Информационные системы

 
 

Содержание 
 

1. Организационно-экономическая  сущность  предприятия….……….3
2. Основные сервисные и информационно-расчетные функции системы…………………………………………………………………8
3. Состав и структуры информационных файлов  …………………….13
4. Структурная схема программы……………………………………….15

5. Взаимодействие  данных, связи и методы доступа…………………..17

Список  литературы……………………………………………………….19 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

1.Организационно экономическая сущность предприятия.

Полное наименование банка

Открытое акционерное  общество "Коммерческий инвестиционно-трастовый банк "Казанский".

 Сокращенное  наименование банка

ОАО "Банк "Казанский".

 Полное наименование  банка на английском языке

Open Joint-Stock Company "Commercial investment-trust bank "Kazanskiy".

  Организационно-правовая форма банка

Открытое акционерное общество

  Дата регистрации  в Центральном Банке Российской  Федерации

10 июня 1994 года.

  Виды лицензий

Генеральная лицензия ЦБ РФ № 2888 от 8 апреля 2005 года.

Лицензия профессионального  участника рынка ценных бумаг  на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 016-10403-001000 от 19.07.2007 г.

Лицензия профессионального  участника рынка ценных бумаг  на осуществление депозитарной деятельности № 016-04657-000100 от 25.01.2001 г.

Лицензия профессионального  участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 016-04236-100000 от 27.12.2000 г.

Лицензия профессионального  участника рынка ценных бумаг  на осуществление дилерской деятельности № 016-04286-010000 от 27.12.2000 г.

  Величина  оплаченного уставного капитала

500 миллионов  рублей.

  Членство  в ассоциациях и объединениях

Является участником наиболее известных профессиональных организаций:

Валютной и  фондовой секций Московской Межбанковской  Валютной Биржи (ММВБ).

Валютной секции Нижегородской Валютно-Фондовой Биржи (НВФБ);

Международного  Сообщества Межбанковских Финансовых Телекоммуникаций (S.W.I.F.T.).

Международной платежной системы VISA International (ассоциированный  член).

Международной платежной системы Master Card International.

Системы страхования вкладов (ССВ).

Банковской ассоциации Татарстана.

Органы управления банка 

Общее собрание акционеров банка 

Совет директоров

Правление

Председатель  Правления  

Председатель  Совета директоров - Макарушкин Виктор Константинович

Председатель  Правления - Гайнутдинов Тахир Танзилевич. 

Головной офис: 

Российская Федерация, Республика Татарстан,

420039, город Казань, улица Декабристов, дом 162

Офис "Ново-Савиновский"

420126, РТ, г. Казань, пр. Ямашева, д. 61

Офис "Восточный"

420073, РТ, г. Казань, ул. Гвардейская, д. 35.

Офис  "Гвардейская, 33"

420073, РТ, г. Казань, ул. Гвардейская, д. 33

Офис "Южный"

420021, РТ, г. Казань, ул. Татарстан, д. 3/2

Операционный  офис "Набережночелнинский"

423810, РТ, г. Набережные  Челны, пр. Хасана Туфана, д. 8 (2/07)

Операционный офис "Альметьевский"

423450, РТ, г. Альметьевск,  ул. Шевченко, д. 134а 

 Корреспондентский счет 

№ 30101810300000000806

в ГРКЦ НБ Респ. Татарстан Банка России  

 

БИК  049205806

ИНН 1658063033

ОКПО 33863779

КПП 165801001

ОГРН 1051664003511

Телефон: (843) 5174 371

(843) 5444 442

Факс: (843) 5174 379

(843) 5444 442

Телекс: 224154DILIN RU

Телетайп: 224154DILIN RU

SPRINT: KITB/KAZAN

SWIFT: KZNYRU2K

REUTERS: CITB

E-mail:  bk@bik.ru

Генеральная лицензия ЦБ РФ № 2888 от 8 апреля 2005 года.

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 016-10403-001000 от 19.07.2007 г.

Лицензия профессионального  участника рынка ценных бумаг  на осуществление депозитарной деятельности № 016-04657-000100 от 25.01.2001 г.

Лицензия профессионального  участника рынка ценных бумаг  на осуществление брокерской деятельности № 016-04236-100000 от 27.12.2000 г.

Лицензия профессионального  участника рынка ценных бумаг  на осуществление дилерской деятельности № 016-04286-010000 от 27.12.2000 г.

