Деньги во внешней экономической деятельности

         Сегодня деньги диверсифицируются⁶, буквально на глазах множатся их виды. Вслед за чеками и кредитными карточками, появились, дебетные карточки и так называемые «электронные деньги», которые, посредством компьютерных операций, можно использовать для переводов с одного счета на другой. А во времена экономического кризиса, при рационировании, появляются талоны, обращающиеся наряду с денежными купюрами (пример: СССР конец 80-х годов).  
Западные экономисты склоняются к тому, что в будущем бумажные деньги - банкноты и чеки вообще исчезнут и их заменят электронные межбанковские трансакции. Деньги останутся, но станут «невидимыми».

       1.2  Золото, как всеобщий эквивалент.

         Хотя сегодня, в обращении ходят бумажные деньги, которые не  
могут быть разменяны на золото, среди части экономистов до сих пор  
сохраняется мистическое представление о всемогуществе денег, которые могут быть разменяны на золото.

         В России металлистическая теория имела своих приверженцев и порою удачное практическое применение. При подготовке к денежной реформе 1897г. в стране накапливался золотой запас, главным образом путем стимулирования хлебного экспорта. Торговый баланс стал устойчиво активным. В надписи на кредитных билетах вместо обязательства размена «на звонкую монету», гарантировался обмен на «золотую монету».

         Попытка возрождения золотого обращения была предпринята уже  
Советской властью в 1922г. В обращение был веден золотой червонец.  
Естественно, что монеты стали довольно быстро исчезать из сферы  
обращения, а товарооборот обслуживали их бумажные дубликаты - банкноты и казначейские билеты. Последние представляли собой бумажные деньги меньшего достоинства и не разменивались на золото.

         Ход рассуждений неометаллистов таков: золото имеет высокую внутреннею стоимость и поэтому не обесценивается подобно его бумажным дубликатам, символам. Если возрастает производительность труда в золотодобыче или открываются новые месторождения, то товарные цены растут, однако понижаются сами издержки производства прежнего весового количества золота. К тому же переполнение каналов денежного обращения золотыми деньгами маловероятно, поскольку, золото – воплощение богатства, и оно перетекает, при наличии благоприятных возможностей, в сферу тезаврации. А при изменившихся условиях – экономический бум, рост потребности в оборотных средствах - накопленные золотые монеты возвращаются в сферу обращения.

         Таким образом, при золотом стандарте стихийно поддерживается  
товарно-денежное равновесие. Некоторые западные ученые склоняются к другой позиции. Э.Дж Долан, К. Кэмпбелл, К. Мак Конел считают, что инфляция и при  
золотом денежном обращении возможна. Если технология в добыче  
или производстве золота поднимается на качественно новую ступень,  
инфляция, и при сохранении размена, вполне вероятна. Поддержание  
же золотого обращения при дефиците золотого материала вызывает  
упадок, экономика просто задыхается. Разумнее поэтому использовать  
бумажные деньги, но умело управлять их предложением. Золото может оказывать, однако, косвенное воздействие на денежное обращение. Государственные продажи золота по ценам мирового рынка позволяют закупить товары и увеличить их предложение внутри страны. Но в этой операции роль золота принципиально не отличается от роли других экспортных благ, хотя оно является более  
ликвидным товаром. Представляется, что возможности использования  
золотого потока для оздоровления денежного обращения невелики,  
носят паллиативный характер, и сами по себе не решают проблемы  
инфляции.  
  Итак, в науке преобладает мнение, что время золотых денег ушло безвозвратно, что при разумном подходе к делу функции денег нормально выполняют бумажные купюры, чеки, пластиковые карточки и др. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

       2. Функции денег.

        2.1 Деньги как средство обращения.

         Теперь рассмотрим, какую же функцию выполняют деньги.

         Функциям денег присущи устойчивость, стабильность, они мало подвержены  изменениям, в то время как,  например, роль денег в различных  условиях может меняться.

         Деньги как средство обращения обслуживают акты продажи и  
купли товаров и услуг. К этой посреднической функции непосредственно примыкает и переплетается с ней функция денег как средство платежа – оплата налогов, получение и возврат кредита, выплата зарплаты, пособий, оплата коммунальных услуг. При этом передвижение денег не сопровождается одновременным перемещением товаров. Использование денег в качестве платежного средства было подробно расписано еще в «Русской правде» XI в. – «Куны нужны для уплаты виры⁷, долга и реза⁸, оброка и дани⁹». По мере развития индустриального общества, средство платежа все чаще замещает средство обращения. В современной экономической литературе эти две функции денег обычно объединяются в одну. Значение денег как средство обращения трудно преувеличить, поскольку они позволяют уйти от бартерной формы торговли. Замена бартера денежным обменом отделяет акт продажи от акта покупки.

