Центральный банк РФ: организационная структура и функции

>---
 
 
 
 

     3 Функции Банка  России.

      Деятельность  Центрального банка любой страны, в том числе и Банка России, направлена на решение триединой задачи: обеспечение стабильности

покупательной способности и валютного курса  национальной денежной единицы, стабильности и ликвидности банковской системы, эффективности и надёжности платёжной системы. Отметим, что, согласно ст.3 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», получение прибыли не является целью деятельности Банка России.

      Итак, мы определили три основные цели деятельности Банка России, для достижениямкоторых он выполняет следующие функции:

    1.Организация единой денежно-кредитной политики

    Организаторская функция состоит в организации  и поддержании на соответствующем  уровне всей денежно-кредитной системы  Российской Федерации. Эта деятельность Банка России заключается в организации  и проведении единой денежно-кредитной  политики, организации налично-денежного обращения, структуры банковской системы, системы безналичных расчетов, обращения иностранной валюты на территории Российской Федерации, банковского валютного контроля¹³.

    Операции  на открытом рынке. Политикой открытого рынка называют куплю-продажу ценных бумаг центральным банком, производимую с целью оказать влияние на денежный рынок. Основная задача политики открытого рынка состоит в том, чтобы, регулируя спрос и предложение на ценные бумаги, вызвать соответствующую реакцию у кредитных организаций. В период высокой конъюнктуры центральный банк предлагает коммерческим банкам купить ценные бумаги, чтобы сократить их кредитные возможности по отношению к экономике и населению. В период кризиса Центральный банк создает возможности рефинансирования для кредитных организаций и ставит их в такие условия, когда им выгодно продавать центральному банку свои ценные бумаги¹⁴.

    Рефинансирование  банков и процентные ставки по операциям  Банка России. Под рефинансированием, согласно ст. 40 Закона о Банке России, понимается кредитование Банком России кредитных организаций. Осуществление указанной деятельности является практическим воплощением классической роли любого центрального банка как кредитора последней инстанции.

    Валютные  интервенции. В качестве метода денежно-кредитной политики ст. 41 Закона о Банке России¹⁵ рассматриваются валютные интервенции Банка России, под которыми понимается купля-продажа Банком России иностранной валюты на валютном рынке для воздействия на курс рубля и на суммарный спрос и предложение денег. Когда спрос на иностранную валюту значительно превышает ее предложение, это может привести к резкому падению курса национальной валюты. Чтобы избежать такого результата, Банк России выставляет на продажу соответствующее количество иностранной валюты и удовлетворяет избыточный спрос.

    Установление  ориентиров роста  денежной массы, прямые количественные ограничения, выпуск от своего имени  облигаций. Под прямыми количественными ограничениями Банка России понимается установление лимитов на рефинансирование кредитных организаций и проведение кредитными организациями отдельных банковских операций. Учитывая, что рассматриваемый инструмент денежно-кредитной политики является в чистом виде административным, Банк России вправе применять прямые количественные ограничения при соблюдении следующих условий: во-первых, они должны в равной степени касаться всех кредитных организаций; во-вторых, могут применяться только в исключительных случаях в целях проведения единой государственной денежно-кредитной политики и, в-третьих, только после консультаций с Правительством Российской Федерации (ст. 43 Закона о Банке России). Статьей 42 Закона о Банке России предусмотрено, что Банк России может устанавливать ориентиры роста одного или нескольких показателей денежной массы, исходя из основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики.

    2)Организация  налично-денежного  обращения

    Организация налично-денежного обращения осуществляется Банком России путем эмиссии банкнот, монеты, изъятия их из обращения  и обмена, прогнозирования и организации производства, перевозки и хранения банкнот и монет Банка России, создания их резервных фондов; установления правил хранения, перевозки и инкассации наличных денег для кредитных организаций; установления признаков платежеспособности банкнот и монет Банка России, порядка уничтожения банкнот и монеты Банка России, а также замены поврежденных банкнот и монеты Банка России; определение порядка ведения кассовых операций.

    Эмиссия наличных денег, организация их обращения и изъятия из обращения на территории Российской Федерации осуществляются исключительно Банком России (ст. 29 Закона о банке России). Введение на территории России других денежных единиц и выпуск денежных суррогатов запрещаются (ст. 27 Закона о Банке России). Банкноты и монеты Банка России являются единственным законным средством наличного платежа на территории Российской Федерации. Они обязательны к приему по нарицательной стоимости при всех видах платежей, для зачисления на счета, во вклады и для перевода на всей территории Российской Федерации (ст. ст. 29 и 30 Закона о Банке России)¹⁶.

    Изъятие из обращения и обмен выходящих из употребления наличных денег осуществляются Банком России по следующим правилам. Решение о выпуске в обращение новых банкнот и об изъятии старых принимает Совет директоров Банка России. Указанное решение в порядке предварительного информирования направляется в Государственную Думу и Правительство Российской Федерации (ст. 33 Закона о Банке России). Банкноты и монета Банка России не могут быть объявлены недействительными (утратившими силу законного средства платежа), если не установлен достаточно продолжительный срок их обмена на банкноты и монету Банка России нового образца. Не допускаются какие-либо ограничения в отношении сумм или субъектов обмена.

