

3. Выполнение работы

 

1. Для начала войдем в систему:

1.1. Для входа в систему необходимо  при начальной загрузке компьютера.

1.1.1. Перейти в английскую раскладку  клавиатуры.

1.1.2. Выбрать Пользователь: и ввести Student №  (№ - определяется по месту расположения компьютера по часовой стрелке, номера могут быть от 1 до 13) – в нашем случае 3.

1.1.3. Вводим пароль: Stud2006 и вход в: BANK. По умолчанию пользователь: и вход в: уже установлены, если нет, то устанавливается как описано выше.

1.1.4. Затем пользователя просят  ввести сетевой пароль, необходимо  ввести quit.

1.2. После входа в компьютер  на рабочем столе необходимо  активизировать иконку «БИСквит».

1.3.После этого начнется устанавливаться  соединение с «БИСквитом»

1.4. В качестве  Login: необходимо указать bq41d, нажать Enter и ввести пароль quit (рис.1). Следует отметить, что пароль не высвечивается на экране. Кроме того, стоит заметить, что все действия программы мы производим с помощью клавиатуры.

 

 

Рис.1. Активация системы «БИСквит»

 

1.5. После этого запускается сама ИБС, для входа в которую необходимо:

1.5.1. Указать код в соответствующей графе std3, нажать Enter и ввести пароль, совпадающий с кодом (рис.2). Напомним, что пароль не высвечивается на экране. Нажимаем Enter.

 

 

Рис.2. Вход в систему «БИСквит»

2. После нажатия Enter и входа в систему будет выведено главное меню программы (рис.3).

 

 

Рис.3. Главное меню ИБС «БИСквит»

 

2.1. В данном меню представлено четыре раздела,  с которыми может работать пользователь. Для входа в любой из разделов необходимо:

2.1.1. Выбрать соответствующий раздел с помощью «стрелок» на клавиатуре.

2.1.2. Нажать Enter. Внешний вид разделов следующий: базовый модуль (рис.4), кредиты и депозиты (рис.6), розничные услуги (рис.7).

2.2. Следует обратить внимание на следующее: для того, чтобы выйти из какого-либо раздела в главное меню программы, необходимо воспользоваться клавишей F4. Кроме того, данная клавиша понадобиться пользователю, чтобы отказаться от действия, вернуться назад.

 

 

Рис.4. Вид базового модуля

 

 

 

 

 

Рис.6. Модуль «Кредиты и депозиты»

 

 

Рис.7. Модуль «Розничные услуги»

 

Следует отметить, что данные модули доступны пользователям с ограниченным правом доступа, если взять наивысший приоритет, в этом случае количество модулей увеличивается. Доступ к ним может иметь только администратор системы.

3. Далее рассмотрим основные  термины, используемые в системе:

3.1. Клиент.

Под «клиентами» понимаются юридические  или физические лица, с которыми банк находится в каких-либо юридических отношениях. Клиенты банка могут являться владельцами счетов, открытых в данном банке, или не иметь таких счетов (например, гаранты заемщиков кредитов).

При записи информации о клиенте система  автоматически присваивает ему  уникальный номер, который используется для определения принадлежности лицевых счетов и является чисто служебным признаком. Информации о клиенте хранится в виде основных и дополнительных реквизитов. При необходимости состав дополнительных реквизитов может быть расширен.

3.2. Счет.

Запись в базе ИБС, соответствующая  объекту бухгалтерского учета. Счета  различаются по видам бухгалтерского учета (балансовые, внебалансовые, срочные, счета доверительного управления и  депозитарные счета), по видам агрегирования  информации (счета 2-го порядка, определяемые Планом счетов, лицевые счета клиентов). Лицевой счет представляет собой структурированный 20-ти значный код. Структура счета приведена в Приложении 1.

3.3. Проводка.

Проводка является бухгалтерской  записью, содержащей необходимые для ведения бухгалтерского учета реквизиты – корреспондирующие счета (ДЕБЕТ – счет, с которого идет списание, КРЕДИТ – счет, на который деньги зачисляются) и сумму операции. Кроме того, проводка может содержать дополнительные реквизиты: кассовый символ (для кассовых операций), признак заключительных оборотов, вид технологии исполнения платежа и другие. Одна или несколько проводок связаны в базе данных с определенным документом.

3.4. Документ.

Хранящийся  в базе данных «документ» содержит его идентификатор (формируется автоматически) и набор реквизитов, зависящий от типа этого документа. Необходимость ввода тех или иных реквизитов документа определяется его дальнейшим использованием. Например, начальный документ электронного платежа или помещенный в базу данных документ, бумажную копию которого вам затем необходимо будет распечатать, естественно, должен содержать полный набор реквизитов. В противном случае достаточно ввести только те реквизиты, наличие которых в дальнейшем облегчит работу с электронным архивом документов.

Каждый  документ или проводка имеют определенный статус.

3.5. Статус.

Состояние документа в данный момент, определенное действиями исполнителей. Код статуса  определен в специальном справочнике.

3.6. Транзакция.

Система «БИСквит» позволяет в одном цикле на основании данных одного входного документа сформировать с помощью специальных программных процедур несколько выходных документов и проводки по ним. Для определения совокупности таких документов и проводок используется термин «транзакция». Для выполнения таких операций используются меню и шаблоны стандартных транзакций.

