Место Центрального Банка в экономике страны, его задачи и функции

контрольная работа

на тему:

Место Центрального Банка  в экономике страны, его задачи и функции

СОДЕРЖАНИЕ

• ВВЕДЕНИЕ
• Глава 1. Принципы организации и деятельности Центрального Банка РФ. Задачи и функции Центрального Банка
• глава 2. Структура Центрального Банка (Банка России)
• глава 3. Проведение денежно-кредитной политики
• ЗАКЛЮЧЕНИЕ
• СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУЫ
• СТРУКТУРНО-ЛОГИЧЕСКАЯ СХЕМА

ВВЕДЕНИЕ

Актуальность темы моей контрольной работы состоит в  том , что Центральный Банк Российской Федерации - мощнейший центр кредитной системы нашей страны. Его роль очень велика и в условиях нынешней экономики она продолжает возрастать. Банк России является регулирующим центром в вопросах налично-денежного оборота, список его функций и задач огромен, однако наиболее важными задачами среди всех прочих является обеспечение устойчивости национальной валюты, снижение темпов инфляции, а также разработка единой государственной денежно-кредитной политики. В настоящее время деятельность ЦБ РФ приобретает огромное значение, поскольку от его эффективного функционирования и правильно выбранных методов, посредством которых он осуществляет свою деятельность, зависит стабильность и дальнейший рост экономического потенциала страны, отдельных секторов экономики, а также укрепление позиций на международном рынке.

Целью контрольной работы является изучение функций Центрального банка РФ и его роли в рыночной экономике. Для достижения поставленной цели перед нами ставятся следующие  задачи:

1. определить место Центрального  банка РФ в банковской системе,  а именно статус Банка России, его полномочия по отношению  к кредитным организациям, правовое  регулирование его деятельности;

2. изучить структуру Центрального  банка РФ, его департаменты и  территориальные подразделения;

3. проанализировать денежно-кредитную  политику Центрального банка  и основные инструменты денежно-кредитного  регулирования.

В заключении мной будут изложены и обобщены результаты исследования выбранной темы, систематизированы основные выводы, полученные в результате написания контрольной работы.

ГЛАВА 1. ПРИНЦИПЫ ОРГАНИЗАЦИИ  И ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА  РФ. ЗАДАЧИ И ФУНКЦИИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА

Принципы организации  и деятельности Центрального банка  РФ, его статус, задачи, функции, полномочия определяются Конституцией Российской Федерации, Законом о Центральном  Банке и другими федеральными законами.

Банк России образует единую централизованную систему с вертикальной структурой управления. В систему  Банка России входят центральный  аппарат, территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения, учебные  заведения и другие предприятия, учреждения и организации, в том  числе подразделения безопасности и Российское объединение инкассации, необходимые для осуществления  деятельности банка.

Высшим органом управления Банка России является Совет директоров - коллегиальный орган, определяющий основные направления деятельности Банка России и осуществляющий руководство  и управление Банком России. Совет  директоров выполняет следующие  функции [5, 38]:

1) во взаимодействии  с Правительством РФ разрабатывает  и обеспечивает выполнение основных  направлений единой государственной  денежно-кредитной политики;

2) утверждает годовой  отчет Банка России и представляет  его Государственной Думе;

3) рассматривает и утверждает  смету расходов Банка России  на очередной год, а также  произведенные расходы, не предусмотренные  в смете;

4) определяет структуру  Банка России;

5) принимает решения:

о создании и ликвидации учреждений и организаций Банка  России;

об установлении обязательных нормативов для кредитных организаций;

о величине резервных требований;

об изменении процентных ставок Банка России;

об определении лимитов  операций на открытом рынке;

об участии в международных  организациях;

об участии в капиталах  организаций, обеспечивающих деятельность Банка России, его учреждений, организаций  и служащих;

о купле и продаже  недвижимости для обеспечения деятельности Банка России, его учреждений, организаций  и служащих;

о применении прямых количественных ограничений;

