ПрипредоставлениизаймовВБоказываетпомощьвопределениицелейиподготовкепроектов,ноосновнуюответственностьзаихразработкунесетзаемщик.Поокончанииподготовкипроектаипослеегооценкисзаемщикомпроводятсяофициальныепереговоры,которыезавершаютсязаключениемюридическогосоглашения.Вэтосоглашениеобычновключаются:финансовыеусловияитребования;таблицасуказаниемстатейрасходов,подлежащихфинансированиюбанком;планируемыеметодызакупок;договоренностиоконтролезаосуществлениемпроекта,опроведенииаудиторскихпроверок,оборганизационныхизмененияхидругиепункты,требующиеособоговнимания.
РешениеопредоставлениизаймаутверждаетсяисполнительнымидиректорамиВБ,которымруководствобанкапозавершениипереговоровпредоставляетдокладопредполагаемомзайме.Послеутвержденияпроисходитподписаниедокументовопредоставлениизайма.
ЗаемщикотвечаетзаосуществлениепроектаивустановленныесрокиинформируетВБоходереализациифинансируемыхмероприятий.СосвоейстороныВБконтролируетисполнение,проводитрегулярныйанализцелевогорасходованиясредств.Послезавершенияпроектаоцениваютсяполученныерезультатысцельюопределенияэффективностипредоставленнойпомощи(отом,какиесекторамировойэкономикиивкакомобъемеидоляхкредитуетВБсм.вприложенииЕ).
Чтожекасаетсянаправленийдеятельностиинститутов,входящихвсоставВБ,тоониследующие:
МБРРпредоставляетзаймыразвивающимсястранам,которыеневсостояниивыплачиватьпроцентныеставки,близкиекрыночным.Банкдаеткредитыэтимстранамподболеенизкийпроцентинаболеедлительныесроки,чемкоммерческиебанки.ЗаемщикамиМБРРвыступаютправительства,атакжеправительственныеорганизацииичастныепредприятия(приусловиигарантийсостороныправительстваповозвратусредств).ЗаймыМБРРпредоставляются,какправило,насроки12—20лет,приэтомльготныйпериод(отсрочкаплатежа)составляет3—5лет.Уровеньпроцентныхставокпозаймамзависитотстоимостипривлеченныхбанкомресурсов,апредельнаямаржанепревышает0,5%.
Кредит,выдаваемыйМБРР,обычнопокрываетоколо30%стоимостифинансируемогопроекта,причемэтисредствапредназначены,преждевсего,напокрытиевалютныхрасходов,таккакразвивающиесястраны,какправило,испытываютострыйнедостатокиностраннойвалюты.Остальнаячастьфинансированияпроектадолжнаосуществлятьсязасчетнациональныхфинансовыхресурсов.
ВнастоящеевремяМБРРпредоставляетзаймытрехвидов:
- Займы,наосновевалютногопула—многовалютныедолговыеобязательства,принимаемыевдолларовомэквиваленте.Обязательствакаждогозаемщикапозаймупредставляютсобойдолюввалютномпулеиимеюттакойжевалютныйсостав,какивседругиезаймынаосновевалютногопула.Ставкассудногопроцентапоэтимзаймамявляетсяпеременной;
- ОдновалютныезаймыпоставкеЛИБОР—займы,которыевыдаютсяипогашаютсяввалюте,избраннойзаемщиком(какправило,врезервныхнациональныхвалютахиевро).Ставкассудногопроцентапоэтимзаймамявляетсяпеременной;
- Одновалютныезаймысфиксированнойпроцентнойставкой,которыевыдаютсяипогашаютсяввалюте,избраннойзаемщиком(какправило,врезервныхнациональныхвалютахиевро).ФинансовыепоказателидеятельностиМБРРза2006-2010гг.представленывтаблице1:
Таблица1–ОсновныефинансовыепоказателиМБРР,2006-2010гг.(млн.долл.США)
| |
2006 |
2007 |
2008 |
2009 |
2010 |
Доход от основной деятельности |
1 696 |
1 320 |
1 740 |
1 659 |
2 271 |
Непогашенные займы |
109 610 |
104 401 |
103 004 |
97 805 |
99 050 |
Совокупные активы |
228 910 |
222 008 |
212 326 |
208 030 |
233 599 |
Совокупный собственный
капитал |
35 463 |
38 588 |
36 474 |
39 926 |
41 548 |
РесурсыMAPформируютсязасчетпереводовизприбылиМБРР,взносовпромышленноразвитыхстран(пополнениесредствосуществляется,какправило,каждыетригода),атакжевозвращенныхкредитов.
НаполучениессудMAPимеютправобеднейшиеинаименеекредитоспособныестранысоченьнизкимуровнемдохода—большинствокредитоввыдаетсястранамсгодовымдоходомнадушунаселениявсреднем800USD.
КредитыMAPпредоставляютсятолькоправительствамгосударств—членовMAP,ихсроксоставляет35—40лет,апогашениеначинаетсяпоистечении10-летнегольготногопериода.Кредитывыдаютсявнациональнойвалютекредитуемогогосударства.Процентыпоэтимкредитамневыплачиваются,взимаетсятолькокомиссиянапокрытиеадминистративныхрасходов.
