Роль золота в современной экономике

Роль золота в  современной экономике

Золото является проверенным, качественным и долгосрочным хранилищем благосостояния во время  любых экономических потрясений. Во время экономической паники почти  каждый думает о покупке золота. Даже если на начальном этапе кризиса люди покупают золото с целью сохранить своё благосостояние, они всё равно думают о том, чтобы приумножить свои деньги, так как подсознательно они ждут большого спроса на золото, чтобы его в будущем продать. Лучшие инвесторы так и делают.

ПРИМЕНЕНИЕ ЗОЛОТА

Люди часто задают один и тот же вопрос: «В чём польза золота?». Некоторые эксперты делают умное лицо и отвечают: «Золото  очень важно для зубных врачей и электроники». Но это не так. На самом деле золото вряд ли играет большую  роль в промышленности. Но это не значит, что оно вообще не имеет никакой пользы. Давайте разберёмся, почему золото стало самым фундаментальным полезным предметом в человеческом обществе. Но для начала поймите его главное качество — в мире очень мало золота!

СКОЛЬКО В МИРЕ ЗОЛОТА НА САМОМ ДЕЛЕ?

Даже с использованием современных технологий золото всё  еще очень тяжело находить. На сегодняшний  день добыто 160.000 тонн золота. На самом  деле это меньше, чем вы думаете. Если всё добытое золото переплавить  в золотой куб, то он с лёгкостью поместится в теннисный корт, и даже будет на 2 метра короче. И это всё золото мира!!!  
 
В год добывается около 2.600 тонн золота, то есть прирост добычи 1,6% в год. Таким образом, вновь добытое золото увеличивает золотой куб на 11 см. в год. Сейчас такой гипотетический куб из всего золота мира равен 20,2 метрам по диагонали.  
 
Такой куб из мирового золота полностью покроет теннисный корт, когда в мире будет добыто 205.000 тонн золота. Это должно произойти в 2025 году. 205.000 тонн — это сумма из текущих запасов золота (примерно 160.000 тонн) плюс известные, но ещё не добытые резервы золотодобывающих компаний (примерно 45.000 тонн). Это всё мировое золото на сегодняшний день — уже добытое и ещё в земле.

КАК ИСПОЛЬЗУЕТСЯ ЗОЛОТО?

Золото не используется в каком-либо известном нам смысле. Крошечная часть его используется в качестве золотых коронок для зубов из-за его инертности. Также небольшое количество золота используется в электронике благодаря его нержавеющим свойствам и блестящей проводимости. Но более 95% мирового золота хранится в качестве резерва благосостояния — либо в хранилищах золотых слитков, либо в виде ювелирных украшений, которые считаются частным денежным резервом (особенно в Индии — самом большом потребителе золота).  
 
Этот запас золота не исчезает, но его количество растёт всего лишь на 1,6% в год по сравнению к общему запасу золота в мире. Количество известного золота и его медленный рост — это свойство золота, которое не менялось за последние 4000 лет. Таким образом, вы видите, что в мире имеется большое количество золота, но не слишком большое, и при этом почти фиксированное и известное во всём мире. Почти всё это золото имеет своих хозяев, которые используют его в качестве хранителя их благосостояния. И это свойственно только золоту и ничему больше.  
 
По сравнению с ограниченными поставками золота наши денежные системы выходят из под контроля. Современная свободная денежная политика, созданная для того, чтобы фабрики работали, увеличивают поставку денег под руководством политиков по меньшей мере на 11% в год. Это касается Евро, самой жёстко управляемой валюты в современном мире. В таких обстоятельствах инвесторы снова обратили своё внимание на золото, которое имеет прогнозируемую редкость. Великая роль золота — это заменитель денег, когда поставки бумажных денег больше не контролируются достаточным образом. Во времена, когда поставки золота ограничены, оно становится более надежным резервом покупательной способности, чем деньги. Ничто не выполняет свою функцию так надёжно и хорошо как золото, так как ничто не имеет такую безупречную редкость и стабильность как поставки добытого золота.

ЗОЛОТО  — ИНСТРУМЕНТ ТОРГОВЛИ

Ниже приведено  римское объяснение важного инструмента  торговли, которому уже 2000 лет:  
 
«Покупки и продажи начались с обмена. В древности деньги были неизвестны. Не было условий, при которых товары могли быть оценены точно. Каждый, в соответствии с необходимостью и обстоятельствами своего времени, обменивал бесполезные для себя предметы на необходимы для себя вещи. Проще говоря, кому-то нужно то, что у другого в избытке».  
 