3.7. Операционный день.

Информация  о выполненных операциях хранится с разбивкой по операционным дням. Записи об акцептованных документах и проводках по определенной операции лежат в том операционном дне, в котором они были или будут проведены по балансу.

3.8. Договор.

Юридически значимый документ, заключенный  между Банком и Клиентом. Договора могут быть, например, кредитные, депозитные, РКО, депозитарные и т.д.).

4. Работа с нормативно-справочной и условно-постоянной информацией.

4.1. Подробнее о базовом модуле.

4.1.2. Основным модулем в ИБС «БИСквит» является базовый. В нем сосредоточена практически любая информация, необходимая для работы в банке.

4.1.3. Базовый модуль является функциональным ядром интегрированной банковской системы «БИСквит». В нем реализованы как функции, традиционно объединяемые понятием «многовалютный операционный день», так и целый ряд дополнительных задач: управления платежным документооборотом, синтетического, аналитического и оперативного учета, начисления комиссий, ведения нормативно-справочной информации и ряд других.

4.1.4. Базовый модуль включает функции главной книги и консолидирует на аналитическом и синтетическом уровне данные всех модулей системы, отражаемые на аналитических счетах различных областей учета.

4.1.5. Кроме того, базовый модуль обеспечивает взаимодействие всех остальных модулей как составных частей интегрированной системы, использующих единую модель данных и функционирующих по единым правилам.

4.1.6. Информация, хранящаяся в базе данных системы «БИСквит» подразделяется на:

• нормативно-справочную;
• условно-постоянную;
• оперативную.

4.1.6.1. В состав нормативно-справочной информации входят различные классификаторы и справочники, используемые в работе системы.

4.1.6.2. Условно-постоянная информация – это данные, определяющие структуру баланса банка, номенклатуру балансовых и внебалансовых счетов, номенклатуру и характеристики лицевых счетов и условия договоров, на основании которых они открыты, состав клиентов банка и т. д.

4.1.6.3. Оперативная информация – информация о выполненных банком операциях. Оперативная информация сохраняется в соответствующих таблицах, содержащих реквизиты расчетно-денежных документов и выполненных на их основании проводок. Данные этих таблиц взаимосвязаны.

4.1.7. В состав базы данных системы входит ряд таблиц, содержащих нормативно-справочную информацию.

• план счетов;
• финансовые инструменты;
• страны;
• расчетно-денежные документы;
• комиссии и проценты;
• схемы начисления процентов;
• оргструктура банка;
• юридические лица
• банки;
• физические лица;
• картотеки получателей;
• постоянные получатели;
• настройка параметров;
• классификаторы;
• стандартные транзакции.

С целью поддержания в актуальном состоянии справочников и классификаторов  администратору базы данных (или пользователю на это уполномоченному) предоставлена возможность их просмотра, корректировки полей существующих записей, создания новых и удаления имеющихся записей. Обращение к соответствующим экранным формам осуществляется из подменю Справочники (рис.8) из базового модуля (с помощью стрелочек на клавиатуре и кнопки Enter).

Нужно отметить, что пользователь, имеющий  для этого необходимые права, может обратиться к соответствующему справочнику и модифицировать его  не только из подменю Справочники. Он может сделать это непосредственно из любой экранной формы системы «БИСквит», если она содержит поле, значение которого определяется на основании этого справочника. Нажатие клавиши F1, когда курсор находится в таком поле, вызывает экранную форму данного справочника.

 

 

Рис.8. Меню «Справочники»

 

4.2. Рассмотрим все виды справочников.

4.2.1. Планы счетов.

Планы счетов представлены в международной системе, налогового учета и российской системе бухгалтерского учета (рис.9). Основным планом счетов являются, естественно, российские правила бухгалтерского учета.

Чтобы просмотреть  данный справочник, необходимо нажать Enter в меню «Справочники».

 

 

Рис.9. Список планов счетов

4.2.2. Финансовые инструменты.

Выбрав  в меню пункт «Справочники», и  пункт подменю «Финансовые инструменты», пользователь попадает в справочник по финансовым инструментам. Под финансовым инструментом понимаются объекты, имеющие котировку и стоимость, относительно национальной валюты, которых может изменяться с течением времени. К финансовым инструментам относятся иностранные валюты и курсы ценных бумаг (рис.10).

Отметим, что  для входа в «Финансовые инструменты» нам необходимо для начала выйти  из предыдущего справочника «Планы счетов». Данное действие осуществляется с помощью клавиши F4. Далее с помощью стрелочки вниз на клавиатуре спускаемся к нужному подменю «Финансовые инструменты» и нажимаем Enter.

 

 

Рис.10. Список финансовых инструментов

4.2.3. Страны.

Данный справочник содержит информацию по всем странам  мира, включая их название, а также их сокращенное название и цифровой код, используемый для банковской классификации. Кроме этого соде5ржит коды валют разных стран (рис.11). Для входа в данный справочник необходимо применить аналогичные действия выхода из предыдущего справочника (F4), перехода к интересующему нас справочнику «Страны» и нажатия Enter.