Мировые Финансовые Рынки. Вводная лекция

Вводная лекция 
 
Мы живем в один из самых захватывающих периодов,которые когда-либо знала цивилизация. Технологии изменяют нашу жизнь, и это происходит с нарастающей быстротой. Наблюдающийся сейчас беспрецедентный взлет информационной технологии, а также технологий, основанных на использовании современных знаний, идет по возрастающей. 
 
Для того, чтобы быть приспособленным к сегодняшнему быстро изменяющемуся миру, мы должны весьма тщательно продумать свою нынешнюю ситуацию и начать оснащать себя новыми умениями и навыками. 
 
В последнее время возникли новые направления предпринимательской деятельности, в том числе конвертация иностранных валют с целью зарабатывания средств на их курсовой разнице. Также очень широкое распространение в мире получает работа на товарно-сырьевом рынке (нефть, золото, сахар и т.п.) и фондовом рынке (ценные бумаги - акции, облигации и т.д.). 
 
Во всем мире этот вид деятельности имеет широкое распространение; им охвачены широчайшие слои населения многих стран. Это стало возможным благодаря бурному развитию Интернета и связанных с ним новейших технологий, которые позволяют упростить процесс торговли на биржах и расширить круг участников финансовых рынков. 
 
В наше время и в России происходит активное вхождение фондового и валютного рынков в повседневную жизнь многих людей нашей страны.Профессия интернет-трейдера становится все более привлекательной и престижной. Количество частных инвесторов с относительно небольшим капиталом, но желающих сохранить и преумножить его, растет с каждым днем. Этому способствуют экономическая привлекательность и простота доступа работы на биржах, которые обеспечивают для всего населения современные интернет - технологии.

 
Главное в профессии интернет-трейдера - научиться понимать механизмы функционирования рынка, чувствовать его настроение и движущиеся силы, и, как следствие  этого, уметь заставить рынок  работать <на себя> для получения  прибыли. 
 
Для успешной работы на финансовых рынках требуются определенные экономические знания и практические навыки. Обучение новым умениями навыкам - вот ключ, который откроет дверь, ведущую к возможностям будущего. 
 
Работа на финансовых рынках - это аналитическая работа, которая сводится к последовательному совершению торговых операций по купле -продаже финансовых инструментов - акций, облигаций, валют, сырья и др. 
 
Финансовые рынки для все большего числа участников по всему миру становятся привлекательными не только потому, что торговля, как процесс, увлекательна и прибыльна, но важным фактором для выбора этого рода деятельности является еще и то, что каждый участник работает самостоятельно и<на себя>. 
 
Это означает, что каждый участник торгов самостоятельно выбирает:

• тип рынка - российский или зарубежный фондовый рынок, валютный, сырьевой или все сразу;
• график работы - утро, день или ночь (некоторые рынки работают круглосуточно);
• место работы -заключать сделки можно с любого компьютера, подключенного к сети Интернет в любой точке мира.

 
Рисунок 1. Торговый терминал для анализа  ситуации и заключения сделок. 
 
Для успешной работы на финансовых рынках необходимо определенное количество знаний, которые дают возможность принимать правильные решения для ведения торговых операций. Информация - основной материал, с которым работают участники биржевых торгов. Активно работающие участники стараются держать под постоянным контролем данные, которые позволяют анализировать и прогнозировать поведение различных финансовых инструментов. 
 
Существуют различные методы для анализа изменений курсов акций, валют и сырья: технический анализ, фундаментальный анализ, учет психологии финансовых рынков. 
 
Фундаментальный анализ по праву занимает одно из основных мест среди факторов, определяющих оценку тех или иных инструментов торговли. Фундаментальный анализ отвечает за различные события, которые происходят в мире. Данные события можно разделить на:

• политические;
• экономические;
• природные;
• военные.