Обменный пункт  банка «КАЗАНСКОГО» осуществляет следующие операции :

•  Продажа  валюты иностранного государства клиенту  за национальную валюту;

•  Покупка  у клиента валюты иностранного государства  за национальную валюту;

•  Коверсия (обмен) валюты одного иностранного государства  на валюту другого иностранного государства

Каждую из перечисленных  операций кассир обменного пункта фиксирует  документально и оформляет справку  о совершении клиентом валютно-обменной операции на бланке строгой отчетности ф.0406007, с выдачей копии справки клиенту. Для работы ОП, банк обеспечивает его до начала рабочего дня авансом в наличной иностранной валюте и рублях. Данный аванс необходимо учитывать в документах ОП для последующего отражения в отчетных документах при завершении операционного дня. По завершении рабочего дня кассир заполняет приходно-расходную ведомость по каждой из валют, подсчитывает итоги по всем реестрам и сверяет сумму полученного аванса с суммой итогов по реестрам и фактическим остатком ценностей по каждому виду. В соответствии с результатами сверки составляется справка о ежедневных остатках ценностей. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

2.Основные сервисные и информационно-расчетные функции системы .

Функциональные  возможности системы обменного пункта.

Система автоматизации  работы пункта обмена валюты предназначена, в первую очередь для повышения эффективности и скорости работы кассира

В системе  заложена возможность, обеспечивающая ниже перечисленные сервисные и информационно-расчетные функции:

•  автоматический расчет сумм по операциям обмена иностранной  валюты;

•  возможность  установки автоматического начисления комиссионных вознаграждений (по выбору - комиссия с прихода, расхода и  разницы курсов) при обменных операциях;

•  автоматический контроль наличия в обменном пункте денежных знаков национальной и иностранной валюты различного достоинства;

•  учет операций обмена валют, основанный на ведении  двойной записи и обеспечивающий высокий уровень контроля обменных операций;

• контроль и восстановление логической целостности базы данных даже в случаях некорректной работы оборудования за счет выполнения процедур ревизий состояния счетов на текущую дату или за заданный период в любой момент работы обменного пункта;

•  архивирование всех данных, обработанных системой с начала ее функционирования на дату операционного дня или интервал дат;

•  на основании  данных о клиенте, вводимых при осуществлении  обменной операции, должна производиться  автоматическая печать справки об обмене валюты и фиксация в системе информации о клиенте с привязкой к конкретной операции

Наиболее ответственной  и трудоемкой из функций кассира  ОП является ежедневное составление  и заполнение отчетных документов по итогам работы пункта за смену. Используемая система предоставляет кассиру возможность в любой момент времени получить документы дня (реестры сделок, справки об остатках наличности и пр.) в разрезе любой валюты. Это позволяет оперативно иметь картину финансового состояния ОП в целом и для оперативного контроля деятельности кассира. В состав обязательных отчетов входят:

•  Реестры  по покупке и продаже иностранной  валюты за наличные рубли;

•  Справку  об остатках наличной иностранной и  национальной валюты;

•  Акт передачи (для ОП работающих в режиме сменной работы);

•  Препроводительные  ведомости к инкассаторским сумкам.

Формы отчетов  соответствует инструкции ЦБ РФ №27 «О порядке организации работы обменных пунктов...»

При совершении операции кассир ОП должен выполнить  ряд расчетных операций и процедур оформления сделки, к которым относятся:

•  Вычисление клиентской суммы по текущему курсу  покупки (продажи) данной валюты.

СУММА_В_РУБЛЯХ_ПОКУПКИ =СУММА_ВАЛЮТЫ*КУРС_ПОКУПКИ

или при продаже  валюты

СУММА_В_ВАЛЮТЕ=СУММА_РУБЛЕЙ_КЛИЕНТА/КУРС_ПРОДАЖИ 

Так как при  покупке валюты клиент, как правило  имеет целью купить определенную сумму валюты, вычисление суммы покупаемой валюты можно заменить расчетом рублевого  эквивалента указанной клиентом суммы валюты аналогично операции покупки валюты у клиента

•  Заполнение справки ф. 0406007 и выдача клиенту  копии.

Вся информация о сделке и клиенте содержится в данных, предоставляемых клиентом кассиру ОП для заполнения справки. Проанализировав ее содержание можно сделать первоначальный вывод о формате и структуре данных, необходимых для регистрации сделки. Общий вид справки ф.0406007 приведен ниже

Данные справки  можно разделить на следующие  информационные единицы:

•  Фамилия 

•  Имя 

•  Отчество

•  Вид документа (паспорт, удостоверение личности и  т.п.)  

•  Серия документа 

•  Номер документа 

•  Признак  резидент/нерезидент

 
 

•  Код ценности полученной клиентом

•  Код валюты полученной клиентом

•  Сумма валюты полученной клиентом

• Код ценности принятой от клиента

•  Код валюты принятой от клиента 

принятой от клиента 

•  Серия справки

•  Номер справки 

•  Дата совершения обменной операции 

Формы отчетной документации ОП  

Все операции, совершенные  в течение операционного дня  обменным пунктом, по окончании смены обрабатываются для выдачи итоговых документов работы ОП. К таковым относятся:  

•  Реестр наличной иностранной валюты, купленной за наличные рубли;  

•  Реестр наличной иностранной валюты, проданной за наличные рубли;