Торговля является сердцем человеческого общества, и оно создает потребность в ‘инструменте’ для сохранения ценности с целью последующего обмена. Такому инструменту нужна однородность — постоянство формы и количества, которое большинство правительств стараются покрыть поставками бумажных денег, и им это часто удаётся. Но когда дела начинают идти плохо, правительства придумывают свои собственные правила. Они начинают печатать всё больше денег, и тогда не остается больше ничего, что соответствовало бы однородности золота.  
 
Римляне были одной из цивилизаций, которые выбрали золото в качестве надёжного, аполитичного, денежного средства. До них то же самое сделали великие классические цивилизации греков, персов и египтян. После них было тоже много других народов, которые использовали денежные системы, базирующиеся на золоте.

ЗОЛОТО  В КАЧЕСТВЕ ДЕНЕГ

Но каждая из этих денежных систем, которые основывались на золоте, потерпели неудачу. Золото перестало быть в обращении в  качестве денег для обычных платежей, перестало быть валютой. Нужно избегать недопонимания истории, которая ведёт к так называемым «золотым баксам», чтобы ценить золото как единственные и постоянные деньги в мире. История нас учит, что ситуация с золотом в качестве денег постоянно меняется по кругу в зависимости от господствующих экономических обстоятельствах.  
 
Разница между золотом и другими формами денег состоит в способе, которым они исчезают и почему. Из-за своих природных качеств, которые делают золото высококачественной формой денег, оно страдает от экономического Закона Грешема, который гласит: «Худшие деньги вытесняют лучшие».  
 
Подумайте об этом и вы увидите, что при выборе тратить хорошие деньги (золото) или плохие деньги (инфляционная бумага), вы выбрали бы тратить бумагу, а золото держать как хранилище ценности. Таким образом, в экономике политические и экономические решения соединены в производстве бумажной валюты, которая существует параллельно золоту. Когда валюта показывает признаки того, что её становится всё больше, то люди выбирают иметь золото, а тратить бумагу. Многомиллионные ежедневные транзакции в обычной экономике вытесняют золото в качестве денег.  
 
По многим причинам, когда время денег закончится, бумажные валюты хлынут в обращение, то люди начнут покупать твёрдые активы до тех пор, пока единственной пользой от банкноты будет возможность развести ей огонь. Это ключевая разница. В то время как бумажные деньги исчезают навсегда и теряют всю свою ценность, золото исчезает лишь на время и полностью сохраняет свою ценность на долгосрочную перспективу. Каждые несколько лет, когда обстоятельства складываются удачно, золото возвращается. За последние 4000 лет так было много раз. История это доказывает.

ЗОЛОТО  МОЖЕТ УВЕЛИЧИТЬ  ВАШЕ БЛАГОСОСТОЯНИЕ

Весь фокус с  золотом состоит в том, чтобы  понять эти меняющиеся фазы, распознать их и действовать правильно. Если у вас в нужное время в собственности есть золото, то это значит, что вы владеете высоколиквидными активами, в то время как обычные активы бизнеса и сами деньги теряют свою ценность.  
 
Владеть золотом в хорошую фазу очень выгодно. За пять лет после краха 1929 года инвестиционная покупательная способность золота выросла в 17 раз. В 70-х годах инвестиционная покупательная способность золота выросла в 15 раз. В нынешнее время ренессанса золота, который связан с текущей экономической ситуацией, очень похожей на 30-е и 70-е годы, цена на золото выросла в 3 раза. По сравнению с прошлыми циклами цена всё ещё находится ближе ко дну, нежели к своему пику.

ЗОЛОТО  МОЖЕТ ЕГО И  УНИЧТОЖИТЬ

Но не забывайте также, что золото потеряло около 7/8 от своей инвестиционной покупательной способности между 1980 и 2000 годами. Это произошло во время лучшего периода роста бизнеса в 20 веке. Такое падение цены показывает, что сообразительные инвесторы не должны сильно влюбляться в своё золото! Хотя сейчас ситуация и мрачная, но придёт время, когда перспективы для бизнеса улучшатся, и тогда большинство людей либо ничего не поймут, либо будут слишком нервничать, чтобы что-то сделать по этому поводу.  
 
В это время умным решением будет продать золото и использовать его покупательную способность, чтобы инвестировать в людей и бизнес, и таким образом снова принять участие в динамическом создании благосостояния.  
 
Люди, которым это удастся, будут самыми умными покупателями золота. Они запасаются золотом не только ради самого золота. Они позиционируют себя способными активно инвестировать в восстановление экономики, которое только ещё предстоит. Поступая таким образом, они получат выгоду и одновременно будут помогать своему обществу. Капитал, который не будет сейчас защищён правильным образом, просто не сможет быть полезным для инвестирования в будущий бизнес, потому что капитала просто не будет, он потеряет свою ценность.