Центральный Банк Российской Федерации

3. Организационная структура Банка России. 

         Высшим органом  Банка России является Совет директоров - коллегиальный орган, определяющий основные направления деятельности и осуществляющий руководство и управление Банком России. Состав Совета директоров: Председатель Банка России и 12 членов, срок полномочий членов Совета директоров составляет 4 года. Председателя ЦБ РФ назначает Государственная Дума по представлению Президента РФ. При Банке России действует Национальный банковский совет, состоящий из Председателя Банка России, представителей Государственной Думы, Президента РФ, Правительства РФ, всего 12 человек. Банк России представляет собой единую централизованную систему с вертикальной структурой управления. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

      Таблица 1.⁵ 
 

      Подразделение департаментов  БР.⁶ 
 

4. Пассивные и активные операции центральных банков. Баланс Банка России. 

       Центральный банк осуществляет свои функции путем проведения банковских операций, которые, как и у любого другого банка, делятся на пассивные и активные. Пассивные – это операции по формированию и привлечению банковских ресурсов. А активные – операции по размещению и выдаче банковских ресурсов. ⁷ 

       К пассивным операциям центральных банков относятся:²

       - эмиссия банкнот (доля до 90-95% от всех пассивов) является важным источником ресурсов центрального банка. В наше время отменено золотое обеспечение банкнот. Современный механизм эмиссии банкнот основан на кредитовании коммерческих банков, покупке государственных бумаг и увеличении золотовалютных резервов. Обеспечением банкнотной эмиссии служат активы центрального банка.  В этом проявляется взаимосвязь его пассивных и активных операций. Размеры пассивной операции «эмиссия банкнот» зависят от его активных операций: ссуд банкам, покупки государственных ценных бумаг, иностранной валюты и золота.

       - прием депозитов кредитных учреждений составляют значительную часть пассивов центральных банков. Центральные банки принимают от коммерческих депозиты, по которым выплачиваются проценты.

       - хранение капиталов и резервов коммерческих банков. На счетах центральных банков хранятся средства казначейства (министерства финансов) и других правительственных ведомств. Коммерческие банки открывают в центральных банках беспроцентные корреспондентские счета и специальный резервный счет.

       - привлечение средств из-за границы. Центральные банки могут получать кредиты от международных финансово-кредитных организаций или других центральных банков. В ряде стран центральные банки прибегают к займам: выпускают собственные долговые ценные бумаги (облигации, векселя). Они используются для проведения операций на открытом рынке и принимаются центральными банками в залог при кредитовании коммерческих банков. 

       К активным операциям центральных банков относятся:⁸

       - учетно-ссудные - купля/продажа и учет государственных и коммерческих векселей и обязательств. Центральные банки предоставляют ссуды правительству и банкам. Для покрытия кассовых разрывов (между текущим поступлением доходов и расходами бюджета) могут быть предоставлены ссуды казначейству сроком не более одного года. 

       - ломбардное кредитование – ссуды под залог ценных бумаг. Краткосрочные ссуды для поддержания ликвидности коммерческих банков обычно предоставляются центральным банком под залог простых и переводных векселей, государственных ценных бумаг и других активов.

       - инвестиционные – долгосрочные вложения в государственные ценные бумаги. Осуществляются  центральными банками с различными целями. Во-первых, покупка ими государственных обязательств  служит главной формой кредитования правительства для покрытия бюджетного дефицита.  В портфеле центрального банка обычно находится очень незначительная часть государственных ценных бумаг. Основными кредиторами государства выступают не центральные банки, а коммерческие банки и другие финансово-кредитные учреждения, компании и население. Во-вторых, покупка центральными банками государственных ценных бумаг осуществляется с целью регулирования ликвидности банковской системы, денежной массы и курса государственных облигаций в ходе проведения денежно-кредитной политики. Для увеличения ресурсов коммерческих банков центральные банки используют покупку векселей у коммерческих банков. Эта операция называется переучетом, так как центральный банк осуществляет вторичную покупку векселей, которые коммерческие банки купили у своих клиентов. Другой метод расширения ликвидности коммерческих банков – покупка у банков государственных ценных бумаг с обязательством центрального банка последующей их продажи через определенный срок по заранее фиксированной цене.

