Активные операции коммерческих банков

Штаб-квартира в Маниле (Филиппины).

Претендовать на заёмные средства от АБР могут как правительства  стран-участниц, так и юридические  лица. Средняя сумма одного кредита  составляет 15 млн долларов, более крупные кредиты (до 50 млн долларов) банк предоставляет довольно редко.

Приоритетные сферы вложений —  транспорт и связь, промышленность, энергетика, сельское хозяйство, финансовый сектор.

Кредиты выдаются из двух фондов: обычного и специального. Первый предназначен для кредитования на коммерческих условиях, то есть по рыночной процентной ставке и на более короткий срок, обычно 15-25 лет. Специальный фонд предназначен для долгосрочного кредитования — на 25-40 лет, по льготной процентной ставке (1-3 %). Льготный период для кредитов из обычного фонда составляет 3-5 лет, а из специального фонда — как  правило, 10 лет. Другими инструментами  АБР в оказании помощи своим странам-членам, помимо кредитов, являются техническое  содействие, гарантии и покупка акций.

В 2006 году банк принял решение ввести «азиатскую валютную единицу» АКЮ, которая  будет отражать котировки акций  денежных единиц 13 стран региона, и, возможно, превратится со временем в азиатский аналог евро.

Средства банка формируются  за счет взносов стран-членов (7 % от уставного капитала Банка, составляющего  около 55 млрд долл.), заимствований на международном рынке облигаций и дохода от кредитования.

Известные проекты азиатского банка  развития:

• Транс-афганский нефтепровод
• Проект экстренной помощи при землетрясении и цунами в Индонезии
• Региональная программа использования реки Меконг.
• Стратегическое партнёрство частного сектора для борьбы с бедностью в Филиппинах

11. Африканский банк развития - банк, основанный в 1963 году Организацией африканского единства (ОАЕ), чтобы способствовать экономическому развитию на всём Африканском континенте, предоставляя для этого финансовые ресурсы.

Собственный капитал банка составляет около 33 млрд. долл. США. Страны-члены  внесли лишь 6% от этой суммы, но гарантируют  внесение оставшихся 94% по первому требованию. Под эти гарантии АБР привлекает средства на мировом рынке облигаций. Благодаря этому банк имеет возможность распоряжаться значительными финансовыми ресурсами, но при этом большинство в его капитале (около 60%) имеют страны Африки.

Представляет собой группу финансовых организаций:

• Африканский банк развития
• Африканский фонд развития
• Нигерийский трастовый фонд

12. Арабский валютный фонд - региональная финансовая организация, созданная 27 апреля 1976 года в Рабате, Марокко, двадцатью арабскими государствами, как механизм достижения большей стабильности курса валют и в целях координации экономической и валютной политики арабских стран. Регулирование касается главным образом нефтедолларов в пределах арабского сообщества, способствуя меньшей степени зависимости государств-членов фонда от Запада в вопросах использования избыточной массы средств.

13. Исламский банк развития - международная финансовая организация, расположенная в Джидде (Саудовская Аравия).

В настоящее время образована группа Исламского банка развития, которая  включает следующие организации:

• Исламская корпорация по развитию частного сектора
• Исламская корпорация по страхованию инвестиций и экспортных кредитов
• Исламский исследовательский и учебный институт
• Международная исламская торгово-финансовая корпорация

Функции группы Исламского банка развития состоит в участии путём финансирования проектов экономического и социального  развития в странах-членах. Банк осуществляет свою деятельность, основываясь на законах и принципах шариата. Денежной единицей банка является исламский  динар, равный одному СДР. Официальным  языком является арабский, однако английский и французский также используются как рабочие языки.

Собственный капитал Банка составляет 15 млрд исламских динаров.

В настоящее время членами банка  являются 56 государств. Основным требованием  для принятия в члены банка  является участие в Организации  исламская конференция, уплата членского  взноса в капитал банка и соблюдение правил, процедур, терминов, принятых Советом  директоров банка.

14. Межамериканский банк - международная финансовая организация, созданная в 1959 г. с целью финансовой поддержки экономики стран Латинской Америки и Карибского бассейна.