 
Именно фундаментальные факторы  оказывают на рынок наиболее значительное долгосрочное влияние. Сила влияния  какого-либо события оценивается  ее мировой важностью или важностью  для определенной страны и на фондовом рынке - для определенной организации.

 
Для того, чтобы спрогнозировать, что  в будущем будет происходить  с определенным инструментом на финансовом рынке, необходимо анализировать не только текущие события, но и то, что происходило с ними в прошлом. Технический анализ позволяет путем тестирования исторических данных в определенной компьютерной программе, спрогнозировать поведение различных финансовых инструментов в будущем.

Учет  психологии финансовых рынков основан на том, что поведение больших масс людей в повторяющихся ситуациях (например, при выходе финансовых новостей), в большинстве случаев одинаково. То есть, участники торгов ведут себя одинаково в рамках определенных моделей и значит, эти модели необходимо выявлять на ранней стадии возникновения и прогнозировать их развитие в будущем.

 
Грамотный анализ включает в себя сплав  технического, фундаментального анализов и учет психологии финансовых рынков, т.е. приведение их в соответствие между  собой. 
 
Для ведения торговых операций на финансовых рынках существуют следующие виды торговых стратегий, которые различаются между собой длительностью сделки:

• инвестиционная стратегия - длительность сделки от нескольких месяцев до нескольких лет;
• торговля внутри недели - длительность сделки от одного до нескольких дней;
• торговля внутри дня - длительность сделки от одного до нескольких часов; на сегодняшний день - одна из самых популярных торговых стратегий;
• торговля внутри часа - длительность сделки от одной минуты до часа. Самый активный и сложный вид торговой стратегии, при котором в день совершается от 50 - 100 сделок.

 
Выбор торговой стратегии зависит  от многих факторов, которые мы в  дальнейшем будем раскрывать в нашем  курсе обучения. 
 
Торговля на мировых финансовых рынках строится через специализированное программное обеспечение (в дальнейшем - торговый терминал),которое либо устанавливается на компьютере, либо запускается через сайт брокера. Брокером называется организация, которая предоставляет доступ к мировым финансовым рынкам и предоставляет возможность заключать сделки купли-продажи. Подключив компьютер к сети Интернет вы получаете возможность как наблюдать в торговом терминале изменение котировок на мировых финансовых рынках, так и совершать сделки по купле-продаже в реальном времени. Изучению торгового терминала посвящена лекция №2. 
 
Торговый терминал позволяет работать с двумя видами счетов: демонстрационным (учебным) и реальным. Демонстрационный счет (далее - демо-счет) дает возможность работать в учебном режиме без использования реальных средств. В процессе работы на демо-счете вы получаете возможность добавить к вашим знаниям навыки работы на финансовых рынках и построить собственную торговую стратегию. Торговый терминал в режиме демо-счета обладает теми же функциональными возможностями, что и на реальном счете. В зависимости от требований брокера существуют разные условия открытия демо-счета и последующей работы на нем. Некоторые брокеры за возможность работы над емо-счете взимают ежемесячную плату, некоторые - ограничивают по времени(обычно 1 месяц), некоторые - ограничивают по количеству открываемых одним пользователем демо-счетов, и только небольшое количество брокеров предоставляет возможность работы на демо-счетах без оплаты неограниченное количество времени.Мы рекомендуем начинать процесс практического освоения рынков именно с демо-счета,на котором вы можете, как наблюдать котировки в реальном времени, так и заключать сделки. И уже после получения устойчивых положительных результатов совершения сделок на демо-счете мы рекомендуем открывать реальный счет. 
 
Для открытия реального счета необходимо заключение договора на брокерское обслуживание. Договор брокерского обслуживания можетбыть заключен как непосредственно у самого брокера лично, так и через Интернет.Существуют разные способы перевода средств на реальный счет: банковский перевод,электронные платежи посредство WebMoney, Rupay и т.п. 
 