       - купля/продажа золота и иностранной валюты. 

       Операции центрального банка отражаются в его балансе, который состоит из активов и пассивов. К активным статьям пассива относятся:⁹

       К пассивным статьям  относятся:

Как и в любом балансе, активы Центрального банка должны быть равны пассивам. Приведем пример в таблице 2. ¹⁰ 

      Баланс  Банка России, в %   

5. Денежно-кредитная политика, проводимая ЦБ. 

       5.1. Задачи и функции Банка России. 

       Определены Конституцией Российской Федерации и Федеральным  законом "О Центральном банке  Российской Федерации (Банке России)". Основная цель деятельности Банка России - защита и обеспечение стабильности рубля. При этом Банк России выступает как единственный эмиссионный центр, а также как орган банковского регулирования и надзора. Комплекс основных функций Банка России закреплен в ст. 4 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", в соответствии с которой Банк России:

          - во взаимодействии  с Правительством Российской  Федерации разрабатывает и проводит  единую государственную денежно-кредитную политику, направленную на защиту и обеспечение устойчивости рубля;

          - монопольно осуществляет  эмиссию наличных денег и организует  их обращение;

          - является кредитором  последней инстанции для кредитных  организаций, организует систему  рефинансирования;

          - устанавливает правила  осуществления расчетов в Российской  Федерации;

          - устанавливает правила  проведения банковских операций. бухгалтерского учета и отчетности  для банковской системы;

          - осуществляет государственную  регистрацию кредитных организаций, выдает и отзывает лицензии кредитных организаций и организаций, занимающихся их аудитом:

          - осуществляет надзор  за деятельностью кредитных организаций;

          - регистрирует эмиссию  ценных бумаг кредитными организациями  в соответствии с федеральными  законами:

          - осуществляет самостоятельно  или по поручению Правительства  Российской Федерации все виды  банковских операций, необходимых  для выполнения своих основных  задач;

          - осуществляет валютное  регулирование, включая операции  по покупке и продаже иностранной  валюты; определяет порядок осуществления расчетов с иностранными государствами;

          - организует и  осуществляет валютный контроль  как непосредственно, так и  через уполномоченные банки в  соответствии с законодательством  Российской Федерации:

          - принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации:

          - проводит анализ  и прогнозирование состояния  экономики Российской Федерации  в целом и по регионам, прежде  всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений; публикует соответствующие материалы и статистические данные, а также выполняет иные функции в соответствии с федеральными законами.

          Таким образом, Банк России  по своей сути эквивалентен центральным эмиссионным банкам других стран. В качестве своей  основной  функции, Банк России формирует и претворяет в жизнь кредитно-денежную политику государства.  Спектр деятельности   Банка  России весьма широк: от действия в качестве  агента государства и управления банковскими холдинг-компаниями до обеспечения необходимого количества денег.

          Он независим от распорядительных и исполнительных органов государственной власти.  Он может быть распущен и ликвидирован только специальным  законодательным актом. Банк России экономически самостоятелен, то есть осуществляет свои расходы за счет собственных доходов. Однако, Банк России  в  проведении кредитно-денежной политики не руководствуется стремлением к прибыли, а проводит политику улучшения состояния экономики в целом.

          Банк России является "банком банков", он предоставляет кредиты и принимает вклады только  от депозитных учреждений.  Он  имеет  право выпускать в обращение денежные знаки, которые, тем самым, образуют предложение бумажных денег. Такую функцию другие банки в РФ не имеет.

          Банк России  возглавляется  Председателем  Банка  и имеет  свой Устав. Председатель назначается  сроком на 5 лет.¹¹

          Управление Банком России осуществляется на коллективной основе Советом  Директоров Банка. Банк России  имеет большое количество своих отделений по всей стране. 
 
 
 
 

       5.2. Основные направления кредитно-денежной политики Центрального банка.