Контрольная работа по "Финансы предприятий "

Автор работы: Пользователь скрыл имя, 18 Марта 2012 в 03:02, контрольная работа

Краткое описание

Актуальность работы состоит в том, что банковский счет является необходимым средством организации и осуществления расчетов, включая и кредитные операции. Договор банковского счета предполагает обязательства банка перед клиентом по зачислению, перечислению и выдаче со счета соответствующих распоряжениям клиента денежных сумм и проведении других операций по счету. Одновременно может осуществляться и кассовое обслуживание клиента.

Содержание работы

Введение
1. Понятие банковского счета
2. Характеристика банковских счетов
З. Документы, необходимые для открытия расчётного счёта
Заключение
Список литературы

Содержимое работы - 1 файл

Финансы предприятия.docx

— 39.44 Кб (Скачать файл)

— Карточка, заверенная нотариально или Банком;

— документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа и лиц, указанных в Карточке (копия или выписка из протокола учредителей о назначении руководителя, копии или выписки из приказов о назначении остальных сотрудников, доверенности, заверенные подписью руководителя и печатью юридического лица, доверенности, заверенные нотариально);

— если договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи – документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи, а  также копии документов, удостоверяющих личность указанных лиц;

— выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (Далее – ЕГРЮЛ), выданная не ранее, чем за месяц до предоставления в Банк, заверенная регистрирующим органом, либо нотариально;

— копия свидетельства о внесении записи в ЕГРЮЛ сведений о лице, созданном до 01 июля 2002г. (при наличии), заверенная регистрирующим органом, либо нотариально;

— копия письма Комитета по статистике о присвоении кодов;

 

 

8

— копии документов, удостоверяющих личность единоличного исполнительного органа юридического лица и уполномоченных представителей юридического лица (Приложение 1);

— анкета Клиента, заполненная по форме, установленной Программой идентификации;

— документ, подтверждающий наличие по местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности (свидетельство о праве собственности, Договор аренды помещения по адресу места нахождения юридического лица или иной документ);

— Проект договора банковского счета (2 экземпляра), подписанный клиентом.

 

2.Для открытия юридическому лицу – Российской организации расчетного счета для совершения операций его обособленными подразделениями (филиал, представительство) кроме документов, перечисленных в пункте 5.1. настоящего Порядка, в Банк представляются нотариально заверенные копии следующих документов:

— положение об обособленном подразделении юридического лица;

— документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица (доверенность на руководителя подразделения / филиала);

— нотариально заверенная копия свидетельства о постановке на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения его обособленного подразделения.

 

3.Для открытия расчетного счета юридическому лицу – Иностранной организации в Банк представляются:

— легализованные в посольстве (консульстве) Российской Федерации за границей документы, подтверждающие государственную регистрацию юридического лица: выписка из торгового реестра страны происхождения Иностранной организации или иные документы, подтверждающие правовой статус юридического лица - Иностранной организации по законодательству страны, на территории которой создано это юридическое лицо;

— легализованные в посольстве (консульстве) Российской Федерации за границей учредительные документы юридического лица;

— копия разрешения Национального (Центрального) банка страны местонахождения Клиента, если наличие такого разрешения требуется     для

9

открытия  счета в Российской Федерации в соответствии с международными договорами с участием Российской Федерации;

— нотариально заверенная копия свидетельства об учете в налоговом органе (форма 2402ИМ);

— нотариально заверенные копии лицензий (разрешений), выданных юридическому лицу в установленном законодательством Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности Клиента заключать Договор банковского счета соответствующего вида и совершать операции по этому счету;

— легализованная в посольстве (консульстве) Российской Федерации за границей Карточка на иностранном языке. Если Карточка оформляется на территории РФ, то она заверяется Банком или нотариально;

— документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа и лиц, указанных в Карточке (копия или выписка из протокола учредителей о назначении руководителя, копии или выписки из приказов о назначении остальных сотрудников, доверенности, заверенные подписью руководителя и печатью юридического лица, доверенности, заверенные нотариально);

— если договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи – документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи, а также копии документов, удостоверяющих личность указанных лиц;

— копии документов, удостоверяющих личность единоличного исполнительного органа юридического лица и уполномоченных представителей юридического лица.

— анкета Клиента, заполненная по форме, установленной Программой идентификации;

— документ, подтверждающий наличие по местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности (свидетельство о праве собственности, Договор аренды помещения по адресу места нахождения юридического лица или иной документ);

— если юридическое лицо – Иностранная организация, не является российским налогоплательщиком, в Банк представляются также рекомендательные письма, составленные в произвольной форме, российских или иностранных кредитных организаций, в которых у данного юридического лица -  Иностранной организации имеются банковские счета.

 

10

При отсутствии у организации заключенных договоров банковского счета или отсутствии истории взаимоотношений с кредитными организациями, рекомендательные письма могут быть запрошены в отношении учредителей юридического лица – Иностранной организации, не являющегося российским налогоплательщиком.

— Проект договора банковского счета (2 экземпляра), подписанный клиентом.

