Особенности функционирования Банка России

1) осуществлять  банковские операции с юридическими лицами, не имеющими лицензии на проведение банковских операций, и физическими лицами, за исключением случаев, предусмотренных в ст. 47 настоящего Закона; 2) приобретать доли (акции) кредитных и иных организаций, за исключением случаев, предусмотренных ст. 7 и 8 настоящего Закона;

3) осуществлять  операции с недвижимостью, за  исключением случаев, связанных  с обеспечением деятельности  Банка России, его предприятий,  учреждений и организаций; 4) заниматься  торговой и производственной деятельностью, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Законом; 5) пролонгировать предоставленные кредиты. Исключение может быть сделано по решению Совета директоров. Компетенция включает и ответственность. Банк России несет ответственность в порядке, установленном федеральными законами. В суде и арбитражном суде интересы Банка России могут представлять руководители его территориальных учреждений и другие должностные лица Банка России, которые получают соответствующую доверенность в установленном порядке. 
 

1.2. Организационная  структура ЦБРФ 
 

    Центральный банк Российской Федерации представляет собой единую централизованную систему  с вертикальной структурой управления. В систему входят: центральный  аппарат, территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения и учебные заведения, хранилища, а также другие предприятия, учреждения и организации, в том числе подразделения безопасности, необходимые для успешной деятельности банка.

    Национальные  банки республик, входящих в состав Российской Федерации, являются территориальными учреждениями Банка России. Они не имеют статуса юридического лица и не имеют права принимать решения, носящие нормативный характер, а также выдавать гарантии и поручительства, вексельные и другие обязательства без разрешения Совета директоров Банка России.

    Задачи  и функции территориальных учреждений Банка России определяются Положением об этих учреждениях, утверждаемым Советом  директоров. В настоящее время  ЦБ РФ прорабатывается вопрос о том, что они могут создаваться по экономическим районам, объединяющим территории нескольких субъектов Российской Федерации.

    Высший  орган Банка России - Совет директоров. Это коллегиальный орган, определяющий основные направления деятельности Банка России и управляющий ею. В Совет директоров входят Председатель Банка России и 12 членов Совета.

    Члены Совета директоров работают здесь на постоянной основе. Они утверждаются Государственной Думой по представлению  Председателя Банка, который является одновременно Председателем Совета директоров.

Совет директоров во взаимодействии с Правительством разрабатывает единую государственную  денежно-кредитную политику и обеспечивает ее выполнение.

    Структуру и штаты центрального аппарата Банка  России, а также уставы других его структурных подразделений утверждает этот Совет.⁴

        К его полномочиям отнесены: изменения ставок по централизованным кредитам, норм резервирования, экономических нормативов; определение условий допуска иностранного капитала в банковскую систему России; другие решения по вопросам, имеющим большое значение как для Банка России, так и для банковской системы и экономики страны в целом. Каждое решение Совета директоров считается принятым, если за него проголосовало большинство членов.

    Таким образом, Совет директоров не только возглавляет и организует работу Банка России, но и регулирует деятельность коммерческих банков страны.

    Наряду  с ним функционирует вне банка  Национальный банковский совет. В его  состав включаются представители Президента, представители высших органов законодательной и исполнительной власти и эксперты. Общая численность совета не превышает 15 человек. Члены совета утверждаются Государственной Думой по представлению Председателя Банка России.

      Совет регулярно, не реже 1 раза в квартал, обсуждает концепцию развития банковской системы и вопросы единой государственной кредитно-денежной политики, включая регулирование денежных ресурсов. Рекомендации Совета учитываются при рассмотрении в Федеральном Собрании законодательных актов по вопросам банковской деятельности, а также принимаются во внимание при подготовке решений Совета директоров банка.

Организационная структура Центрального банка Российской Федерации:

  – центральный аппарат (ЦА);

  – 60 главных управлений (ГУ);

  – 19 национальных банков (НБ);

  – 1195 расчетно-кассовых центров (РКЦ);

  – 13 банковских школ;

  – учебно-методический центр;

  – центр подготовки персонала;

  –19 организаций, подведомственных Центральному банку Российской Федерации.

          В настоящее время в структуре Центрального банка Российской⁵ Федерации функционируют 25 департаментов: сводный экономический департамент; департамент исследований; департамент бухгалтерского учета и отчетности; департамент методологии и организации расчетов; департамент иностранных операций; департамент международных финансово-экономических отношений; департамент регулирования денежного обращения; департамент эмиссионно-кассовых операций; департамент валютного регулирования и валютного контроля; департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности; департамент по организации банковского санирования; департамент инспектирования кредитных организаций; департамент организации и исполнения госбюджета и внебюджетных фондов; департамент контроля за деятельностью кредитных организаций на финансовых рынках; департамент операций на открытом рынке; юридический департамент; административный департамент; департамент информатизации; департамент телекоммуникаций; департамент подготовки персонала; департамент полевых учреждений; департамент внутреннего аудита и ревизий; департамент общественных связей; финансовый департамент.

