Возникновение и сущность денег

 

6.Закон денежного обращения

 

Такой закон был открыт К. Марксом. Он устанавливает количество денег, необходимое для выполнения ими функций средства обращения  и средства платежа.

Необходимое количество денег, потребное для выполнения функций  денег как средства обращения, зависит  от трех факторов:

• количество проданных на рынке товаров и услуг (связь прямая);
• уровень цен товаров и тарифов (связь прямая);
• скорость обращения денег (связь обратная).

 

Все факторы определяются условиями производства. Чем больше развито разделение труда, тем больше объем продаваемых товаров и  услуг на рынке. Чем выше уровень  производительности труда, тем ниже стоимость товаров и услуг и цен.

Закон денежного обращения  выражает экономическую взаимозависимость  между массой обращающихся товаров, уровнем их цен и скоростью  обращения денег.

Если деньги выполняют  функцию средства платежа, то общее  количество денег должно уменьшиться. Кредит оказывает обратное влияние  на количество.

Количество денег как  средство платежа определяется:

• общим объемом обращающихся товаров и услуг (зависимость прямая);
• уровнем товарных цен и тарифов на услуги (зависимость прямая, так как чем цены выше, тем больше требуется денег);
• степенью развития безналичных расчетов (связь обратная);
• скоростью обращения денег, в том числе кредитных денег (связь обратная).

 

С учетом кредитных отношений

 

Д = А — В + С — М/Е,

Д — денежная масса, необходимая  для обращения;

А — сумма цен реализованных  за данный период времени товаров;

В — сумма цен товаров, проданных в кредит, срок оплаты по которым наступил;

С — сумма платежей за ранее проданный товар (по долговым обязательствам);

М — сумма взаимопогашающихся платежей;

Е — среднее число оборотов денег как средство обращения  и платежа за данный период времени (скорость).

Фишер записал эту формулу  в виде уравнения обмена:

 

М * v = Q * P,

M — масса денег;

v — скорость обращения;

Q — количество товаров;

P — цена.

 

Формула показывает, что  количество товаров напрямую связано с уровнем цен.

Если денежная масса большая, то цены высокие и отсюда инфляция.

 

Факторы, влияющие на количество денег в обращении:

 

1. Объем товарной массы (чем он выше, тем больше нужно денег, но понятие товара включает в себя все, что подвергается обмену, в том числе труд, земля, ценные бумаги. Отсюда следует: чтобы совершался обмен, должен быть ассортимент).

 

2. Уровень цен. Чем ниже  цена, тем больше нужно товара  и соответственно денег.

 

В обратном направлении (меньше денег) если действуют следующие  факторы:

степень развития кредита (чем  больше товаров в кредит, тем меньше надо денег);

развитие безналичных  расчетов;

частота выплат денег (чем  чаще выплачиваются деньги, тем меньше их надо для оборота).

 

3. Скорость обращения  денег (число оборотов денежной  единицы за промежуток времени).

 

В развитых странах 2-3 оборота  в год. В России в период гиперинфляции  до 20 оборотов, сейчас приблизительно 7-8 оборотов в год.

 

 

7.Инфляция

 

Если в стране нарушается закон денежного обращения и  появляется избыточное количество денег, то происходит обесценивание денег, которое сопровождается ростом товарных цен без всякого улучшения  качества продукции. В этом проявляется  феномен инфляции.

Инфляция представляет многогранное экономическое явление обесценивания денег, падение их покупательной способности, вызываемое повышением цен, товарным дефицитом и снижением качества товара и услуг.

Глубинные причины инфляции находятся как в сфере обращения, так и в сфере производства и очень часто обуславливается  экономически.