Некоторые брокерские компании предоставляют возможность внести денежные средства на реальный счет наличными в офисе брокера. После открытия реального счета брокерская компания предоставляет пароль для доступа к системе торгов. Все денежные расчеты, как по вашим биржевым операциям, так и связанные с брокерским обслуживанием (снятие брокерской депозитарной комиссии, уплата налогов, начисление дивидендов и т.п.)производится брокером автоматически с обязательным предоставлением вам подробной отчетности по каждой операции. Современные банковские и Интернет технологии обеспечивают сохранность ваших финансовых средств на торговом счете. Для снятия денежных средств с реального счета необходимо уведомить брокера или по телефону или посредством заполнения заявки на снятие денежных средств через Интернет в зависимости от условий выбранной вами брокерской компании. Некоторые брокеры предоставляют возможность получать денежные средства наличными в офисе брокера при предъявлении паспорта, некоторые используют только банковские технологии,т.е. безналичные переводы.

 
Рисунок 2. Пример заполнения регистрационной  формы для открытия торгового  счета. 
 
Благодаря торговому терминалу, подключенному к сети Интернет в любой точке света, участники получают возможность заключать сделки,находясь как дома, так и на работе, а также перемещаясь по стране и миру. Для совершения сделок используется как личный, так и любой компьютер, оказавшийся под рукой. Участник решает сам все ли свое личное время использовать для торговли на бирже и жить только с доходов от проведенных сделок. Или, имея основную работу, получив необходимые знания и практические навыки по работе в торговой системе, получать дополнительную прибыль, не зависимо от своих основных доходов. 
 
Основой получения прибыли на финансовых рынках является простое правило покупать дешевле, продавать дороже.

 
Рисунок 3. Пример проведения сделок с  акциями компании Bayer . 
 
Открытие и закрытие торговой позиции осуществляется по рыночному ордеру. В торговом терминале заложен специальный механизм,позволяющий трейдеру фиксировать прибыльные сделки и минимизировать возможные убытки. Проведение торговых сделок - это работа с ордерами. 
 
Ордер - это приказ брокеру о покупке или продаже какого-либо финансового инструмента. Существует два типа ордеров - открывающий(немедленные, отложенные) и закрывающий. Вы можете открыть сделку как немедленно по текущей цене, так и воспользоваться отложным ордером, т.е. сделка будет открыта автоматически по заранее установленной цене или в заранее установленное время. В случае соответствия текущих цен условию ордера произойдет автоматическое исполнение, то есть открытие новой позиции. 
 
Закрывающие ордера предоставляют возможность автоматически закрывать сделку по заранее установленной цене или в заранее установленное время. Использование открывающих и закрывающих ордеров позволяет более эффективно использовать рабочее время и свести к минимуму риски. 
 
Отложные ордера очень удобно использовать для неактивной работы на рынках. При работе с использованием отложенных ордеров вам не обязательно целыми сутками сидеть за компьютером. Достаточно сделать точный анализ и выставить отложные ордера. Более подробно об ордерах вы узнаете в следующей лекции.

 
Рисунок 4. Окно выставления ордера на немедленное открытие сделки.

 
Рисунок 5. Окно выставления ордера на отложенное открытие сделки. 
 
В настоящее время торговля на бирже ведется исключительно между зарегистрированными участниками, которыми в частности являются и брокеры,представляющие интересы как свои собственные, так и интересы своих клиентов.Задача брокера заключается в том, чтобы заочно свести между собой покупателя и продавца и, выполняя требование клиента о покупке или продаже ценных бумаг,валюты или сырья, заключить сделку с выполнением всех условий интересов клиента. За выполнение поручений брокер получает вознаграждение за клиента.Будучи более информированным о событиях на бирже, брокер может подсказать клиентам, недостаточно хорошо ориентирующимся в работе рынка, как наиболее выгодно распорядиться имеющимся у клиента ценными бумагами и финансовыми средствами. Подробнее о фондовых биржах, брокерах и о комплексном финансовом анализе вы можете прочитать в лекциях № 6 и 7.