      Подразделения Банка России: главное управление безопасности и защиты информации; главное управление недвижимости; управление специальной связи; представительство Банка России в Федеральном Собрании Российской Федерации.

       Рассмотрим некоторые из департаментов, играющих ключевую роль в механизме осуществления функций Банка России.

      Административный департамент Банка России. Основные задачи:

– организационное, документационное, информационное и материально-техническое обеспечение выполнения Банком России задач, функций и полномочий в соответствии с Конституцией РФ и федеральными законами;

– организация и обеспечение эффективной  деятельности органов управления Банка России;

– контроль в рамках предоставленных  полномочий за выполнением подразделениями  центрального аппарата и территориальных  учреждений Банка России возложенных  на них функций;.

      Департамент эмиссионно-кассовых операций Банка России:

– подготавливает руководству Банка России предложения о создании в учреждениях Банка резервных фондов банкнот и монеты; осуществляет учет эмиссионных операций и контроль за их совершением в учреждениях Банка России, а также учет запаса драгоценных металлов и драгоценных камней Банка;

– анализирует купюрное строение денег, находящихся в обращении и  резервных фондах Банка России; прогнозирует объемы, купюрный состав банкнотной эмиссии  по регионам и в целом по Российской Федерации на предстоящий период, подготавливает предложения о выпуске в обращение новых банкнот и монеты и об изъятии старых, утверждении номиналов и образцов новых денежных знаков, обеспечивает потребности наличного денежного оборота банкнотами и монетой необходимых достоинств, организует изъятие из обращения поврежденных и ветхих денежных знаков;

      Департамент регулирования денежного обращения Банка России. Основной задачей департамента является методическое обеспечение Банка России в целях реализации его функции по организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации. Эта функция, как известно, осуществляется им в целях защиты и обеспечения устойчивости рубля. Функции:

– изучает состояние наличного  денежного оборота, проходящего  через кассы банков, и изменения  его структуры в Российской Федерации; подготавливает на основе анализа общеэкономических процессов, состояния наличного денежного обращения и тенденций развития денежно-кредитной сферы предложения по совершенствованию банковского регулирования наличной денежной массы, а затем вносит их на рассмотрение руководства Банка; подготавливает заключения по проекту прогноза социально-экономического развития Российской Федерации и тех экономических программ, исполнение которых влияет на денежный оборот, и вносит соответствующие предложения;

– анализирует происходящие изменения  в направлениях использования денежных доходов населения, в источниках их формирования, а также анализирует  причины этих изменений и их влияние  на состояние наличного денежного  оборота, а также производит расчеты объема наличной денежной массы в обороте, скорости обращения наличных денег и их возврата в кассы кредитных организаций.

        Департамент исследований, информации и статистики Банка России. Основными задачами департамента являются: проведение концептуальных и прикладных исследований в области формулирования и осуществления денежно-кредитной политики, развития финансовых рынков и банковской системы; подготовка предложений по разработке единой государственной денежно-кредитной политики Банка России, свод проекта Основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики на предстоящий год; участие в подготовке и свод годового отчета Центрального банка за истекший год.

         Департамент общественных связей Банка России. Он был создан в 1997 г., основные его задачи и функции:

– информирование общественности о деятельности Банка, организация взаимодействия Банка со средствами массовой информации;

– анализ общественного мнения о деятельности Банка и разработка предложений по совершенствованию информационной политики;

– содействие формированию позитивного имиджа Банка России в общественном мнении. 
 

1.3 Функции  и основные операции ЦБРФ 

         В современных условиях ЦБ выполняет следующие основные функции:⁶

       – монопольная эмиссия банкнот;

       – «банк банков»;

       – банк правительства;

       – регулирование денежно-кредитной системы;

       – главный расчетный центр страны.

      1. Монопольная эмиссия банкнот.

      Во  всех странах с течением времени соответствующим ЦБ было монополизировано право печатать и выпускать деньги. Правда, право чеканки монет было частично предоставлено Центральному банку, а частично соответствующему правительству. Однако и в этом случае монеты запускаются в оборот через Центральный банк.

      Банкноты  только Центрального банка являются неограниченно “законным платежным  средством” и тем самым средством  погашения долгов. Также Центральный  банк устанавливает правила обращения  с денежной массой и создает систему резервных фондов наличности. В условиях усиливающейся инфляции это означает сохранение централизованной системы лимитирования и оперативного регулирования наличной эмиссии. Средствами, находящимися в резервных фондах, могут распоряжаться только Правление Центрального банка и его областные управления. Только с их разрешения денежные знаки могут быть перемещены из резервных фондов в оборотную кассу. Собственно эта операция и означает эмиссию – выпуск наличных денег в обращение.

      2. «Банк банков».