    3)Организация  банковской системы

    Центральный банк РФ играет ведущую роль в формировании структуры банковской системы Российской Федерации путем: а) организации системы Банка России; б) осуществления деятельности по государственной регистрации и лицензированию кредитных организаций; в) регистрации эмиссии ценных бумаг кредитных организаций.

    4) Организация системы  безналичных расчетов

В соответствии со ст. 80 Закона о Банке России ЦБ РФ является органом, координирующим, регулирующим и лицензирующим организацию расчетных, в том числе клиринговых, систем в Российской Федерации.

     5)Организация  валютного контроля  на территории  Российской Федерации

     В соответствии с п. 12 ст. 4 Закона о Банке России ЦБ РФ организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации.

    6) нормотворческая  функция

    Центральный банк РФ издает акты трех видов: нормативные акты, акты ненормативного характера и официальные разъяснения.

 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

     Заключение

 
 

          Главной целью деятельности ЦБ РФ является сдерживание инфляции и обеспечение стабильности национальной валюты. В связи с этим ежегодно Банк России разрабатывает единую государственную денежно-кредитную политику, реализация которой осуществляется посредством использования специальных инструментов, таких как операции на открытом рынке, изменение нормативов обязательных резервов, рефинансирование кредитных организаций, эмиссия облигаций, валютные интервенции и др.

      Свои  функции Банк России реализует посредством  своих операций,

которые, как правило, делятся на пассивные  и активные. К пассивам Банка России относятся: эмиссия банкнот и монет; депозиты; обязательства по полученным кредитам; выпуск собственных облигаций; капитал и резервы. К

активам относятся: драгоценные металлы, иностранная  валюта, ссуды, вложения в ценные бумаги, основные средства.

      В заключение хочется отметить, что  роль Центрального банка в нынешних условиях развития и стабилизации экономики возрастает день ото дня. Следует и дальше продолжать осуществление мероприятий, направленных на повышение устойчивости и конкурентоспособности банковского сектора Российской Федерации. Кроме того, необходимо совершенствование системы банковского надзора¹⁷.

      Думается, что постепенное сокращение участия  Банка России на внутреннем валютном рынке будет способствовать переходу к режиму свободно плавающего валютного курса, тем самым ЦБ сможет сосредоточить свои усилия на максимально точном достижении целей по уровню инфляции. При этом следует не забывать, что поддержка денежно-кредитной политики Банка России действиями Правительства Российской Федерации в области бюджетной, налоговой, тарифной, структурной и социальной политики, является важной частью антиинфляционной политики в России.

 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

                          Список использованных источников

 

1. О Центральном  банке Российской Федерации (Банке  России): Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 07.02.2011) // Собрание законодательства РФ. - 15.07.2002. - N 28. - ст. 2790.

 

Литература:

1. Бадтиев А.Ф. Особенности правового статуса Банка России как государственного учреждения // Финансовое право. – 2004 - N 5. С. 13-18.
2. Братко А.Г. Центральный банк в банковской системе России. С. 214.
3. Бычков А.И. К вопросу о правовом статусе Банка России // Государственная власть и местное самоуправление. 2011. N 8. С. 33 - 37.
4. Гейвандов Я.А. Центральный банк Российской Федерации. Юридический статус. Организация. Функции. Полномочия. М.: МНИМП, 2006. С. 48 - 51.
5. Дружинин Д.Н., Тоцкий М.Н. К вопросу о правовом статусе Центрального банка РФ // СПС "КонсультантПлюс".
6. Ефимова Л.Г. Банковское право. М.: Статут, 2010. Т. 1: Банковская система Российской Федерации. 404 с.
7. Жарковская Е. П. Банковское дело [Текст]: учебник / Е. П. Жарковская– М.: Омега-Л, 2005. – 440 с.
8. Клейн Н.И., Чубаров В.В. Правоспособность Центрального банка РФ // СПС "КонсультантПлюс".
9. Макарова Я.М. Проблемы правового положения Центрального банка Российской Федерации как юридического лица: Автореферат. М., 2005. С. 12.
10. Пастушенко Е.Н. Юридическая доктрина публичности статуса Центрального банка Российской Федерации // Российская юридическая доктрина в XXI веке: проблемы и пути их решения: Науч.-практич. конф-я (3 - 4 октября 2001 г.) / Под ред. А.И. Демидова. Саратов, 2001. С. 172.
11. Рождественская Т.Э. Формы банковского надзора в Российской Федерации // Банковское право. 2010. N 3. С. 15 - 18.
12. Тосунян Г.А., Викулин А.Ю. Деньги и власть. Теория разделения властей и проблемы банковской системы. М., 2000. С. 31 - 55.
13. Шаповалов М.А. Центральный банк в системе банковского регулирования: опыт России // Банковское право. 2009. N 5. С. 34 - 36.