         Допустим, что наша экономическая  система не имеет меры стоимости. В этом случае, вместо того, чтобы однозначно выражать цену каждого товара в рублях, нам придется составлять пропорции обмена каждого товара и услуги на каждый другой товар. Для различных товаров и услуг количество возможных комбинаций  
достаточно велико и определение стоимости товара становится чрезвычайно сложным делом.

       2.2 Роль денег, как мера стоимости и средство накопления.

         Деньги, как мера стоимости не выполняют функцию средства обращения в период быстрой инфляции. Например, сегодня в России, рубль выполняет почти лишь функцию обращения, а доллар (условная единица) выполняет роль меры стоимости. Это позволяет совершать экономические вычисления и расчеты, пользуясь стабильной мерой стоимости, хотя реальная ценность официального средства обращения падает, хотя сейчас уже не намного, быстро. Подобное разделение функции меры стоимости и средства обращения – довольно остроумный способ приспособления к быстрой инфляции. Аналогичные процессы в последние годы имели место и в других странах (Израиле, Китае, Боливии и др.).

         Важной функцией денег является функция средства накопления, предполагающая образование некоего актива или запаса, оставшихся  
после продажи товаров и потребления доходов. Деньги выступают  
здесь в виде отложенного на будущее платежеспособного спроса,  
покупательной способности. Деньги могут выполнять эту функцию,  
поскольку наделены «совершенной ликвидностью», т. е. в любое время готовы исполнить роль платежного средства и, накопляясь они не меняют своей номинальной ценности. Конечно, в странах с нарастающей инфляцией деньги нет смысла накапливать, они быстро обесцениваются. В периоды быстрой инфляции деньги как средство накопления теряют свою привлекательность, несмотря на высокую ликвидность. Если, день ото дня, на доллар, лиру или рубль можно  
будет купить все меньшее количество товаров, то люди захотят  
хранить стоимость в денежной форме лишь в течение очень коротких  
периодов времени. Известно, что иногда, в условиях гиперинфляции, рабочие требуют ежедневной, а не ежемесячной выплаты заработка, чтобы иметь возможность тратить свои деньги до того, как на следующий день вырастут цены. В тех странах, где имеет место гиперинфляция, местная валюта может частично не использоваться как средство накопления, а также как мера стоимости. При подобных обстоятельствах возникает любопытная картина: национальные денежные знаки выполняют функции обращения и масштаба цен, но средством накопления становится более устойчивая иностранная валюта, которую покупаю держатели денежных активов.

           Подводя итог первичному анализу денежных функций, следует отметить их взаимодействие, а также принять во внимание, что функция средства обращения и платежа должна определять размеры общей денежной массы в стране, а функция накопления напрямую связана с кредитно-денежной политикой государства. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

       3. Деньги во внешней экономической деятельности.

       3.1Деньги в международной торговли.

         С развитием международной торговли в XIX в. большинство  
стран ввели «золотой стандарт», т. е. с этого времени курс и стоимость их валют стали определяться количественным содержанием золота.

         Валютные ведомства, государственные банки, были обязаны обменивать бумажные деньги на соответствующее количество золота. С другой стороны, эти ведомства регулярно закупали золото на международном рынке. В Великобритании, например, чистое содержание золота 1 фунта стерлингов с 1821г. составляло 7,322385 грамм. 1 германская марка соответствовала с 1873 г. 0,385422 грамм золота. Поэтому валютный курс марки по отношению к фунту определялся 1:20,43. До тех пор, пока содержание золота в национальных валютах не менялось, до 1914 г., валютные курсы тоже не менялись. «Золотой  
стандарт» был системой твердых валютных курсов. Эта система имела  
определенные достоинства. Золото как драгоценный металл можно  
легко хранить и транспортировать. В отличие от других металлов  
золото – достаточно редкий металл, его количество нелегко увеличить.  
Поэтому валютные банки и правительство не могли так просто, по  
своему желанию, увеличивать масштабы денежного обращения и  
стимулировать инфляцию. До первой мировой войны инфляция во  
всех ведущих странах была сравнительно низкой, резких колебаний  
курса ведущих валют не наблюдалось.

         С 1880 по 1913 года общественный продукт во всех странах быстро вырос, ведь система «золотого стандарта» не позволяла государствам финансировать свои расходы путем инфляции. По окончании первой мировой войны многие государства пытались вновь ввести «золотой стандарт», однако безрезультатно,  
так как соответствующих предпосылок для этого уже не было.