о выпуске и изъятии  банкнот и монеты из обращения, об общем объеме выпуска наличных денег;

о порядке формирования резервов кредитными организациями;

6) утверждает внутреннюю  структуру Банка России;

7) определяет условия  допуска иностранного капитала  в банковскую систему Российской  Федерации в соответствии с  федеральными законами;

Основными целями деятельности Банка России являются:

- защита и обеспечение  устойчивости рубля, в том числе  его покупательной способности  и курса по отношению к иностранным  валютам;

- развитие и укрепление  банковской системы Российской  Федерации;

- обеспечение эффективного  и бесперебойного функционирования  системы расчетов.

Основными задачами ЦБР  являются регулирование денежного  обращения, проведение единой денежно- кредитной политики, защита интересов  вкладчиков, банков, надзор за деятельностью  коммерческих банков и других кредитных  учреждений, осуществление операций по внешнеэкономической деятельности.

Получение прибыли не является целью деятельности Банка России.

Банк России выполняет  следующие функции [3]:

1) во взаимодействии  с Правительством Российской  Федерации разрабатывает и проводит  единую государственную денежно-кредитную  политику, направленную на защиту  и обеспечение устойчивости рубля;

2) монопольно осуществляет  эмиссию наличных денег и организует  их обращение;

3) является кредитором  последней инстанции для кредитных  организаций, организует систему  рефинансирования;

4) устанавливает правила  осуществления расчетов в РФ;

5) устанавливает правила  проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности  для банковской системы;

6) осуществляет государственную  регистрацию кредитных организаций;  выдает и отзывает лицензии  кредитных организаций и организаций,  занимающихся их аудитом;

7) осуществляет надзор  за деятельностью кредитных организаций;

8) регистрирует эмиссию  ценных бумаг кредитными организациями  в соответствии с федеральными  законами;

9) осуществляет самостоятельно  или по поручению Правительства  Российской Федерации все виды  банковских операций, необходимых  для выполнения основных задач  Банка России;

10) осуществляет валютное  регулирование, включая операции  по покупке и продаже иностранной  валюты; определяет порядок осуществления  расчетов с иностранными государствами;

11) организует и осуществляет  валютный контроль как непосредственно,  так и через уполномоченные  банки в соответствии с Законодательством  Российской Федерации;

12) принимает участие  в разработке прогноза платежного  баланса Российской Федерации  и организует составление платежного  баланса Российской Федерации;

13) в целях осуществления  указанных функций проводит анализ  и прогнозирование состояния  экономики Российской Федерации  в целом и по регионам, прежде  всего денежно-кредитных, валютно-финансовых  и ценовых отношений; публикует  соответствующие материалы и  статистические данные. Для реализации  возложенных на него функций  ЦБР участвует в разработке  экономической политики Правительства  Российской Федерации. Банк России  и Правительство Российской Федерации  информируют друг друга о предполагаемых  действиях, имеющих общегосударственное  значение, координируют свою политику, проводят регулярные консультации. Банк России консультирует Министерство  Финансов РФ по вопросам графика  выпуска государственных ценных  бумаг и погашения государственного  долга с учетом их воздействия  на состояние банковской системы  и приоритетов единой государственной  денежно-кредитной политики.

Рассмотрим функции, которые  традиционно выполняет любой  ЦБ: осуществление монопольной эмиссии  банкнот; проведение денежно-кредитного регулирования, валютной политики; рефинансирование кредитно-банковских институтов; регулирование  деятельности кредитных институтов, т.е. осуществление банковского надзора; функция финансового агента правительства.

За Банком России как  представителем государства законодательно закреплено осуществление эмиссии  наличных денег, организация их обращения  и изъятия из обращения на территории Российской Федерации. Совет директоров принимает решение о выпуске  в обращение новых банкнот  и монеты и об изъятии старых, утверждает номиналы и образцы новых  денежных знаков. В целях организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации на Банк России возлагаются следующие функции: прогнозирование и организация производства, перевозка и хранение банкнот и монеты, создание их резервных фондов; установление правил хранения, перевозки и инкассации наличных денег для кредитных организаций; установление признаков платежеспособности денежных знаков и порядка замены поврежденных банкнот и монеты, а также их уничтожения; определение порядка ведения кассовых операций.