В зависимости от причин, которые преобладают при развитии инфляционных процессов, различают  следующие типы и виды инфляции:

ИНФЛЯЦИЯ

Скрытая (подавленная)

Открытая

Спроса

Издержек

Ползучая

Галопирующая

Гиперинфляция

Виды

инфляции

Типы

 инфляции

• Скрытая инфляция существует в нерыночной экономике. Она проявляется через товарный дефицит, ухудшение качества товаров, деньги перестают играть свои функции.[1; c.255]
• Открытая инфляция проявляется через рост цен на товары и услуги. Бумажные деньги обесцениваются, возникает избыточная денежная масса, не обеспеченная необходимым количеством товаров и услуг.[4; c.277]
• Инфляция спроса вызывается
1. милитаризацией экономики и ростом военных расходов. Военная техника становится менее приспособленной для использования в гражданских отраслях;
2. дефицит государственного бюджета и рост внутреннего долга;
3. кредитная экспансия банков;
4. импортируемая инфляция – это эмиссия национальной валюты в сфере потребностей товарооборота при покупке иностранной валюты странами с активным платежным балансом.
5. чрезмерные инвестиции в тяжелую промышленность. При этом с рынка постоянно извлекаются элементы производительного капитала, взамен которых в оборот поступает дополнительный эквивалент.
• Инфляция издержек характеризуется воздействием неденежных факторов на процессы ценообразования:
1. Лидерство в ценах.
2. Снижение роста производительности труда и падение производства.
3. Ускорение прироста издержек и особенно заработной платы на единицу продукции.
4. Энергетический кризис.

Для оценки и измерения  инфляции используют показатель индекса  цен:

Индекс цен 2004 г.	=	Цена  рыночной корзины в 2004 г.
		Цена аналогичной рыночной корзины  в базовом периоде (2003 г.)

 

×100% 

В зависимости от темпа  роста цен различают:

- ползучую инфляцию при  ежегодных темпах прироста цен  на 3-4%;

- галопирующую инфляцию  при среднегодовых темпах роста  цен на 10-50%;

- гиперинфляцию при ежегодных  темпах прироста цен свыше  100%.[4; c.277]

К основным формам борьбы с  инфляцией относятся денежные реформы  и антиинфляционная политика                            

АНТИИНФЛЯЦИОННЫЕ  МЕТОДЫ

 

Нуллификация

Реставрация

Девальвация

Деноминация

Дефляционная  политика

Политика  доходов

Конкурентное  стимулирование производства

Денежные  реформы

Антиинфля-ционная политика

• Нуллификация – аннулирование сильно обесцененной единицы и введения новой;
• Реставрация – восстановление прежнего золотого содержания денежной единицы;
• Девальвация – снижение золотого содержания денежной единицы;
• Деноминация – «метод зачеркивания нулей»

 

8.Регулирование денежного обращения

Денежно-кредитная политика реализуется путем проведения денежно-кредитного регулирования - совокупности мероприятий  центрального банка, направленных на достижение целей денежно-кредитной политики.

В зависимости от избрания тех или иных экономических приоритетов  выделяют три вида денежно-кредитного регулирования:

- гибкое регулирование,  которое предполагает поддержание  на привлекательном уровне ссудного  процента, определяющего инвестиционные  решения хозяйствующих субъектов.  Реализация этого варианта денежно-кредитного  регулирования при росте спроса  на деньги приведет к соответствующей  корректировке объема денежной  массы в обращении, оставляя  норму процента неизменной.

- жесткое регулирование,  предполагающее сохранение неизменным  объема денежной массы. В этом  случае любое изменение спроса  на деньги будет влиять на  величину ссудного процента, оставляя  фиксированной денежную массу.

- промежуточное регулирование,  когда корректируется и денежная  масса, и уровень процента, что  дает центральному банку возможность  выбора степени своего влияния  на денежный рынок в соответствии  со складывающимися экономическими  условиями.

В зависимости от тех или  иных классификационных признаков  методы регулирования денежного  оборота могут разделяться на различные группы.

В зависимости от учета  экономических интересов субъектов  денежного оборота выделяют административные (прямые) и экономические (косвенные) методы.