         Мировую валютную систему между первой и второй мировыми  
войнами можно назвать «золотовалютным стандартом». Этот период  
отличается, прежде всего, сильным вмешательством государства в  
экономику. Повсюду были установлены таможенные барьеры, и  
свободное взаимодействие спроса и предложения капитала и ресурсов  
на мировом рынке стало ограниченным. С отходом от системы  
«золотого стандарта» девизные (валютные) банки и государства получили возможность расширять обращение бумажных денег. Происходила бешеная перекачка валют. Некоторые страны отошли от «золотого стандарта» уже в 1929 – 1930г.г. До 1931 г. фактически все валюты свободно колебались. США отменили связь валюты с золотом в 1933 г. Но в 1934 г. они вернулись к «золотому стандарту», но с более низким паритетом. Итак, наступила пора многочисленных девальваций и введения торговых ограничений. Мировая торговля резко сократилась. Во всех странах резко увеличилась численность безработных. После второй мировой войны лидеры крупнейших стран мира старались избежать  
ошибок, которые привели к мировому кризису 30-х годов, и в июле  
1944г. в Бреттон-Вудсе создали систему твердых валютных курсов,  
получившую название «бреттонвудсской системы». Суть «бреттонвудсской системы» состоит в установлении стабильных, подвергающихся незначительными колебаниями валютных курсов.

         Страны – члены Международного валютного фонда, который был создан на той же самой международной конференции вместе был, увязан с золотом¹⁰. Тем, что США долгие годы покупали и продавали золото, т. е. создавали или уничтожали доллары, удалось стабилизировать цену золота на уровне 35 долл. И практически покончить с инфляцией. Доверие к доллару и устойчивости американской экономической валютной политике было значительным, тем более, что иностранные девизные банки могли в любое время обменять имеющиеся у них доллары на золото. Во время действия «бреттонвудсской системы» мировая экономика и мировая торговля развивались бурными темпами.

       Одновременно  индекс инфляции оставался сравнительно устойчивым (около 3%). В большинстве стран отмечались лишь незначительные отклонения. Однако эта система таила в себе определенные опасности. В связи с тем, что производительность промышленности в США в 1969 – 1970 г. г. оказалась ниже производительности европейской и японской, конкурентоспособность американских товаров на мировом рынке упала. Переоценка курса доллара стала неизбежной. Сохранять систему твердых инвалютных курсов оказалось уже нельзя.

       Резкое свободное колебание курсов в связи с нестабильностью доллара  
привело к «бегству от доллара» и к дальнейшему падению его курса.  
  В декабре 1971 года была предпринята еще одна попытка  
стабилизировать валютные курсы. Доллар был девальвирован по  
отношению к золоту: с 35 долл./унция до 38 долл./унция. Доллар оставался лидирующей валютой. А в апреле 1972 г. страны – члены «Общего рынка» пришли к решению установить между собой более узкие лимиты колебания своих валют и для этого создали так называемую «валютную змею». В феврале 1973 г. доллар был девальвирован вторично, валютный рынок пришлось закрыть на  
несколько недель. В связи с этим большинство стран перешло к  
системе свободно колеблющихся курсов. Во избежание отрицательных последствий в экономике третьих стран государства, входящие в Европейское экономическое сообщество, уже в 1979 г. подписали соглашение о Европейской  
валютной системе, сменившей «валютную змею», с тем, чтобы в  
рамках «Общего рынка» перейти к более стабильным курсам. Была  
создана лидирующая валютная единица – ЭКЮ, вокруг которой  
национальные валюты стран – членов ЕЭС имеют право колебаться в  
пределах +2,25%. Исключение составляет итальянская лира, колебания которой могут достигать 6% в ту и другую стороны. ЭКЮ пока остается просто расчетной единицей, ее курс публикуется ежедневно. Он определяется путем взвешивания всех валют стран – членов ЕЭС. При фиксации курса ЭКЮ Комиссия  
Европейских сообществ исходит из курса доллара, который ей сообщают девизные банки. Следовательно, вначале устанавливается курс ЭКЮ к доллару, а затем – к другим валютам «Общего рынка». Несмотря на то, что в качестве единице фиксации цен в международной торговле широко употребляются западногерманские марки, швейцарские франки и английские фунты стерлингов, доллар США продолжает сохранять свое лидирующее положение. Цены таких  
важнейших товаров, как нефть и другие энергоносители, и таких металлов, как никель, молибден и т. д., по-прежнему фиксируются в долларах.  
                                           3.2 Международные расчеты.