Позднее были созданы другие финансовые организации, связанные с деятельностью Межамериканского банка развития:

1986 г —  Межамериканская инвестиционная корпорация

1993 г. —  Многосторонний инвестиционный фонд

Акционерами банка в настоящее время являются 48 государств с разным статусом, из которых 26 государств-членов банка имеют право на получение кредита, т.е. являются странами-заемщиками.

Межамериканский банк развития является крупнейшим международным  источником развития в регионе.

Банк предоставляет  займы правительствам стран-членов банка на стандартных коммерческих условиях. Вместе с тем банк имеет  статус преференциального кредитора, означающего, что заёмщик должен вернуть средства в первую очередь  этому банку, а потом всем остальным коммерческим банкам.

Денежные  фонды, используемые для предоставления займов, увеличиваются за счёт привлечения  средств, полученных от продажи облигаций институциональным инвесторам.

Гарантией по привлекаемым средствам выступает  уставный капитал банка, внесенный  странами-учредителями (48 государств), а также дополнительные гарантии, предоставляемые богатейшими странами, не являющимися заёмщиками банка (22 государства). Благодаря этим гарантиям  облигации банка имеют наивысший  рейтинг надёжности (кредитоспособности) — AAA.

В отличие  от других международных финансовых институтов, таких как Всемирный  банк, страны-заёмщики являются ведущими акционерами Межамериканского банка  развития. Их совместная доля превышает 50 %, в то время как доля США  составляет 30 %.

15. Черноморский банк торговли и развития - международная финансовая организация, созданная с целью поддержки регионального развития и кооперации стран Черноморского региона.

Целями банка являются развитие торговых связей в регионе, содействие реализации международных проектов, содействие иностранным инвестициям, предоставление гарантий при развитии торговых и экономических связей как на государственном уровне, так и в частном бизнесе.

Черноморский банк торговли и развития относится к международной организации  Черноморское экономическое сотрудничество.

Основополагающим документом, определяющим деятельность ЧБТР является Соглашение о создании Черноморского банка торговли и развития, зарегистрированного ООН.

Уставный капитал банка 3 млрд СДР

16. Евразийский банк развития - международная организация, учрежденная Российской Федерацией и Республикой Казахстан в 2006 году.

Миссия ЕАБР заключается в содействии развитию рыночной экономики государств-участников банка, их экономическому росту и  расширению торгово-экономических  связей между ними путем осуществления  инвестиционной деятельности.

Стратегическими целями ЕАБР являются:

• содействие устойчивому экономическому развитию;
• содействие интеграционным процессам;
• развитие инфраструктурной и институциональной основы рыночной экономики;
• становление Банка как признанного международного банка развития и интеграции с региональным фокусом на евразийском пространстве.

Учредителями банка являются Россия и Казахстан, другие участники - Армения, Таджикистан, Белоруссия и Кыргызская Республика.

Уставный капитал превышает 1,5 млрд долларов США. Он сформирован за счет взносов государств-участников: Россия — 1 млрд долларов, Казахстан — 500 млн долларов, Армения — 100 тыс. долларов, Таджикистан — 500 тыс. долларов, Республика Беларусь – 15 млн. долларов, Кыргызская Республика - 100 тысяч долларов. Уставный капитал ЕАБР может быть увеличен по решению Совета банка.

Банк имеет статус международной  организации, и его деятельность регламентируется международным правом. Как субъект международного права  банк:

• обладает международной правоспособностью;
• пользуется правами юридического лица на территории государств-участников;
• располагает особым юридическим статусом, подразумевающим наделение его на территории государств-участников привилегиями и льготами;
• имеет статус преференциального кредитора.

Штаб-квартира банка находится  в Алма-Ате (Казахстан).

ЕАБР имеет филиал в Санкт-Петербурге, представительства в Москве, Астане, Душанбе, Ереване, Минске.

Банк имеет статус наблюдателя  в Генеральной Ассамблее ООН (с 2007 года), статус наблюдателя при  ЕврАзЭС (с 2008 года), а также статус наблюдателя в Евразийской группе по противодействию легализации  преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ).

Как правило, Банк финансирует проекты  со сроком окупаемости проектов не более 15 лет и суммой финансирования не менее 30 млн. долларов.