К административным методам  относится использование лимитов (прямых ограничений) или запретов, устанавливаемых центральным банком по отношению к количественным и  качественным показателям деятельности банков.

Косвенные (экономические) инструменты  предполагают воздействие центрального банка на поведение банков через  использование экономических интересов, т.е. изменяя объем денежной базы (резервных денег) или проценты по рефинансированию, центральный банк изменяет спрос на кредит и величину его мультипликации в экономике. Важным фактором эффективности косвенных  инструментов является формирование денежно-кредитной  системы, способствующей оптимальному распределению сбережений и инвестиций в экономике, что предполагает: достижение относительно стабильного экономического развития; формирование развитых рыночных отношений во всех секторах экономики; создание универсальной, стабильной, устойчивой инфраструктуры финансового рынка. [6; с.372]

В зависимости от объема воздействия на денежный рынок выделяются общие (воздействуют на систему в  целом) и селективные (предполагают избирательное воздействие на финансовый рынок) методы (инструменты) регулирования  денежного оборота.

Характер используемых методов  также можно выделить в качестве классификационного признака. Так, направленность методов на противодействие инфляции относят к антиинфляционной политике. Основной целью регулирования государством денежного оборота будет являться ослабление негативных социально-экономических  последствий инфляции.

 

Основными в системе методов  регулирования денежного оборота  являются методы антиинфляционной направленности, выбор которых будет зависеть от природы инфляции, ее основных факторов, а также от главенствующей концепции  антиинфляционной политики. В зависимости  от того, как в той или иной стране оценивается природа инфляции (монетарная, немонетарная или их сочетание), ее ведущие факторы, государство  определяет ту или иную стратегию  антиинфляционного регулирования.

В развитых странах основная ответственность за проведение эффективной  антиинфляционной политики, как правило, возлагается на центральный банк как ведущий орган денежно-кредитного регулирования. В этом случае, осуществляя  антиинфляционное регулирование денежного  оборота, центральные банки могут  использовать методы и инструменты  денежно-кредитной политики, осуществлять денежные реформы. К мероприятиям в  сфере организации денежного  обращения могут добавляться  меры бюджетно-налогового регулирования, мероприятия в сфере ценообразования, формирования конечных доходов населения  и другие регулирующие финансово-кредитные рычаги.

Однако в условиях переходной экономики это зачастую может  решить только часть задачи. Регулирование инфляции, вызванной факторами неденежного характера, требует дополнительных радикальных мер в сфере, например, структурной политики, инвестиционного регулирования и др. Более того, опыт постсоциалистических стран в последние годы убедительно показывает, что устойчивое достижение целевого ориентира по инфляции возможно только путем реализации комплекса согласованных мер в области денежно-кредитной, бюджетно-налоговой, тарифной и структурной политики государства.

Денежные реформы - это  меры корректирующего характера, компенсирующие негативные последствия инфляции, но не устраняющие ее коренных причин.

Денежные реформы предполагают частичное или полное преобразование действующей денежной системы, проводимое государством с целью упорядочения денежного оборота. Эффективность  денежных реформ и долгосрочность полученных результатов (вне зависимости от степени ее радикальности) зависит  только от своевременности и адекватности (сущности инфляции) проводимых мер  антиинфляционного регулирования.

Существуют следующие  наиболее часто используемые методы проведения денежных реформ:

- нуллификация, которая предполагает  официальную замену старых обесценивающихся  денежных знаков на новые, но в ограниченном количестве;

- ревальвация (реставрация), которая предполагает восстановление  стоимостного содержания денежной  единицы, или возврат ее прежнего  золотого содержания, или рост  курсовой стоимости национальных  денег по отношению к иностранной  валюте;

- девальвация, напротив, предполагает снижение стоимостного  содержания национальной денежной  единицы (например, падение курсовой  стоимости национальных денег  или в условиях размена бумажных  денег на золото - уменьшение их  металлического содержания);