Саморегулирование

Для финансирования своей работы FSA обременяет взносами все фирмы, которые действуют  в сфере его юрисдикции, и некоторые  другие организации, например инвестиционные биржи.

В случаях, когда FSA не может достичь согласия с заинтересованной фирмой или индивидом, спорные вопросы  рассматривает трибунал по финансовым услугам и рынкам Департамента по конституционным делам. Важно подчеркнуть, что правила и деятельность FSA находятся в сфере компетенции  Управления справедливой торговли, отвечающего  за доверие потребителей, защиту потребителей и вопросы конкуренции.

Таким образом, в  период, когда саморегулируемые организации регулировали рынок финансовых услуг в Великобритании:

1. Саморегулируемых организаций было несколько и каждая из них действовала в определенной области. Конкуренция между ними отсутствовала, поскольку Законом о финансовых рынках 1986 г. была закреплена возможность отказывать в регистрации в качестве саморегулируемой организации в случае, если подобная саморегулируемая организация уже существует.

2. Членство в  саморегулируемой организации формально не было обязательным, поскольку лицензию на право осуществлять инвестиционную деятельность компания могла получить как в саморегулируемой организации, так и непосредственно в SIB.

3. Правила ведения  деятельности на финансовых рынках  могли принимать как саморегулируемые организации, так и специальный орган, который наряду с саморегулируемыми организациями выдавал разрешения на осуществление профессиональной деятельности на рынке финансовых услуг — SIB.

4. Словосочетание  «саморегулируемая организация» не использовалось в наименовании ни одной из саморегулируемых организаций. В Великобритании все, кто консультируют по юридическим вопросам, удостоверяют сделки, связанные с передачей прав собственности, представляют стороны в суде, должны быть, согласно закону «О солистерах» (The Solicitors Act), членами Правового Общества (Law Society), учрежденного королевским указом и полностью управляемого юристами. Принятый в 2007 г. Закон о юридических услугах, по мнению Поля Патона, эффективно ограничивает власть саморегулируемых организаций в сфере юриспруденции. Новый Совет по юридическим услугам — единственный независимый и публично ответственный регулятор, обладающий властью проводить в жизнь высокие стандарты в области права.

В 2007 г. был принят Закон о юридической профессии  и юридической помощи, который  ограничил степень независимого регулирования, осуществляемого Правовым обществом Шотландии, и учредил Шотландскую правовую комиссию по жалобам (Scottish Legal Complaints Commission — SLCC ) на представителей юридической профессии. SLCC состоит из председателя и восьми членов, которые назначаются правительством Шотландии после консультаций с лорд-президентом Верховного гражданского суда. Правительство может изменять число членов SLCC, но при этом количество не-юристов должно быть больше числа юристов. SLCC обязана и вправе учреждать комитеты, заключать договоры, с согласия правительства Шотландии заимствовать деньги, приобретать и распоряжаться землей, получать совет или помощь от любого человека, который, по мнению комиссии, имеет соответствующую квалификацию и может контролировать эффективность использования гарантийного фонда солистеров Шотландии, управляемого Советом Правового общества Шотландии.

Институт дипломированных  бухгалтеров Шотландии ( Institute of Chartered Accountants of Scotland — ICAS) — первая профессиональная организация бухгалтеров в мире, получившая свою королевскую хартию в 1854 г. С тех пор ICAS играет ведущую роль в профессиональном сообществе, имеет 17 тыс. членов и управляется советом, в состав которого входят три общественных контролера, призванных гарантировать, что институт (саморегулируемая организация) продолжает работать честно и прозрачно. Как заявил президент ICAS Глен Эллисон, одна из главных стратегических целей института — повышение значения этических норм. Согласно § 1 Морального кодекса ICAS член института обязан принимать во внимание общественный интерес и поддерживать репутацию бухгалтерской профессии. Личный интерес не должен превалировать над обязанностями. Главный источник доходов ICAS — обучение студентов, желающих стать дипломированными бухгалтерами.