 

4.Для открытия юридическому лицу – Иностранной организации расчетного счета для совершения операций его обособленными подразделениями (филиал, представительство) кроме документов, перечисленных в пункте 5.3. настоящего Порядка, в Банк представляются нотариально заверенные копии следующих документов:

— положение о представительстве (филиале);

— выписка из сводного государственного реестра аккредитованных на территории Российской Федерации представительств (филиалов) иностранных компаний;

— документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица (доверенность на руководителя подразделения / филиала);

— копия свидетельства о постановке на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения его обособленного подразделения.

 

5.Для открытия расчетного счета индивидуальному предпринимателю или физическому лицу, занимающемуся частной практикой, в Банк предоставляются:

— копия свидетельства о государственной регистрации индивидуального предпринимателя, заверенная регистрирующим органом либо нотариально;

— Выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (Далее - ЕГРИП), выданная не ранее, чем за месяц до предоставления в Банк, заверенная регистрирующим органом, либо нотариально;

— нотариально заверенная копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе;

— нотариально заверенные копии лицензий (разрешений), выданных индивидуальному предпринимателю или лицу, занимающемуся частной практикой, в установленном законодательством Российской Федерации порядке, на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента).

 

11

— Адвокат представляет документ, удостоверяющий регистрацию адвоката в реестре адвокатов и документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета.

— Нотариус представляет документ, подтверждающий наделение его полномочиями (назначение на должность), выдаваемый органами юстиции субъектов Российской Федерации, в соответствии с законодательством Российской Федерации.

— Карточка, заверенная Банком или нотариально;

— документы, подтверждающие полномочия лиц на распоряжение счетом (копии доверенностей, заверенные нотариально);

— если договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи – документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи, а также копии документов, удостоверяющих личность указанных лиц;

— копии документов, удостоверяющих личность индивидуального предпринимателя и его уполномоченных представителей (Приложение 1);

— анкета Клиента, заполненная по форме, установленной Программой идентификации;

— Проект договора банковского счета (2 экземпляра), подписанный клиентом.

 

6.Для открытия бюджетного счета юридическому лицу в Банк представляются:

— копия свидетельства о государственной регистрации юридического лица, заверенная регистрирующим органом, либо нотариально;

— нотариально заверенная копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе;

— нотариально заверенные копии учредительных документов юридического лица: органы государственной власти Российской Федерации, органы государственной власти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления представляют законодательные и иные нормативные правовые акты, принимаемые в установленном законодательством Российской Федерации порядке решения об их создании и правовом статусе;

— документ, подтверждающий право юридического лица на обслуживание в банке;

— Карточка, заверенная Банком или нотариально;

— документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа и лиц, указанных в Карточке (копия или выписка из протокола учредителей о назначении руководителя, копии или выписки из     приказов    о     назначении    остальных   сотрудников,    доверенности,

12

заверенные    подписью     руководителя   и   печатью  юридического  лица, доверенности, заверенные нотариально);

— копии документов, удостоверяющих личность единоличного исполнительного органа юридического лица и уполномоченных представителей Клиента (Приложение 1);

— если договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи, а также копии документов, удостоверяющих личность указанных лиц;

— анкета Клиента, заполненная по форме, установленной Программой идентификации;

— документ, подтверждающий наличие по местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности (нотариально заверенные копии свидетельства о праве собственности, договора аренды помещения по адресу места нахождения юридического лица или иной документ);

— Проект договора банковского счета (2 экземпляра), подписанный клиентом.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

13

 
Заключение

Итак, мы рассмотрели понятия  и характеристики, документы необходимые для открытия счета. Теперь можно подвести выводы.

Договор банковского счета  как договор о соответствующем  обслуживании клиента регламентирован  ГК с соблюдением всех обычных  требований к такого рода договорам. По своей сути этот договор рассматривается законом как публичный, ибо банк в качестве коммерческой организации обязан заключать договоры банковского счета на объявленных им самим условиях с любым обратившимся к нему клиентом и не вправе отказать в открытии счета, за исключением случаев, когда такой отказ вызван отсутствием реальной возможности принять нового клиента на банковское обслуживание либо прямо допускается законом или подзаконными акта ми (например, по требованию открыть валютный счет клиенту, не имеющему права на совершение операций в иностранной валюте). Необоснованное уклонение банка от заключения до говора дает клиенту право требовать в суде принудительного заключения договора и компенсации всех причиненных ему убытков.

Тем самым банки лишаются возможностей произвольного выбора клиентов и злоупотребления своим  экономическим положением. Кодекс сохраняет  имевшийся и в ранее действовавшем  законе, запрет банкам определять или  контролировать на правления использования  денежных средств клиентов либо устанавливать иные не предусмотренные законом или договором ограничения права клиентов распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению. Тем самым лишаются правовой основы соответствующие попытки Центрального банка и иных государственных органов произвольно ограничивать указанные возможности банковской клиентуры.

Информация о работе Контрольная работа по "Финансы предприятий "