ЦБ является проводником  государственной валютной политики, включающей в себя комплекс мероприятий, нацеленных на укрепление внешнеэкономических  позиций страны, и осуществляет эту  функцию От имени Правительства ЦБ регулирует резервы иностранной валюты и золота, является традиционным хранителем государственных золотовалютных резервов. Он осуществляет регулирование международных расчетов, платежных балансов, участвует в операциях мирового рынка ссудных капиталов и золота. ЦБ, как правило, предоставляет свою страну в международных и региональных валютно-кредитных организациях. Для осуществления своих функций Банк России может открывать представительства в иностранных государствах.

ГЛАВА 2. СТРУКТУРА ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА (БАНКА РОССИИ)

Банк России образует единую централизованную систему с вертикальной структурой. В эту систему входят: центральный аппарат, территориальные  учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения, учебные заведения и другие предприятия  и организации, необходимые для  осуществления деятельности Банка  России.В организационном плане структуру центрального аппарата Банка России представляют 25 департаментов и 2 управления, которые в совокупности осуществляют реализацию возложенных на Банк России функций. Перечислим департаменты ЦБ РФ [10, 3]:

1. Сводный экономический департамент

2. Департамент исследований и  департамент информации

3. Департамент отчетности

4. Департамент организации и  исполнения госбюджета и внебюджетных  фондов

5. Департамент методологии и  организации расчетов

6. Департамент лицензирования банковской  и аудиторской деятельности

7. Департамент пруденциального банковского надзора

8. Департамент по организации  банковского санирования

9. Департамент иностранных операций

10. Департамент регулирования денежного  обращения

11. Департамент эмиссионно-кассовых  операций

12. Департамент информатизации

13. Департамент телекоммуникаций

14. Юридический департамент

15. Департамент внутреннего аудита  и ревизий

16. Административный департамент

17. Департамент подготовки персонала

18. Департамент операций на открытом  рынке

19. Департамент контроля за деятельностью  КО на финансовых рынках

20. Департамент валютного регулирования  и валютного контроля

21. Департамент инспектирования  кредитных операций

22. Департамент внешних и общественных  связей

23. Департамент полевых учреждений

24. Департамент международных финансово-экономических  отношений

25. Финансовый департамент

Например, департамент лицензирования кредитных организаций и аудиторских  фирм является структурным подразделением Банка России. На это подразделение  возложено выполнение функций государственной  регистрации кредитных организаций, выдачи лицензий банкам и организациям, занимающимся банковским аудитом. Высшим органом ЦБ РФ является совет директоров, который определяет основные направления  его деятельности и осуществляет руководство и управление Банком России. В совет директоров входят Председатель Банка России и 12 членов, которые работают на постоянной основе. Председатель ЦБ РФ назначается Государственной  Думой на 4 года. Кандидатура Председателя представляется для утверждения  Президентом РФ. Государственная  Дума РФ также рассматривает вопрос об освобождении Председателя Банка  России. В случае отклонения предложенной кандидатуры Президент страны в  течение двух недель вносит на рассмотрение Государственной Думы новую кандидатуру.

Занимать должность Председателя одному и тому же лицу разрешается  не более трех сроков подряд. Члены  совета директоров назначаются на должность  сроком на 4 года Государственной Думой  по представлению Председателя Банка  России. По закону заседания совета директоров должны проходить не реже одного раза в месяц.

В целях совершенствования денежно-кредитной  системы при Банке России создан Национальный банковский совет численностью 15 человек. Он изучает новые концепции  совершенствования банковской системы  РФ, проекты основных направлений  единой государственной денежно-кредитной  и валютной политики, вопросы регулирования  деятельности кредитных организаций, участвует в разработке основных принципов организации системы  расчетов в стране.