Япония

Японский институт сертифицированных общественных бухгалтеров (ЯИСОБ), основанный в 1949 г. как самоуправляющаяся  ассоциация, был преобразован в 1966 г., в соответствии с поправками к  Закону о сертифицированных общественных бухгалтерах, в специализированное юридическое учреждение. Квалифицированные  специалисты, которые намерены заниматься практической деятельностью, имея звание сертифицированного общественного  бухгалтера (СОБ), должны зарегистрироваться в ЯИСОБ и стать его членами, так как это единственная организация  сертифицированных общественных бухгалтеров. Членами ЯИСОБ становятся и иностранные  СОБ, получившие квалификацию на основе специального экзамена, и аудиторские  корпорации (фирмы), и младшие СОБ  в качестве ассоциированных членов. ЯИСОБ контролирует качество аудита, проводимого его членами, непрерывное  профессиональное обучение, включая  практические курсы повышения квалификации для младших СОБ в объеме не менее 40 ч в год. Финансирование ЯИСОБ  осуществляется за счет вступительных  членских взносов, ежегодных взносов  и взносов, отчисляемых членами  ЯИСОБ при проведении обычного и  специализированного аудита (как  правило, в размере 1 % аудиторского вознаграждения).

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Вывод:

Таким образом, зарубежный опыт показывает:

- саморегулирование (как и обычай) — один из видов социальных норм; профессионалы объединяются в саморегулируемые организации на основе принципа добровольности; функционирование саморегулируемых организаций за рубежом регулируется отраслевыми законами. Общего закона об основах их деятельности не существует;

- за рубежом саморегулирование используется в узких специфических областях профессиональных знаний (рынок ценных бумаг, юридическая деятельность, медицина, гомеопатия, защита персональных данных, грибная отрасль и др.);

- часто саморегулируемые организации формируются как реакция на поведение правительственных регуляторов, а зоны, которые саморегулируемая организация регулирует, определены правительственными приоритетами, т.е. саморегулируемые организации действуют только в ответ на угрозу правительственного регулирования — они восполняют пробел, который в противном случае будет заполнен прямым правительственным регулированием;

- саморегулируемая организация должна иметь возможность контролировать стандарты, правила и поддерживать зоны, нуждающиеся в защите;

- саморегулируемые организации — это не отдельная организационно-правовая форма юридического лица, а коммерческие и некоммерческие организации, отвечающие установленным законом требованиям и официально зарегистрированные в таком статусе;

- существуют структуры, подобные саморегулируемым организациям, но официально не зарегистрированные в этом статусе, которые действуют в форме добровольных профессиональных ассоциаций и объединений и являются неприбыльными организациями;

- саморегулирование не может подменять собой правовое принуждение, но выступает его важным дополнением и должно быть ограничено законом о конкуренции;

- саморегулирующие инициативы европейских компаний в различных секторах бизнеса, так же как и профессиональных групп, — средство конкурентного достижения цели в «метарегулирующем» окружении;

- любая добровольная и не имеющая принудительного механизма саморегулируемая система может быть неэффективной;

- регулирование корпоративного управления в стране гражданского права, полагающееся на добровольное принуждение, в последние годы показало свою неэффективность и заменяется государственными регуляторами (Великобритания, Германия, США и др.);

- европейское законодательство ищет более эффективное сочетание публичного и частного регулирования, которое подразумевает достижение частными компаниями целей, определенных законодательными властями.

Резюмируя вышеизложенное, следует констатировать, что изучение зарубежного опыта позволяет  лучше понять направления совершенствования  российского законодательства, регламентирующего  деятельность саморегулируемых организаций.

 

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ:

1. Российский фондовый рынок:  Законы, комментарии, рекомендации / Под ред. А. А. Козлова. , М. :Банки и биржи, ЮНИТИ, 1994.

2. Фондовые рынки США. Основные  понятия, механизмы, терминология. / Под ред. С. Н. Драчева. , М. :Патент, 1992.

3. Миркин Я. М. Ценные бумаги  и фондовый рынок. М. :Перспектива, 1995.

4. Фондовый портфель. Книга эмитента, инвестора, акционера. / Под ред.  А. В. Петракова. , М:Соминтэк, 1992.

5 Кольцова Н. Фондовые индексы  AK&M. / Рынок ценных бумаг, N10, 1995, с. 40-43.

6. Зайцев Д. Бурный и трудный  рост. / Журнал для акционеров, N3, 1995, с. 23-26.

7. Кольцова Н. Информационное  обеспечение. / Журнал для акционеров, N4, 1995, с. 33-36.

8. Рубцов Б.Б. Современные фондовые  рынки./ Под ред.Н.Величенко.,М.2007.