- Проекты,которыекредитуютсязасчетресурсовMAP,должнысоответствоватьтемжестандартам,чтоипроекты,финансируемыеМБРР.Каждыйкредитуемыйпроектпроходитполитико-экономическуюэкспертизу,цельюкоторойявляетсянаиболееэффективноеиспользованиевыделенныхсредств.ФинансовыепоказателидеятельностиМАРза2006-2010гг.представленывтаблице2:
Таблица2–ОсновныефинансовыепоказателиМАР,2006-2010гг(млн.долл.США)
| |
2006 |
2007 |
2008 |
2009 |
2010 |
Доход (убыток) от основной деятельности |
(1 684) |
(986) |
(2 043) |
(2 075) |
1 818 |
Непогашенные кредиты
на цели развития |
115 743 |
120 907 |
127 028 |
102 457 |
113542 |
Совокупные источники
ресурсов на цели развития / собственный
капитал |
127 930 |
130 378 |
102 871 |
110 212 |
123619 |
ДляразвитиячастногопредпринимательстваМФКосуществляет:
- финансированиечастногосекторапутемпредоставлениязаймовиинвестированиясредстввакционерныйкапиталчастныхпредприятий.ПриэтомМФКпривлекаеткфинансированиючастныхинвесторов,втомчисленерезидентов,играяролькатализатора,тоестьдемонстрируяприбыльностьинвестицийвкредитуемыхстранах;
- управлениерискамичастныхкомпанийпосредствомпроведенияоперацийСВОП,связанныхсвалютнымикурсамиипроцентнымиставками,атакжеиспользованиямеханизмовхеджирования;
- техническуюпомощьиконсультированиеправительствируководителейчастныхпредприятийповопросамреструктуризации,приватизации,прямыхиностранныхинвестиций,разработкиплановпредпринимательскойдеятельности,подготовкииоценкипроектов,мобилизацииресурсовдляфинансированияпроектовит.д.
- МФКнетребуетправительственныхгарантийприпредоставлениикредитов,поэтомукредитуеттольковысокорентабельныепредприятия.КредитыМФКобычнопокрываютнеболее25%стоимостипроектов,ихсроксоставляетвсреднем7—8лет,понимзаемщикамивыплачиваетсярыночнаяпроцентнаяставка.ФинансовыепоказателидеятельностиМФКза2006-2010гг.представленывтаблице3:
Таблица3–ОсновныефинансовыепоказателиМФК,2006-2010гг.(млн.долл.США)
| |
2006 |
2007 |
2008 |
2009 |
2010 |
Доход от основной деятельности |
982 |
1 953 |
1 409 |
2 589 |
1 438 |
Ликвидные активы, за вычетом
сопутствующих производных финансовых
инструментов |
13 055 |
13 325 |
12 730 |
13 269 |
14 622 |
Займы, инвестиции в акционерный
капитал,долговые ценные бумаги, нетто |
10 279 |
11 489 |
12 787 |
15 796 |
23 319 |
Совокупный капитал |
7 782 |
9 821 |
11 141 |
14 017 |
18 261 |
МАГИпредоставляетгарантииинвесторам,вкладывающимсредствавстраны,являющиесяегочленами.Срокгарантий—15—20лет,онипокрываютдо90%общегообъемаинвестиций.МАГИтакжеосуществляетоперациипосовместномустрахованиюиперестрахованию,приэтомагентстводополняетнациональныесистемыстрахованияикоординируетсвоюдеятельностьснациональнымистраховымикомпаниями.
НарядусгарантиямиистрахованиемМАГИоказываеттехническуюпомощьипроводитконсультирование,содействуяразвивающимсястранамвихусилияхпопривлечениюиностранныхинвестиций.Вэтихжецеляхпроводятсявстречимеждуправительствамиипотенциальнымиинвесторами,учебныесеминары,организуютсяознакомительныепоездки.
- Крометого,МАГИпредоставляетрекламныеуслугипораспространениюинформацииобинвестиционныхвозможностяхисозданииусловийдлясодействияинвестированиювразвивающихсястранахистранахспереходнойэкономикой.ФинансовыепоказателидеятельностиМФКза2006-2010гг.представленывтаблице4:
Таблица4–ОсновныефинансовыепоказателиМАГИ,2006-2010гг.(млн.долл.США)
| |
2006 |
2007 |
2008 |
2009 |
2010 |
Доход от основной деятельности |
26 |
24 |
17 |
49 |
55 |
Операционный капитал |
811 |
830 |
863 |
950 |
1 019 |
Общий объем предоставленных
гарантий |
3 259 |
3 138 |
3 310 |
3 209 |
3 578 |
Чистый объем предоставленных
гарантийпо странам,соответствующим
критериям кредитования МАР (%) |
1 139 |
1 341 |
1 435 |
1 411 |
1 477 |
МЦУИСвыполняетфункциимеждународногоарбитрапоурегулированиюспоровмеждуиностраннымиинвесторамиистранами-заемщиками.
ДляэтогоМЦУИСосуществляетсогласованияилиарбитражныеразбирательствамеждусторонами.ВнастоящеевремяположениеобобращениипоспорнымвопросамвМЦУИСявляетсястандартнымпунктоммеждународныхинвестиционныхсоглашенийидоговоров[2,с.436].
Взавершенииможносказать,чтогруппаВсемирногобанкаимеетбольшоечислонаправленийдеятельности,чтопозволяетейбытьведущейорганизациейвглобальнойэкономике.
3.3 Деятельность
Банка международных расчетов
КлючевыеобластидеятельностиБанкамогутбытьразделенынаследующиекатегории:
1.Форумдлямеждународноговалютногосотрудничества;контрользабанковскойдеятельностью;экономическоеивалютноесотрудничествовЕвропе.
2.Выполнениеролицентравалютно-экономическихисследованийвцеляханализафункционированиямеждународныхфинансовыхрынковисогласованиявалютнойполитикигосударствдлянаиболееэффективноговыполнениясвоихфункцийцентральнымибанками(сборипубликацияданныхоразвитиимеждународногобанковскогодела,системеуправлениявцентральныхбанках).