На 31 декабря 2010 года текущий инвестиционный портфель Банка составил почти 2 209 млн долларов США. На рассмотрении Банка находились 37 проектов на общую сумму 13 575 млн долларов, доля участия ЕАБР в них составляет 2 967 млн долларов.

В числе инвестиционных проектов ЕАБР:

• строительство третьего энергоблока и реконструкция действующих производственных мощностей Экибастузской ГРЭС-2 (Казахстан),
• строительство Полоцкой ГЭС (Белоруссия),
• создание первого в России индустриального комплекса по производству поликристаллического кремня,
• реконструкция и развитие аэропорта "Пулково" в Санкт-Петербурге,
• создания нового типа пассажирских самолетов Sukhoi Superjet 100 (Россия),
• строительство Тихвинского вагоностроительного завода (Россия),
• закупка самосвалов БелАЗ в рамках технического перевооружения угольных разрезов «Сибирской угольной энергетической компания» (СУЭК) (Россия),
• а также закупка сельскохозяйственной техники для казахстанских производителей зерна, развитие морского грузового транспорта в северокаспийском регионе, утилизация и переработка попутного газа при добыче нефти, создание первого в Казахстане производства полного цикла по выпуску олова и др.

С 2010 года ЕАБР реализует три программы  для финансового сектора государств-участников Банка - по поддержке и развитию малого и среднего бизнеса, по поддержке  микрофинансирования, а также по развитию инструментов торгового финансирования и расширению взаимной торговли между  государствами-участниками Банка  посредством предоставления целевых  кредитных линий финансовым институтам.

К числу реализованных Банком инвестиционных проектов относятся:

• строительство горно-обогатительного комбината на месторождении хромитовых руд «Восход» (Казахстан),
• промышленное освоение уранового месторождения «Заречное» (Казахстан),
• строительство комбината по производству плит МДФ в Томской области,
• строительство современной прядильной фабрики в Таджикистане.

В июне 2009 года государства-участники  Антикризисного фонда ЕврАзЭС (АКФ) наделили ЕАБР функциями Управляющего средствами Фонда и подписали  с Банком Соглашение об управлении средствами АКФ.

Антикризисный фонд ЕврАзЭС (АКФ) в  размере 8,513 млрд. долларов США был  учрежден Правительствами шести  стран – Армении, Беларуси, Казахстана, Кыргызской Республики, России и Таджикистана. Целями АКФ является помощь странам-участницам в преодолении последствий глобального  финансового кризиса, обеспечение  их экономической и финансовой стабильности и продвижение интеграционных процессов  в регионе.

Банку присвоены кредитные рейтинги международных рейтинговых агентств Standard & Poor's (ВВВ), Fitch Ratings (ВВВ) и Moody’s Investors ServiceStandard & Poor's (А3).

Банк оказывает финансовую поддержку  в проведении предынвестиционных и  инновационных исследований, направленных на углубление интеграционных процессов  на евразийском пространстве, укрепление рыночной инфраструктуры и обеспечение  устойчивого экономического роста  государств-участников Банка. В этих целях в Банке создан Фонд технического содействия.

Банк осуществляет информационно-аналитическую  деятельность. Её приоритетом является сопровождение интеграционных процессов  на евразийском пространстве. ЕАБР регулярно проводит конференции  по проблемам интеграции.

Банк также оказывает информационно-консультационные услуги, которые включают подготовку аналитических обзоров отдельных  отраслей экономик и финансовых рынков государств-участников банка и других стран ЕврАзЭС; экономический и  правовой анализ интеграционных соглашений и структур на постсоветском пространстве, а также деятельности банков развития в странах СНГ.

17. Базельский комитет по банковскому надзору при Банке международных расчётов основан в г. Базель в 1974 году президентами центральных банков стран G10. В настоящий момент членами комитета являются высокопоставленные представители центральных банков и органов финансового регулирования стран G10 (Бельгия, Великобритания, Германия, Италия, Канада, Нидерланды, США, Франция, Швейцария, Швеция, Япония)(В 1964 году к группе присоединилась Швейцария, но название не было изменено.), а также Люксембурга, Испании, Австралии, Бразилии, Китая, Индии, Кореи, Мексики и России. Европейская комиссия принимает участие в работе на правах наблюдателя.